Die Kriminalpolizei von Karnataka macht mangelnde Regulierung für den Anstieg von Kryptobetrugsfällen in Indien verantwortlich

Das Zentrum für Ausbildung und Forschung im Bereich der Cyberkriminalitätsbekämpfung, eine Abteilung der Kriminalpolizei (CID) in Karnataka, Indien, hat einen neuen Bericht veröffentlicht, der den Anstieg von Kryptobetrugsfällen im ganzen Land auf mangelnde Regulierung zurückführt. Der Bericht mit dem Titel „Studie über den Einsatz von Geldwäschern bei Cyberkriminalität“ nennt dies als einen der mitwirkenden Faktoren.

Die Studie, die auf einer Konferenz hochrangiger Polizeibeamter vorgestellt wurde, zeigte, dass die Kombination aus dem unregulierten Kryptowährungsmarkt und der Akzeptanz digitaler Vermögenswerte als Einlagen auf Glücksspielplattformen und in Casinos zu dieser Problematik beigetragen hat. Diese Plattformen erschweren es, diese Vermögenswerte nachzuverfolgen tracwiederzuerlangen, so die Studie weiter.

Laut Daten des Nationalen Portals zur Meldung von Cyberkriminalität (NCRP) für das Jahr 2024 beliefen sich die Verluste durch Cyberkriminalität in Karnataka auf rund 2.915 Crore Rupien (349 Millionen US-Dollar). Dies entspricht einer Vervierfachung gegenüber 660 Crore Rupien (79,2 Millionen US-Dollar) im Vorjahr.

Eine Studie der indischen Kriminalpolizei (CID) deckt einen Anstieg von Kryptobetrugsfällen in Indien auf

Die Studie befasste sich auch mit dem Thema Geldwäscher, die an die Betreiber der Cyberkriminalitätsnetzwerke überwiesen cash .

„Der unregulierte Kryptowährungsmarkt verschärft das Problem der Geldwäsche. Jüngste Fälle haben gezeigt, dass gewaschenes Geld entweder mithilfe von Geldwäschern in Kryptowährung umgewandelt oder über P2P-Transaktionen mit seriösen Kryptohändlern transferiert wird“, heißt es in dem Bericht, der von Experten der Cyberkriminalitätspolizei und dem Data Security Council of India verfasst wurde.

Laut der Studie wird die Geldwäsche von Erträgen aus Cyberkriminalität über Kryptowährungen zusätzlich durch Plattformen wie Online-Casinos erschwert, die Einzahlungen in Kryptowährung ermöglichen. Die meisten dieser Plattformen haben kaum oder gar keine KYC-Anforderungen oder sind in Ländern ansässig, in denen die regulatorischen Rahmenbedingungen für KYC lax sind. Die Studie verdeutlicht, dass diese Aspekte die Ermittler vor große Herausforderungen stellen.

Die Studiedentdie tracder Geldumwandlung gestohlener Gelder als Herausforderung für die Strafverfolgungsbehörden. Neben cash mit indischen Debitkarten an Geldautomaten in Ländern wie Dubai, Hongkong und Bangkok Kriminelle auch Geldautomaten in abgelegenen Gebieten Indiens, was diese Umwandlungen zu einer großen Herausforderung macht. „In vielen Fällen werden illegale Gelder über Peer-to-Peer-Überweisungen (P2P) auf nicht registrierten Plattformen und Börsen in Kryptowährung umgewandelt“, heißt es in der Studie.

Banken weigern sich, verdächtige Transaktionen zu kennzeichnen

Obwohl die indische Zentralbank (RBI) die Erstellung von Meldungen über verdächtige Transaktionen an die zentrale indische Finanzermittlungsbehörde (Financial Intelligence Unit, FUI) vorgeschrieben und vor Verstößen gewarnt hat, um Cyberkriminalität einzudämmen, halten sich die Banken nicht an das Gesetz. „Untersuchungen haben ergeben, dass Banken Transaktionen mitunter nicht als verdächtig kennzeichnen, insbesondere bei hohem Transaktionsvolumen. Dieses Versäumnis ist häufig auf Fahrlässigkeit der Banken und in seltenen Fällen auf Absprachen zwischen Bankmitarbeitern zurückzuführen“, heißt es in dem Bericht.

Darüber hinaus wurden Banken beschuldigt, es Nutzern zu ermöglichen, die mit ihren Konten verknüpften registrierten Telefonnummern leicht zu ändern. Hervorzuheben ist, dass „echte Konten an Betrüger verkauft werden, die dann ihre Telefonnummern verknüpfen und so die Kontrolle über das Online-Banking erlangen“, selbst wenn ihre neue Handynummer nicht mit der bei der lizenzierten Agentur registrierten übereinstimmt.

„Trotz der RBI-Vorgaben für strenge Sorgfaltsprüfungen bei Änderungen von Mobilfunknummern wird dies von Bank zu Bank nicht einheitlich umgesetzt“, so die Studie. Die Studie weist darauf hin, dass die RBI mit Mulehunter.AI eine eigene, auf künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen basierende Lösung zur Erkennung verdächtiger Geldwäschekonten entwickelt hat. Was die rechtlichen Bestimmungen betrifft, so stellt das Fehlen von Maßnahmen gegen Geldwäsche in den bestehenden Gesetzen des Landes ein Hindernis für die Bekämpfung von Cyberkriminalität in Indien dar.