DeFi Euphorie ist vorbei: Was hält 2020 für uns bereit?

• Dezentrale Finanzen sind der Inbegriff des Krypto-Konzepts.
• Kryptoprojekte gelten als Absicherung gegen einen wirtschaftlichen Zusammenbruch.
• DeFi hat zum Ziel, die Funktionsweise des gesamten Bankensystems grundlegend zu verändern.
• Händler nutzen gehebelte Dai-Positionen aus, um hohe Gewinne zu erzielen.
• Die Kryptoindustrie wird ihre Probleme in einigen möglichen Szenarien lösen.

Heute ist DeFi für Kryptowährungen so unverzichtbar wie Sauerstoff für den Menschen. Der Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) ist für die Kryptowährungsbranche so entscheidend geworden, dass fast jede bedeutende Entwicklung heute ihre Wurzeln DeFi hat. Selbst der ICO-Boom von 2017 ist nicht mit der gigantischen DeFi-Blase vergleichbar. Ob Blase oder nicht, DeFi schafft Krypto-Millionäre in einem unglaublichen Tempo.

Was treibt DeFialso an? Dezentrale Finanzen (DeFi) verkörpern das Krypto-Konzept in Reinform – die Möglichkeit, Finanzlösungen zu entwickeln, die mit herkömmlichen Finanz- und Bankdienstleistungen konkurrieren können, allerdings auf einer dezentralen Architektur. Das bedeutet, Gelddienstleistungen außerhalb des Einflussbereichs von Regierungen, Behörden und konventionellen Regeln anzubieten. Klingt spannend, oder? Kein Wunder, dass Millennials, die die Nase voll von Banken haben, in Zukunftstechnologien investieren wollen.

Da die Grundlagen der globalen Wirtschaft zunehmend wackelig erscheinen, gewinnen dezentrale Anwendungen bei den Investoren immer mehr an Bedeutung.

DeFi stellt das konventionelle Bankwesen weiterhin vor Herausforderungen

Der Kampf um echte Dezentralisierung hat praktische dezentrale Finanzdienstleistungen hervorgebracht. Kryptoprojekte gelten heute als Absicherung gegen wirtschaftliche Krisen. Investoren suchen nach spezialisierten dezentralen Lösungen, um ihr Vermögen vor Staatsbankrotten, wirtschaftlichen Unsicherheiten und der sich verschlechternden globalen geopolitischen Lage zu schützen. Bitcoin hat sich in der COVID-19-Pandemie bereits als sicherer Hafen erwiesen und die Aktienmärkte übertroffen.

Mit der Weiterentwicklung DeFi sind neue Stablecoins entstanden, die deutlich mehr versprechen als traditionelle Kryptowährungen. Der Stablecoin „Dai“ beispielsweise bietet ähnliche Funktionen wie Bitcoin, ist aber global verfügbar und an den US-Dollar gekoppelt, was seine Volatilität reduziert.

Ein weiteres beliebtes Projekt, Compound, bietet traditionelle Geldmarktfondsdienstleistungen im Kryptobereich an. Dharma, eine DeFi App, ermöglicht es ihren Nutzern, durch die Ausgabe von garantierten Schuldtiteln – ähnlich wie bei herkömmlichen Anlagen – Renditen zu erzielen.

DeFidefidas Bankwesen neu, um angeschlagene Volkswirtschaften zu transformieren

Alex Pack von Dragonfly Capital erklärt, wie DeFi das gesamte Bankensystem revolutionieren will, indem die Dienstleistungen über eine erlaubnisfreie, dezentrale Architektur umgeleitet werden. Laut Pack findet ein solches Ereignis erst nach 50 Jahren statt, wodurch die aktuelle Bewegung zahlreiche Chancen eröffnet.

Salil Deshpande von Brain Capital ergänzt, dass Investoren zunächst aufgrund der Zensurresistenz von Krypto-Assetstracwerden. Natürlich schätzen die Menschen die Privatsphäre, und DeFi -Lösungen bieten Anonymität. Trotz der anfänglichen Euphorie wird sich DeFi weiterentwickeln und langfristig noch bessere Finanzprodukte anbieten.

Deshpande nennt Venezuela als Paradebeispiel dafür, wie dezentrale Technologien einer Bevölkerung in akuter finanzieller Notlage geholfen haben. Der Ölpreisverfall und eine verheerende Finanzpolitik haben das Land erschüttert und zu einer hohen Inflation geführt. Transparente und effiziente dezentrale Finanzdienstleistungen haben den Venezolanern geholfen, ihr Vermögen zu sichern und sich gegen Inflation abzusichern. Jill Carlson von Goldman Sachs gründete die „Open Money Initiative“, die den Kryptomarkt in Venezuela untersucht. Sie erklärt, dass Kryptowährungen den Bürgern geholfen haben, ihr Vermögen vor Inflation zu schützen.

Bringen Stablecoins das große Geld ein, oder etwa nicht?

