Die Zahl der registrierten Kryptofirmen in Estland ist aufgrund der Durchsetzung des Kryptogesetzes von 2022 um etwa 80 % zurückgegangen. Diese Gesetzgebung verlangt von Unternehmen, erhebliche Kapitalreserven zu halten und echte Verbindungen zu Estland herzustellen. Daten, die von der Geldwäschebehörde des Landes, der Financial Intelligence Unit (FIU), veröffentlicht wurden, zeigten, dass rund 200 Lizenzen freiwillig von Firmen entzogen wurden, während die Behörde eine ähnliche Zahl verweigerte.
Matis Mäeker, der Direktor der FIU, erklärte, dass die Erneuerung der Genehmigungen unerwartete Situationen aufgedeckt habe, die bei den Aufsichtsbehörden Anlass zur Sorge gegeben hätten. Einige Anträge wiesen auf mögliche Verbindungen zu illegalen Aktivitäten hin, bei denen Personen ohne ihr Wissen oder unter Verwendung gefälschter dent in Vorstände berufen wurden. Darüber hinaus enthielten viele Anträge dent Unterlagen, da sich mehrere Unternehmen für ihre Unterlagen auf dieselbe Gruppe von Anwalts- und Beratungsunternehmen verlassen hatten.
Übergang zur Vor-Ort-Betreuung
Mäeker betonte, dass die FIU bald von papierbasierten Bewertungen auf eine regelmäßige Überwachung vor Ort umstellen werde, was eine effektivere Überwachung von Kryptofirmen ermögliche. Estland, das dafür bekannt ist, digitale Giganten wie Wise, Bolt und Skype zu beherbergen, bemüht sich, seinen Ruf nach dem Geldwäscheskandal der Danske Bank wieder aufzubauen, bei dem russische Gelder durch die Tallinn-Filiale der Bank flossen.
Als Mitglied der Europäischen Union ist Estland auch verpflichtet, die Verordnung über Märkte für Krypto-Assets des Blocks umzusetzen. Dieses Mandat sieht vor, dass Wallet-Anbieter und Börsen eine Lizenz für den Betrieb innerhalb der Gerichtsbarkeit erhalten müssen. Die Bemühungen des Landes zur Stärkung seines Rahmenwerks zur Bekämpfung der Geldwäsche wurden kürzlich vom internationalen Standardsetzer Moneyval bewertet.
Mäeker äußerte während einer Konferenz am 29. März die Hoffnung, dass diese Bewertung die Skandale des estnischen Bankensektors beenden würde. Durch die Durchsetzung strengerer Vorschriften und die Verbesserung der Aufsicht will Estland ein transparenteres und sichereres Umfeld für das Wachstum und die Entwicklung seiner Kryptoindustrie fördern.
