Laut FDIC-Vorsitzendem Martin Gruenberg haben US-Banken über 620 Milliarden Dollar an nicht realisierten Verlusten. Dies geschah jedoch im Zuge des Zusammenbruchs der Silicon Valley Bank, die eine wachsende Kluft zwischen dem Wert, den große Kreditgeber ihren Anleihen beimessen, und dem, was sie auf dem Markt tatsächlich wert sind, ans Licht gebracht hat. Berichten zufolge ist der Fall der Silicon Valley Bank kein isolierter dent , sondern könnte ein Hinweis auf ein größeres Problem für Banken in den Vereinigten Staaten sein.
Der abrupte und unvorhergesehene Zusammenbruch der Silicon Valley Bank hat im Finanzsektor eine Welle der Besorgnis ausgelöst, da sich die Anleger nun fragen, was dies für die Aussichten anderer ähnlicher Institute bedeutet. Die Insolvenz von SVBN Financial ist die größte US-Bankschließung seit der Finanzkrise 2008 und gilt als potenzieller Hinweis auf eine umfassendere Instabilität in der Bankenbranche. Laut dem Vorsitzenden der Federal Deposit Insurance Corporation haben US-Bankinstitute insgesamt 620 Milliarden US-Dollar an nicht realisierten Verlusten, was möglicherweise den aktuellen Trend antreiben könnte, der SVBN in die Insolvenz führte.
Der Niedergang der SVB war mit dem sinkenden Wert der Anleihen verbunden, die sie während der Zeit erhöhter Kundeneinlagen erworben hatte, wodurch die Bank einen Ort zur Aufbewahrung des cash finden musste . Die FDIC wies auch darauf hin, dass ähnliche abgeschriebene Vermögenswerte, die noch verkauft werden müssen, ein Problem für Bankinstitute auf breiter Front darstellen.
Da die Zinsen nahe bei null lagen, profitierten die Banken von der Möglichkeit, Anleihen und Staatsanleihen im Überfluss zu erwerben. Mit den anschließenden Zinserhöhungen der Fed zur Inflationsbekämpfung haben diese Vermögenswerte an Wert verloren. Daher ist es wichtig, dass ähnliche Szenarien genau beobachtet werden, da sie die Zukunft anderer Banken prägen könnten.
