Es scheint, dass sich die Financial Action Task Force (FATF) in den kommenden Tagen auf die Erstellung von Benutzerprofilen für Kryptowährungen konzentrieren wird, um illegale Krypto-Aktivitäten zu unterbinden.
In einem Bericht informiert die FATF die Regulierungsbehörden, dass die Erstellung von Benutzerprofilen für Kryptowährungen die Identifizierung illegaler Kryptoaktivitäten dent Als Anbieter von Leitlinien für mehr als 200 Länder unterstützt die Veröffentlichung Regulierungsbehörden dabei, Merkmale und Verhaltensweisen von Benutzern Warnhinweisen
FATF-Warnzeichen
In der Veröffentlichung der FATF heißt es, dass die roten Flaggen sowohl auf „verdächtige VA-Aktivitäten“ als auch auf potenzielle „Versuche, sich der Entdeckung durch die Strafverfolgungsbehörden zu entziehen“ hinweisen. In der Post-COVID-19-Welt stellen viele der Top-Unternehmen jetzt auf virtuelle Fernunterstützung um, was das Wachstum von Virtual Assets (VAs) markiert.
Diese Indikatoren werden angezeigt, wenn entweder Transaktions- oder Einzahlungsbeträge nicht mit dem aktuellen Finanzstatus oder der Aktivitätshistorie eines Benutzers übereinstimmen. Wenn diese beiden Faktoren nicht übereinstimmen, kann diese transaktionale rote Flagge möglicherweise auf einen möglichen Betrug, Geldwäsche oder Money-Maultier-Aktivitäten hinweisen.
Die Auswirkungen der Benutzerprofilierung von Kryptowährungen
In erster Linie würde die Erstellung von Benutzerprofilen für Kryptowährungen die Regulierungsbehörden dabei unterstützen, Krypto- trac und dent zu trac . Andererseits ist die Profilierung historisch immer mit negativen Konnotationen verbunden. FATF-Red-Flag-Indikatoren überwachen Aspekte wie mehrere Transaktionen mit hohem Wert, die Annahme von Geldern, die im Verdacht stehen, betrügerisch/gestohlen zu werden, und die Überweisungshäufigkeit.
Wie berichtet , hält sich die allgemeine US-Krypto-Community weitgehend an die von der FATF festgelegten Richtlinien. Berichten zufolge einige andere Länder wie Kanada widerstandsfähiger gegen die regulatorischen Richtlinien der FATF. Anstelle dieses Vergleichs ist klar, dass die Leitlinien der FATF nicht so leicht von der Gesamtheit begrüßt werden.
Bedenken hinsichtlich der Privacy Coin-Plattform
Die Erstellung von Benutzerprofilen für Kryptowährungen kann von einigen Kontroversen begleitet sein, aber in Bezug auf die Effizienz kann sie möglicherweise die größten Bedenken im Zusammenhang mit Datenschutz-Coin-Plattformen wie Monero und Zcash .
Die Anonymität und die Mischung der auf solchen Plattformen gefundenen Transaktionsdaten können florierende Lebensräume für kryptokriminelle Aktivitäten schaffen. Letztlich würde die Erstellung von Benutzerprofilen für Kryptowährungen durch die FATF den Machtanteil an die Regulierungsbehörden zurückgeben und weitere Kriminalität verhindern.
