استيقظ مواطنو تايلاند ليجدوا حساباتهم المصرفية مجمدة، ما الذي يحدث؟

تم حرمان ملايين الأشخاص في تايلاند من الوصول إلى أموالهم المصرفية بعد حملة قمع مدعومة من الدولة على الحسابات المشتبه في ارتباطها بعمليات الاحتيال، مما ترك المواطنين العاديين والشركات يكافحون للوصول إلى أموالهم.

أفادت تقارير صادرة عن مكتب التحقيقات في الجرائم الإلكترونية ووسائل الإعلام المحلية خلال عطلة نهاية الأسبوع بتعليق ما يصل إلى ثلاثة ملايين حساب مؤقتًا على مستوى البلاد. وجاء تجميد الحسابات في ظل تصاعد قضايا الاحتيال الإلكتروني وغسل الأموال من قبل جماعات إجرامية.

بحسب صحيفة بانكوك بوست، أصرت السلطات على أن العملية استهدفت "الحسابات الوسيطة" التي يستخدمها المحتالون، لكنها اعترفت بأن العديد من البائعين الأبرياء والشركات الصغيرة والعائلات قد وقعوا أيضاً في شبكة عمليات التعليق.

بدأت تايلاند حملة تجميد الحسابات في أغسطس

حملة البنوك على المحتالين في أغسطس، عندما قامت البنوك التايلاندية، بالتعاون مع مركز عمليات مكافحة الاحتيال عبر الإنترنت (AOC) وبنك تايلاند (BoT)، بفرض ضوابط أكثر صرامة على التحويلات والحدود اليومية على الحسابات، وذلك ظاهرياً لمنع الاحتيال.

أكدت داراني سايجو، مساعدة محافظ بنك تايلاند المسؤولة عن حماية المستهلك، أن المحققين tracالمسارات المالية لاسترداد الأموال المسروقة في عمليات الاحتيال.

أوضح داراني يوم السبت: "تم تجميد الحسابات التي تلقت أموالاً من حسابات وسيطة فقط. وتعمل هيئة مكافحة الفساد والبنوك التجارية على توسيع نطاق تحقيقاتها لإعادة أكبر قدر ممكن من الأموال إلى الضحايا"

في إحاطة إعلامية يوم الأحد، قال مكتب مكافحة الجرائم المالية إن المحتالين يستخدمون أساليب جديدة لغسل الأموال، وأصبح من الصعب التمييز بين الأموال التي تم الحصول عليها من الشركات المشروعة والأنشطة الإجرامية.

صرح المفوض بول الفريق ترايرونغ فيوبان للصحافة بأن المحتالين يستخدمون أكثر من مجرد حسابات وسيطة، حيث يختارون شراء البضائع من البائعين الشرعيين قبل إعادة بيعها cash، الأمر الذي أدى للأسف إلى وقوع الشكوك على البائعين العاديين.

: "يستخدم المجرمون الآن أساليب متطورة، مما يوقع الأبرياء في فخ قضايا غسيل الأموال". وأشار إلى أن بعض البائعين ربما تعاونوا عن علم مع المحتالين مقابل عمولات، لكن معظمهم وقعوا ضحية الخداع للمشاركة.

الشرطة التايلاندية سجلت قضية قام فيها محتالون بتحويل 100 ألف بات إلى حساب طفل، ثم أقنعوا الطفل بتحويل المبلغ. تم وضع علامة على الحساب وتجميده، لكن لم توجه أي تهمة للعائلة لعدم تورطها سابقاً في أي عمليات احتيال.

السلطات تفتح "غرفة عمليات" لتلقي الشكاوى

استجابةً للاستياء الشعبي، أنشأت وزارة الاقتصاد الرقمي والمجتمع غرفة عمليات لإدارة سيل الشكاوى. وأفاد مسؤولون بأن المركز يتلقى مئات المكالمات يومياً من أشخاص حُجبت أموالهم.

"هذا ليس تجميدًا للحساب بالمعنى القانوني الدقيق"، كما قال ويسيت ويسيتسورا-ات، وهو مسؤول في إدارة الخدمات الاقتصادية. "تبقى الأرصدة والمعاملات الأخرى قابلة للاستخدام"

إدارة الخدمات الاقتصادية ذكرت أن أوامر الشرطة المدعومة من المحكمة فقط هي التي يمكنها تجميد الحسابات بشكل دائم، وأن عمليات الإغلاق التي تقوم بها البنوك أو مكتب مكافحة غسل الأموال (AMLO) هي عمليات مؤقتة فقط.

تمت مراجعة حالات تعليق الحسابات وفقًا لمعايير مختلفة، تشمل أنماط تدفق الأموال، ومسارات المعاملات، وما إذا كان نشاط الحساب يتطابق مع سلوك صاحبه المعتاد. وقال ويسيت إنه بمجرد التأكد من سلامة الحساب، يمكن رفع التعليق "في غضون دقائق"

قال داراني، من بنك تنزانيا المركزي، إن خطأً في النظام المصرفي في الأول من سبتمبر حال دون تحديث أرصدة نهاية اليوم. وقد تسبب ذلك في ظهور مبالغ قديمة في الحسابات، مما أدى إلى إرباك العديد من العملاء.

هل الوقاية من الجريمة تأتي على حساب ثقة الجمهور؟

أعلن البنك المركزي أنه يعمل مع هيئة الرقابة المالية والبنوك التجارية على مراجعة الإجراءات. ومن المتوقع اتخاذ تدابير جديدة عقب مناقشات جرت يوم الأحد.

أقر داراني بالاضطراب الذي لحق بالمواطنين الشرعيين، لكنه قال إن الحملة كانت ضرورية لاستعادة الثقة في النظام المصرفي. 

انتقدت ساشا هودر، مؤسسة شركة هودر للمحاماة، البنك المركزي لتجميده الحسابات، قائلة إن المواطنين سيكونون أفضل حالاً باستخدام العملات المشفرة لأنهم "لا يستطيعون تجميد Bitcoin".

في غضون ذلك، نشرت وحدة مكافحة الجرائم الإلكترونية المزيد من الضباط في مراكز الشرطة ومراكز الاتصال لتسريع عملية المراجعة. وتم توجيه الضحايا إلى الاتصال بالشرطة المحلية أو الاتصال بأرقام الخطوط الساخنة.