الجهة التنظيمية في سويسرا تسلط الضوء على مخاطر غسل الأموال المتزايدة في مجال العملات المشفرة

أثارت الجهة التنظيمية المالية في سويسرا، هيئة الرقابة على الأسواق المالية (FINMA)، مخاوف بشأن مخاطر استخدام العملات المشفرة في غسل الأموال. ذكرت الهيئة ذلك في تقرير مراقب المخاطر لعام 2024، مشيرة إلى التبني المتزايد للعملات المشفرة، خاصة العملات المستقرة، للأنشطة غير القانونية.

وفقًا للجهة التنظيمية، يجعل وضع سويسرا كمنطقة رئيسية لإدارة الثروة للعملاء الخاصينها عرضة لمخاطر غسل الأموال، خاصة في العام قيد المراجعة. بينما حددت بعض المخاطر، مثل عدم الامتثال لالتزامات العناية الواجبة والإبلاغ، خاصة لإدارة الثروات عبر الحدود، حددت هيئة الرقابة المالية السويسرية (FINMA) العملات المشفرة كعوامل خطر رئيسية.

وقالت:

"تصبح المخاطر في مجال العملات المشفرة أكثر وضوحًا. غالبًا ما تُستخدم العملات المشفرة في الهجمات الإلكترونية أو كوسيلة للدفع للتجارة غير القانونية على الويب المظلم."

لاحظت الهيئة التنظيمية أيضًا أن العملات المستقرة قد استُخدمت بشكل شائع للتحايل على العقوبات، وأضافت أن الوسطاء الماليين الذين يقدمون خدمات متعلقة بالعملات المشفرة هم الأكثر عرضة للخطر. وبالتالي، دعت هذه المؤسسات المالية إلى إدارة مخاطر غسل الأموال بشكل كافٍ، والتي يمكن أن تضر بسمعة البلاد.

تخضع الأصول المشفرة لمزيد من الرقابة التنظيمية

بينما يركز التقرير بشكل عام على مخاطر غسل الأموال المختلفة، فإن ذكر العملات المشفرة والعملات المستقرة ليس بالصدفة. كانت الهيئة قد نشرت إرشادات جديدة حول مخاطر العملات المستقرة في وقت سابق من العام، تطلب من المصدريين تأكيد هويات حاملي الرموز والملاك المستفيدين.

التركيز على شركات العملات المشفرة ليس فريدًا من نوعه في سويسرا. سلطت الجهات التنظيمية في دول أخرى الضوء على أن العملات المشفرة والعملات المستقرة عرضة لغسل الأموال. في نيجيريا، زعمت السلطات أن منصات تبادل العملات المشفرة، ولا سيما Binance، تتيح غسل الأموال. كما حددت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) أن شركات الأصول الافتراضية عرضة لانتهاكات غسل الأموال.

هناك أيضًا تقارير تفيد بأن مُصدّر العملات المستقرة Tether يخضع للتحقيق من قبل وزارة العدل الأمريكية (DOJ) لانتهاكه لوائح مكافحة غسل الأموال من خلال العملات المستقرة USDT. ومع ذلك، نفت الشركة ذلك، حيث أشار الرئيس التنفيذي باولو أوردوينو إلى أنها متعاونة بنشاط مع إنفاذ القانون على مستوى العالم وستكون على علم إذا كانت تخضع للتحقيق من قبل وزارة العدل الأمريكية.

حتى الآن، يبدو أن السلطات في جميع أنحاء العالم تبذل جهودًا متضافرة لتنظيم استخدام العملات المستقرة. في أوروبا، يوفر قانون الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) لوائح محددة للعملات المستقرة، والتي تحاول العديد من المنصات الآن الامتثال لها حيث ستصبح القواعد سارية بحلول نهاية العام.