In ihrem 2024–2025 bestätigte die indische Finanzermittlungsbehörde (FIU-IND), dass 49 Kryptowährungsbörsen nun verpflichtet sind, die Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) gemäß den Gesetzen des Landes einzuhalten.
Dies folgt auf Indiens Entscheidung aus dem Jahr 2023, virtueller digitaler Vermögenswerte (VDA) dem Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche (PMLA) zu unterstellen und Kryptobörsen damit den gleichen Standards wie Banken und anderen Finanzinstituten zu unterwerfen.
Laut FIU-Bericht hatten am 5. Januar 2026 fünfundvierzig dieser Börsen, die tatsächlich in Indien registriert sind, den Prozess im Land abgeschlossen und eine lokale Überprüfung durchlaufen.
Vier weitere Plattformen, die von außerhalb Indiens operieren, haben sich ebenfalls registriert. Sie sind nun verpflichtet, Transaktionen zu melden, Kunden zudentund verdächtige Aktivitäten den indischen Behörden zu melden.
Die indische Regierung überwacht den Kryptowährungsmarkt genau, und jede im Land tätige Plattform muss aktiv Maßnahmen ergreifen, um Finanzkriminalität zu verhindern.
FIU deckt kriminelle Kryptonutzung durch Transaktionsüberwachung auf
Die zentrale Analyse des FIU-Berichts basiert auf Suspicious Transaction Reports , STRs), die von registrierten Börsen eingereicht werden. Diese Meldungen liefern der Regierung die exakten Informationen, die sie benötigt, um die Verwendung und den Missbrauch von Kryptowährungen zu verstehen.
Laut FIU dient Kryptowährung als Instrument zur Förderung von Innovation, Investitionen und finanzieller Inklusion. Die Nachteile überwiegen jedoch deutlich.
Dieser Bericht hebt außerdem mehrere risikoreiche Aktivitäten im Zusammenhang mit der Nutzung von Kryptowährungen hervor, darunter Geldtransfers, die an das informelle Tauschsystem in Ländern an der Grenze zu Indien und Pakistan erinnern, illegales Online-Glücksspiel, organisierte groß angelegte Betrugsfälle und Plattformen für Inhalte für Erwachsene, die eindeutig rechtswidrig sind.
In einem Fall tracForscher die Bewegungen von Kryptowährungszahlungen über digitale Geldbörsen zu einer illegalen Erwachsenenwebsite. Dies ist ein konkretes Beispiel dafür, wie Blockchain-Transaktionen bei ordnungsgemäßer Verwaltung tracund somit verifiziert werden können.
Nach den geltenden Regeln müssen registrierte Börsen beispielsweise bestimmte Verfahrensnormen einhalten, darunter diedentder Benutzer, diedentder tatsächlichen Eigentümer von Krypto-Wallets, tracNachverfolgung von Überweisungen von börsenbasierten Wallets zu privaten Wallets und die Meldung verdächtigen Verhaltens an die FIU.
Die Nichteinhaltung hat Konsequenzen. Die FIU verhängte in diesem Zusammenhang im vorangegangenen Geschäftsjahr Strafen gegen Kryptoplattformen, die die Compliance-Standards nicht erfüllt hatten.
Indien blockiert Offshore-Börsen, da die Krypto-Aufsicht verschärft wird
Es besteht auch eine deutliche Spaltung im indischen Kryptomarkt zwischen Anbietern, die sich an die Gesetze halten, und solchen, die dies nicht tun. Binance , Coinbase und Mudrex – große Offshore-Unternehmen, die bei der FIU registriert sind – sind für Indien zugelassen.
Andere ausländische Kryptobörsen weigerten sich jedoch, sich zu registrieren, woraufhin die FIU 25 Offshore-Kryptowährungsbörsen, die gegen Indiens Geldwäschebekämpfungsrichtlinien verstießen, vom Netz nahm. Zu diesen Börsen gehören unter anderem BitMEX, Lbank und Phemex.
Indischen Nutzern ist die Nutzung dieser Plattformen untersagt, bis sie sich registrieren und die Transaktionen melden. Diese Maßnahme hat den indischen Krypto-Einzelhandel stark auf wenige regulierte Börsen konzentriert. Diese Plattformen müssen einen Direktor und einen leitenden Angestellten ernennen, der für die Kommunikation mit Regierungsbehörden zuständig ist.
Der Vorstand erklärte, er wolle den Handel mit digitalen Vermögenswerten nicht gänzlich unterbinden. Stattdessen versicherte er, dass Kryptowährungen nur im Rahmen transparenter Rechtssysteme und unter strenger Aufsicht gehandelt werden dürften.
