In einer nächtlichen Verhandlung unter der Leitung von Premierminister Rishi Sunak und der Bank of England ist HSBC zum führenden Bieter für den britischen Zweig der Silicon Valley Bank geworden.
SVB UK wurde von der Implosion der kalifornischen Silicon Valley Bank erfasst, die von den US- Aufsichtsbehörden geschlossen wurde. Der britische Zweig der Bank hat 3.300 Kunden, darunter Start-ups, Venture-Backed-Unternehmen und Fonds.
Übernahme von SVB UK durch HSBC
Die Übernahme sei „strategisch sehr sinnvoll“ und würde sofort abgeschlossen, sagte Noel Quinn, Chief Executive von HSBC. HSBC trat über Nacht als Bieter des weißen Ritters für SVB UK auf und zahlte symbolisch 1 £ für die Bank.
Der Verkauf der SVB UK, die Einlagen in Höhe von 6,7 Mrd. £ und Kredite in Höhe von 5,5 Mrd. £ hat, war die bevorzugte Wahl von Bundeskanzler Jeremy Hunt, um eine große staatliche Intervention zum Schutz der Einleger zu vermeiden.
Die Regierung verbrachte das Wochenende damit, zu versuchen, SVB UK zu verkaufen, und erstellte einen Sicherungsplan zur Unterstützung von Unternehmen, deren Einlagen beim Kreditgeber gefangen sind. US-Aufsichtsbehörden sagten am Sonntagabend, dass die amerikanischen Einleger der SVB am Montag Zugriff auf ihr gesamtes Geld haben würden.
Noel Quinn, CEO von HSBC, sagte, die Übernahme „stärkt unser Geschäftsbankengeschäft und verbessert unsere Fähigkeit, innovative und schnell wachsende Unternehmen, einschließlich in den Bereichen Technologie und Biowissenschaften, in Großbritannien und international zu bedienen.
Kunden von SVB UK können weiterhin wie gewohnt Bankgeschäfte tätigen, in der Gewissheit, dass ihre Einlagen durch die Stärke und Sicherheit von HSBC abgesichert sind.“
Ein Privatisierungsplan für SVB UK
Die Bank of London führte ein Konsortium von Private-Equity-Firmen an, die dem britischen Finanzministerium und der dent Regulation Authority bei der Bank of England einen förmlichen Vorschlag zur Privatisierung der SVB UK unterbreiteten.
Der CEO der Bank of London, Anthony Watson, sagte, dass SVB UK „angesichts der lebenswichtigen Gemeinschaft, der sie dient, nicht scheitern darf. Dies ist eine einzigartige Gelegenheit, um sicherzustellen, dass das Vereinigte Königreich über einen stärker diversifizierten Bankensektor verfügt, und gleichzeitig die Kontinuität der Dienstleistungen für den britischen Kundenstamm von SVB zu ermöglichen. Es wäre zutiefst enttäuschend, wenn dieser Moment zu einer weiteren Konsolidierung der Macht unter den Großbanken führen würde.“
Während die Rettung von SVB UK von britischen Technologiekonzernen begrüßt wurde, blieben die breiteren Aktienmärkte angespannt. Europäische Aktien fielen im frühen Handel, aber US-Futures stiegen, als die Anleger die Maßnahmen der Aufsichtsbehörden am Wochenende verdauten.
Die US-Regierung hat nach dem Zusammenbruch der kalifornischen SVB, dem größten Zusammenbruch einer US-Bank seit 2008, Sofortmaßnahmen zum Schutz des Bankensystems festgelegt.
Die BoE hatte davor gewarnt, dass sie plant, die SVB UK nach dem Zusammenbruch ihrer Muttergesellschaft in die Insolvenz zu bringen. Der Beschluss der Bank wurde gefasst, „um die SVB UK zu stabilisieren, die Kontinuität der Bankdienstleistungen sicherzustellen, Störungen im britischen Technologiesektor zu minimieren und das Vertrauen in das Finanzsystem zu stärken“.
Die Nachtmission zur Rettung des britischen Zweigs von SVB wurde von Sunak, Hunt und dem Stadtminister Andrew Griffith geleitet, während Andrew Bailey, Gouverneur der BoE, und Sam Woods von der dent Regulation Authority ebenfalls beteiligt waren. Rothschilds beriet beim Verkauf.
Die Übernahme von SVB UK durch HSBC wird die Einlagen von SVB UK-Kunden schützen, sagte das britische Finanzministerium in einer Erklärung. Jeremy Hunt betonte, dass der Deal „sicherstellt, dass Kundeneinlagen geschützt sind und wie gewohnt Bankgeschäfte tätigen können, ohne Unterstützung durch den Steuerzahler.
Der britische Technologiesektor ist wirklich weltweit führend und von enormer Bedeutung für die britische Wirtschaft, da er Hunderttausende von Arbeitsplätzen unterstützt.“
