Um die von der Silvergate Bank Anfang des Jahres angekündigte freiwillige Selbstliquidation zu erleichtern, hat das Federal Reserve Board eine Zustimmungsanordnung an die Bank und ihre Muttergesellschaft Silvergate Capital Corporation erlassen Ziel der Anordnung ist es, eine geordnete Abwicklung der Geschäftstätigkeit der Bank sicherzustellen und gleichzeitig die Interessen der Einleger und des Einlagensicherungsfonds zu wahren.
Die Silvergate Bank, eine der größten kryptofreundlichen Banken, sorgte im März für Schlagzeilen, als sie Pläne zur Schließung des Geschäftsbetriebs aufgrund der jüngsten Branchen- und Regulierungsentwicklungen bekannt gab. Nach dem Zusammenbruch der Kryptobörse FTX im November 2022 ergaben Untersuchungen der Federal Reserve erhebliche defi bei der Silvergate Bank. Die Bank verzeichnete einen Rückgang der Einlagen ihrer Kunden im Zusammenhang mit Krypto-Assets, was zu Finanzierungs- und Liquiditätsengpässen führte.
Einverständniserklärung und Selbstliquidationsplan
Die vom Federal Reserve Board erlassene Zustimmungsanordnung gewährt Silvergate Bank und Silvergate Capital Corporation eine Frist von zehn Tagen, um einen Selbstliquidationsplan vorzulegen, der den kalifornischen und bundesstaatlichen Anforderungen entspricht. Der Plan muss den Schutz der Einlegergelder in den Vordergrund stellen und einen geordneten Abwicklungsprozess gewährleisten.
Beamte der Federal Reserve und des kalifornischen Ministeriums für Finanzschutz und Innovation werden den vorgeschlagenen Selbstliquidationsplan genau überwachen und genehmigen. Um die Transparenz aufrechtzuerhalten und die Interessen der Stakeholder zu schützen, wird die Führung von Silvergate mit Einschränkungen beim Erhalt von „goldenen Fallschirmzahlungen“ und bei der Änderung der Verantwortlichkeiten während des Abwicklungsprozesses konfrontiert sein.
Schlag- und ripple
Die Entscheidung der Silvergate Bank, den Betrieb einzustellen, hat erhebliche Auswirkungen auf die Kryptobranche. Sie war die erste große kryptofreundliche Bank, die ihre Schließung bekannt gab, gefolgt von der Silicon Valley Bank und der Signature Bank. Die Vorwürfe, die die Silvergate Bank mit dem Zusammenbruch von FTX in Verbindung bringen, veranlassten Unternehmen für digitale Vermögenswerte wie Coinbase, Paxos, Gemini usw., ihre finanziellen Beziehungen zur Bank abzubrechen.
Über die unmittelbaren Auswirkungen hinaus stand die Silvergate Capital Corporation, die Muttergesellschaft der Bank, vor Herausforderungen. Das kürzliche Delisting seiner Aktien von der New York Stock Exchange (NYSE) bedeutete einen erheblichen Rückschlag. Nachdem die Aktien von Silvergate im November 2021 noch einen Wert von fast 240 US-Dollar pro Aktie hatten, werden sie nun an den OTC-Märkten für etwa 1 US-Dollar gehandelt. bestätigte Delisting markierte den Beginn des Liquidationsprozesses, der voraussichtlich im November abgeschlossen sein wird.
Die Schließung der Silvergate Bank hatte auch ripple auf andere Regionalbanken an der Westküste. Die Silicon Valley Bank und die Signature Bank gerieten in erhebliche Schwierigkeiten, und Anfang Mai stand First Republic vor der Schließung und wurde von der Federal Deposit Insurance Corporation übernommen.
Die Zustimmungsanordnung des Federal Reserve Board stellt einen entscheidenden Schritt im Abwicklungs- und Liquidationsprozess der Silvergate Bank dar. Während die Aufsichtsbehörden dem Schutz der Einlegergelder Priorität einräumen, werden sie die Umsetzung des von Silvergate vorgeschlagenen Selbstliquidationsplans genau überwachen. Die Schließung der Bank verdeutlicht die sich entwickelnde Landschaft und die regulatorischen Herausforderungen, mit denen Finanzinstitute in der Kryptobranche konfrontiert sind. Während sich die Branche weiterentwickelt, werden regulatorische Klarheit und umfassende Gesetzgebung für Stabilität und Transparenz in der Branche sorgen.
