أوقفت Binanceالأمريكية عمليات السحب المباشر للدولار وسط تدقيق تنظيمي قدّم مجلس الأوراق المالية بولاية تكساس وإدارة المصارف اعتراضًا على الصفقة المقترحة بين منصة Binance (Binance.US) وشركة فويجر ديجيتال Voyager Digital) المُفلسة، وذلك وفقًا لملف قضائي رُفع مؤخرًا في 24 فبراير. ويُشير الملف إلى أن Binance وخطة إعادة هيكلتها تتضمنان معلومات غير كافية، حيث لا تُوضّح للدائنين غير المضمونين بشكلٍ وافٍ أنهم، بموجب الخطة، لن يحق لهم الحصول إلا على ما بين 24% و26% مما هو مستحق لهم بموجب الفصل السابع من قانون الإفلاس الأمريكي. Binance أعلنت سابقًا في ديسمبر 2022 عن اتفاقية لشراء أصول Voyager
يذكر الملف أيضاً أن بيان الإفصاح الخاص بمنصة Binanceلا يُعلم العملاء بضرورة السماح بنقل معلوماتهم الشخصية الحساسة إلى جهات خارجية حول العالم، دون أي سبيل قانوني للطعن في حال نشوء أي مشاكل نتيجةً لهذا النقل. ووفقاً للاعتراض، "يمكن مشاركة معلومات العملاء مع أي شخص أو شركة ترغب Binanceفي ذلك، وفي حال حدوث أي مشاكل تتعلق بوصول العملاء إلى خدمات Binanceأو استخدامهم لها، فليس لديهم أي وسيلة للاعتراض"
علاوة على ذلك، تزعم الوثيقة أن الخطة "تُمارس تمييزًا غير عادل ضد المستهلكين في تكساس". وبما أن Binanceلا تدعم العملاء في تكساس، فسيتم الاحتفاظ بأصولهم الرقمية لدى Voyager لمدة ستة أشهر بعد إبرام الاتفاقية، ريثما تسعى Binanceللحصول على التراخيص اللازمة في هذه الولاية. ومع ذلك، ووفقًا للاعتراض المُقدّم: "من المستبعد جدًا أن تحصل Binanceعلى التراخيص اللازمة من مجلس الأوراق المالية وإدارة المصارف في ولاية تكساس خلال ستة أشهر، مما يجعل فترة الاحتفاظ بعملات هؤلاء العملاء غير فعّالة"
رفعت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) مؤخرًا دعوى قضائية أمام محكمة الإفلاس في نيويورك، مدعيةً أن بعض جوانب خطة إعادة هيكلة منصة Binanceتنتهك قوانين الأوراق المالية الفيدرالية. وجاء هذا الإجراء بعد فترة وجيزة من تحقيق الهيئة في انتهاكات محتملة لقوانين مكافحة الاحتيال والتسجيل وغيرها من المخالفات التي ارتكبتها Binanceوالشركات المدينة المرتبطة بها. وفي الدعوى، شككت الهيئة في أمان الأصول التي تم الحصول عليها من خلال عملية الاستحواذ المقترحة، إلى جانب مسائل أخرى.
