استيقظ المواطنون التايلانديون على حسابات بنكية مجمدة، ما الذي يحدث؟

ملايين الأشخاص في تايلاند تم حظرهم عن أموالهم البنكية بعد حملة مدعومة من الدولة ضد الحسابات المشتبه في ارتباطها بالاحتيال، مما ترك المواطنين العاديين والشركات struggle للوصول إلى أموالهم.

خلال عطلة نهاية الأسبوع، أفادت تقارير من مكتب التحقيقات في الجرائم السيبرانية (CCIB) ووسائل الإعلام المحلية بأنه تم تعليق ما يصل إلى ثلاثة ملايين حساب مؤقتاً في جميع أنحاء البلاد. جاء تجميد الحسابات في ظل خلفية حالات الاحتيال عبر الإنترنت وغسيل الأموال من قبل الجماعات الإجرامية.

وفقاً لصحيفة بانكوك بوست، أصرّت السلطات على أن العملية استهدفت "حسابات الخدم" المستخدمة من قبل المحتالين، لكنها اعترفت بأن العديد من البائعين الأبرياء والشركات الصغيرة والعائلات قد انجرفوا أيضاً في شبكة التعليق.

بدأت تايلاند حملة تجميد الحسابات في أغسطس

حملة البنوك على scammers بدأت في أغسطس، عندما فرضت البنوك التايلاندية، بالتعاون مع مركز عمليات الاحتيال عبر الإنترنت (AOC) وبنك تايلاند (BoT)، ضوابط أكثر صرامة على التحويلات والحدود اليومية للحسابات، زاعمةً أنها لمنع الاحتيال.

أكدت داراني سايجو، نائبة محافظ بنك تايلاند المسؤولة عن حماية المستهلك، أن المحققين كانوا يتتبعون المسارات المالية لاسترداد الأموال المسروقة في عمليات الاحتيال.

"تم تجميد الحسابات التي تلقت أموالاً من حسابات الخدم فقط"، شرحت داراني يوم السبت. "يقوم مركز AOC والبنوك التجارية بتوسيع تحقيقاتهم لإرجاع أكبر قدر ممكن من الأموال إلى الضحايا."

في إحاطة يوم الأحد، قال مكتب التحقيقات في الجرائم السيبرانية (CCIB) إن المحتالين كانوا يستخدمون تكتيكات جديدة لغسيل الأموال، وأصبح من الصعب التمييز بين الأموال المستمدة من الأعمال المشروعة والنشاط الإجرامي.

قال المفوض بول لوت جنرال ترايرونغ فيوانبان للصحافة إن المحتالين يستخدمون أكثر من مجرد حسابات الخدم، مفضلين شراء السلع من بائعين مشروعين ثم إعادة بيعها مقابل النقد، مما جعل الشكوك تقع unfortunately على البائعين العاديين.

"المجرمون يستخدمون الآن أساليب متطورة، مما يترك الناس الأبرياء عالقين في قضايا غسيل الأموال،" قال ترايرونغ. وأشار إلى أن بعض البائعين قد تعاونوا عن علم مع المحتالين مقابل عمولات، لكن معظمهم خُدعوا للمشاركة.

شرطة تايلاند حجم تداول قضية حيث نقل المحتالون 100,000 بات إلى حساب طفل، ثم أقنعوا الطفل بإعادة توجيه الأموال. تم وضع علامة على الحساب وتجميده، لكن لم يتم توجيه الاتهام للعائلة لأنها لم تكن لها أي مشاركة سابقة في الاحتيال.

تفتح السلطات "غرفة حرب" للشكاوى

رداً على الغضب العام، أطلق وزارة الاقتصاد الرقمي والمجتمع (DES) "غرفة حرب" لإدارة فيض الشكاوى. قال المسؤولون إن المركز يتلقى مئات المكالمات كل صباح من أشخاص تم تجميد أموالهم.

"هذا ليس تجميد حساب بالمعنى القانوني الصارم"، قال ويسيت ويسيتورا-أت، مسؤول في وزارة DES. "الأرصدة الأخرى والمعاملات تظل قابلة للاستخدام."

وزارة DES ذكر أن أوامر الشرطة المدعومة من المحكمة فقط يمكنها تجميد الحسابات بشكل دائم، وأن إغلاق البنوك أو مكتب مكافحة غسل الأموال (AMLO) كان مؤقتاً فقط.

تمت مراجعة التعليق من خلال معايير مختلفة، بما في ذلك أنماط تدفق الأموال، ومسارات المعاملات، وما إذا كانت نشاط الحساب يتطابق مع سلوك الحامل المعتاد. قال ويسيت إنه بمجرد أن يزيل الدليل الشك عن الحساب، يمكن رفع التعليق "في غضون دقائق".

قالت داراني من بنك تايلاند إن خطأً في النظام المصرفي في 1 سبتمبر منع تحديث أرصدة نهاية اليوم. هذا ترك الحسابات تعرض مبالغ قديمة وتسبب في ارتباك للعديد من العملاء.

منع الجريمة على حساب الثقة العامة؟

قال البنك المركزي إنه يعمل مع مركز AOC والبنوك التجارية لمراجعة الإجراءات. من المتوقع أن تأتي تدابير جديدة بعد المناقشات يوم الأحد.

أقرت داراني بالاضطراب الذي سببه للمواطنين الشرعيين لكنها قالت إن الحملة ضرورية لاستعادة الثقة في النظام المصرفي. 

أسس شركة هودر للقانون ساشا هودر البنك المركزي لتجميد الحسابات، قائلاً إن المواطنين كانوا أفضل حالاً باستخدام عملات لأنهم "لا يمكنهم تجميد البيتكوين."

في الوقت نفسه، نشر مكتب التحقيقات في الجرائم السيبرانية (CCIB) المزيد من الضباط في محطات الشرطة ومراكز الاتصال لتسريع عملية المراجعة. تم توجيه الضحايا إلى الاتصال بالشرطة المحلية أو الاتصال بأرقام خطوط المساعدة.