يشرح مصرف قطر المركزي تفاصيل مشروع العملة الرقمية للبنك المركزي

نشر مصرف قطر المركزي شرحاً كاملاً لمشروع العملة الرقمية للبنك المركزي على موقعه الإلكتروني.

أعلن البنك المركزي أن المشروع سيبدأ قبل نهاية عام 2024، مشيراً إلى أنه سيكون مشروعاً شاملاً للعملة الرقمية للبنك المركزي، يعتمد على الذكاء الاصطناعي. ولن يستخدم المشروع الريال القطري الحقيقي، بل سيعتمد على عمليات محاكاة.

عندما أعلن مصرف قطر المركزي في يونيو 2024 عن اكتمال البنية التحتية لعملة رقمية للبنك المركزي، وعن بدء اختبارها لتسوية المدفوعات الكبيرة مع البنوك المحلية، لم يُقدّم أي معلومات إضافية. أما اليوم، فقد قدّم مصرف قطر المركزي شرحاً مفصلاً لمشروع عملته الرقمية.

تعمل قطر على مشروع عملة رقمية للبنك المركزي بالجملة

أولاً، على الرغم من أن المشروع هو مشروع عملة رقمية للبنك المركزي بالجملة (wCBDC)، إلا أنه قد يتوسع ليشمل التجزئة في المستقبل. إضافةً إلى ذلك، أشار البنك المركزي القطري إلى إمكانية استخدام العملة الرقمية للبنك المركزي لتسوية ملكية الأوراق المالية الرقمية بكفاءة.

كما هو مذكور على موقعهم الإلكتروني،

"يوفر تطبيقها شكلاً جديداً من البنية التحتية للسوق المالية (FMI) التي قد تحسن الكفاءة وتقلل من الوساطة في الأسواق المالية."

بالإضافة إلى ذلك، سيقوم برنامج wCBDC أولاً بالتحقيق في إصدار السندات الحكومية الرقمية، وهي نسخ رقمية من السندات الحالية، وبالتالي توفر قابلية الاستبدال بين البنية التحتية التقليدية للأوراق المالية (FSD) والشكل الرقمي الجديد.   

سيختار البنك المركزي القطري البنوك المحلية لمشروع العملة الرقمية للبنك المركزي

أشار مصرف قطر المركزي إلى أن بنوكًا مختارة ستتمكن من المشاركة في مشروع العملة الرقمية للبنك المركزي (wCBDC) وستخضع لإشرافها. ووفقًا للمصرف، يمكن للبنوك المشاركة الحصول على العملة الرقمية للبنك المركزي عن طريق تحويل الريال القطري التقليدي في حساب تسوية نظام التسوية الإجمالية الفورية (RTGS) إلى العملة الرقمية للبنك المركزي. ولأن العملة الرقمية للبنك المركزي مقومة بالريال القطري، فإن التحويل يتم بنسبة 1:1، وبالتالي لا يؤثر على ميزانية البنك. كما لا يؤثر ذلك على ميزانية مصرف قطر المركزي.   

في المرحلة الأولى، يجري البنك المركزي القطري تجربة أولية، وسيقوم بتقييمها بالتعاون مع البنوك المشاركة قبل اتخاذ أي خطوات لاحقة. وسيعتمد برنامج العملة الرقمية للبنك المركزي على تقنية السجلات الموزعة.

وبحسب مصرف قطر المركزي، فإن هذا سيسمح لهم بإدارة النظام ومواءمته مع القوانين واللوائح القطرية.      

إنها محاكاة؛ لا يتم استخدام أموال حقيقية.

المرحلة الأولية عبارة عن محاكاة فقط ولا تُجرى باستخدام أموال حقيقية. كما صُمم البرنامج ليكون محايدًا تجاه السياسة النقدية في حال استخدامه بأموال حقيقية.      

أشار البنك المركزي القطري إلى أن البنوك التجارية يمكنها الاستفادة من العملات الرقمية للبنك المركزي في المدفوعات بين البنوك ومعاملات التسليم مقابل الدفع بشكل فوري وعلى مدار الساعة. كما يمكن للبنوك التجارية توزيع العملات الرقمية للبنك المركزي وتقديم خدمات جديدة بناءً على قابلية البرمجة.

يمكن للبنوك التجارية أيضاً إصدار ودائع رمزية مدعومة بودائع نقدية ورقية واستخدامها في عمليات الدفع والخزينة لأنفسها ولعملائها.    

في المرحلة الأولى، يمكن للبنوك التجارية استكشاف حالتي استخدام: المدفوعات والتحويلات بالعملة الرقمية للبنك المركزي، والتسوية الثنائية الفورية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع على أساس إجمالي، وشراء الأوراق المالية الرقمية التي تتم تسويتها بالعملة الرقمية للبنك المركزي. إضافةً إلى ذلك، يمكن للبنوك التجارية الوصول إلى تسوية فورية وعلى مدار الساعة طوال أيام الأسبوع لأوراق السوق المالية باستخدام العملة الرقمية للبنك المركزي.

وأخيراً، فيما يتعلق باستخدام الذكاء الاصطناعي في مشروع العملة الرقمية للبنك المركزي، سيستفيد المشروع من تقنية الذكاء الاصطناعي لتوفير نموذج أساسي للتنبؤ بالسيولة للمساعدة في إدارة مراكز السيولة لدى البنوك.