Das Überraschendste an DeFi beispielsweise Der Stablecoin Dai erfreut sich großer Beliebtheit bei Händlern, doch die Akzeptanz gibt weiterhin Anlass zur Sorge. Aktuell halten 21.000 Investoren Dai, und täglich werden 13.490 Transaktionen damit abgewickelt.

Die komplexen Regeln für die Ether-Prägung bei Dai umfassen auch Stabilitätsgebühren und einen Ether-Pfandbetrag. Aktuell hält Dai Ether im Wert von 339 Millionen US-Dollar. Zum Vergleich: Dharma hält Ether im Wert von 10 Millionen US-Dollar, und Compound weist gesperrte Vermögenswerte im Wert von 34 Millionen US-Dollar auf.

Dai hat auch eine humanitäre Komponente und wird in Entwicklungsländern eingesetzt, um finanziell schwache Bevölkerungsschichten zu stärken. Gleichzeitig nutzen Händler gehebelte Dai-Positionen, um hohe Gewinne auf Ethereumzu erzielen. Sie leihen sich Dai, indem sie Ether verpfänden, und verwenden diese Dai anschließend, um Ether zu kaufen.

Risiken und Herausforderungen von DeFi

Dezentrale Finanzanwendungen sind nicht narrensicher, da Smarttracgehackt werden können. Open-Source-Code ist anfällig für Hackerangriffe.

Skeptiker der Bewegung glauben nicht, dass DeFi wesentlich zur breiten Akzeptanz von Kryptowährungen beitragen wird. Jeff Dorman von der Vermögensverwaltungsgesellschaft Arca meint, dass die Technologie trotz ihres technologischen Potenzials nicht vielversprechend sei. Er hält Stablecoins etablierter Unternehmen, wie beispielsweise Facebooks Libra, für vertrauenswürdiger.

Trotz aller Versprechungen einer idealisierten DeFi Zukunftbirgt der Weg dorthin Risiken. Regierungen und Behörden werden sich höchstwahrscheinlich auf die eine oder andere Weise einmischen. Darüber hinaus geht es beim Krypto-Konzept um weit mehr als nur die Überwindung staatlicher Einflussnahme – es geht um ein völlig neues Finanzökosystem. Daher ist es ratsam, erst einmal die Grundlagen zu erlernen, bevor man von einem Marathonlauf träumt.

Steigende Transaktionsgebühren sind eine Folge des rasanten Wachstums DeFi . Die Ausführung von Smarttracwird immer teurer. Ab einem gewissen Punkt ist es unlogisch, enorme Gebühren für die Ausführung einfacher Smarttraczu zahlen, und für Händler ist der Einsatz dezentraler Anwendungen nicht mehr rentabel. Stellen Sie sich vor, Sie müssten 30 US-Dollar für eine einzige Transaktion in ETH bezahlen.

Was bringt das Jahr 2020? – Wahrscheinliche Trends

Die Kryptoindustrie ist dafür bekannt, ihre Probleme auf unkonventionelle Weise zu lösen. Daher werden sich die aktuellen DeFi Probleme lösen lassen, es bleibt jedoch abzuwarten, wie. Hier einige mögliche Szenarien:

• Da Ethereum auf das „Staking“ von Nodes umstellt und auf Miner verzichtet, werden die Transaktionskosten drastisch sinken.
• EthereumNetzwerküberlastungsprobleme von werden durch eine Feinabstimmung der aktuellen Infrastruktur und eine Steigerung der Rechenleistung gelöst.
• DeFi Anwendungen können Ethereum zugunsten von Ethereum-ähnlichen Plattformen meiden, die besser auf die Bedürfnisse von Investoren zugeschnitten sind.
• Umfangreiche Verbesserungen im Code können dazu beitragen, Anwendungen so umzugestalten, dass sie schlank und effizient sind und weniger Rechenleistung verbrauchen.
• DeFi kann konventionelle Bankkanäle nutzen, um die Kosten zu senken und der traditionellen Nutzerbasis Finanzlösungen der nächsten Generation anzubieten.

Vergessen Sie nicht: Der DeFi Boom ist in vollem Gange und nicht mehr aufzuhalten. Auch wenn es auf dem Weg Hindernisse geben mag, ist das Pferd nun einmal los. Viele DeFi-Neulinge defi DeFi als eine Offenbarung und werden so schnell nicht wieder zurückgehen.

Während einige Akteure scheitern werden, haben die großen DeFi Teilnehmer erkannt, was die Zukunft bringt. Im restlichen Jahr 2020 werden Inkompetenz und Visionäre aussortiert. Genau wie Bitcoin Millionäre beherrschen kluge Investoren die Strategie des langfristigen Investierens besser als Verlierer.

Die Zeit wird die Schwarzmaler besänftigen, die über den DeFi Boom jammern. Anleger können beruhigt sein, denn globale Marktführerschaft erreicht man nicht ohne Hindernisse auf dem Weg zum Erfolg.