أعربت هيئة الرقابة على الأسواق المالية (FINMA)، الجهة التنظيمية المالية السويسرية، عن مخاوفها بشأن مخاطر استخدام العملات المشفرة في غسل الأموال. وذكرت الهيئة ذلك في تقريرها "مراقبة المخاطر" لعام ٢٠٢٤، مشيرةً إلى تزايد استخدام العملات المشفرة، وخاصةً العملات المستقرة، في الأنشطة غير القانونية.
بحسب الهيئة التنظيمية، فإن مكانة سويسرا كمركز رئيسي لإدارة الثروات للعملاء من الأفراد تجعلها عرضة لمخاطر غسل الأموال، والتي بلغت مستويات مرتفعة بشكل خاص خلال السنة قيد المراجعة. وبينما حددت الهيئةdentالمشفرة كعوامل خطرdentرئيسية.
وجاء فيه:
"أصبحت المخاطر في مجال العملات المشفرة واضحة بشكل متزايد. وغالبًا ما تُستخدم العملات المشفرة في الهجمات الإلكترونية أو كوسيلة للدفع مقابل التجارة غير القانونية على الويب المظلم."
وأشارت الهيئة التنظيمية أيضًا إلى شيوع استخدام العملات المستقرة للتهرب من العقوبات، مضيفةً أن الوسطاء الماليين الذين يقدمون خدمات متعلقة بالعملات المشفرة هم الأكثر عرضة للخطر. لذا، دعت الهيئة هذه المؤسسات المالية إلى إدارة مخاطر غسل الأموال بكفاءة، والتي قد تضر بسمعة البلاد.
تخضع الأصول المشفرة لتدقيق تنظيمي متزايد
بينما يركز التقرير بشكل عام على مخاطر غسل الأموال المتنوعة، فإن ذكر العملات المشفرة والعملات المستقرة ليس من قبيلdent. فقد نشرت الهيئة التنظيمية إرشادات جديدة بشأن مخاطر العملات المستقرة في وقت سابق من العام، تُلزم الجهات المُصدرة بتأكيدdentحاملي الرموز والمالكين المستفيدين.
ليس التركيز على شركات العملات المشفرة حكرًا على سويسرا. فقد صنّفت الجهات التنظيمية في دول أخرى العملات المشفرة والعملات المستقرة على أنها عرضة لغسل الأموال. في نيجيريا، زعمت السلطات أن منصات تداول العملات المشفرة، وخاصةً Binance، تُسهّل غسل الأموال. كماdentهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة شركات الأصول الافتراضية على أنها عرضة لانتهاكات غسل الأموال.
هناك أيضًا تقارير تفيد بأن شركة تيثر، مُصدرة العملة المستقرة، تخضع للتحقيق من قِبل وزارة العدل الأمريكية (DOJ) لانتهاكها لوائح مكافحة غسل الأموال من خلال عملات USDT المستقرة. ومع ذلك، نفت الشركة ذلك مع الرئيس التنفيذي باولو أردوينو، مُشيرًا إلى أنها تتعاون بنشاط مع جهات إنفاذ القانون عالميًا، وستكون على دراية بأي تحقيقات تُجريها وزارة العدل الأمريكية.
حتى الآن، يبدو أن السلطات العالمية تبذل جهودًا متضافرة لتنظيم استخدام العملات المستقرة. في أوروبا، ينص قانون سوق الأصول المشفرة (MiCA) على لوائح محددة للعملات المستقرة، والتي تسعى العديد من منصات التداول الآن إلى الالتزام بها، حيث ستدخل القواعد حيز التنفيذ بنهاية العام.
