قراءة إلزامية لجميع ضحايا Celsius

في الآونة الأخيرة، أعلنت Celsius أن محكمة الإفلاس وافقت على طلبها لتحديد الموعد النهائي لتقديم المطالبات لجميع المستهلكين. تم تحديد تاريخ الاستحقاق ليوم 3 يناير 2023. يجب على جميع المستثمرين المتأثرين مواكبة آخر التطورات لتجنب الإقصاء وفوات جدول الدفعات.

أفادت كيان الإقراض بالعملات المشفرة أن ممثله للمطالبات، Stretto، سيخطر المستهلكين بشأن تاريخ الاستحقاق والخطوات التالية في إجراءات إثبات المطالبة. يُعفى العملاء الذين يوافقون على تقديم Celsius لمطالباتهم في جداول الأصول والالتزامات من تقديم إثبات المطالبة.

الإدارة المالية السيئة لـ Celsius

هناك معلومات جديدة حول تقديم كيان العملات المشفرة للإفلاس. في 12 يونيو، أعلنت Celsius رسمياً عن وقف عمليات السحب. subsequently، قدمت الشركة طلب إفلاس في محكمة الإفلاس الأمريكية لمنطقة نيويورك الجنوبية.

ووفقاً لتقارير جديدة، قال مدقق مستقل في قضية إفلاس مقرض العملات المشفرة إن الشركة لم تكن لديها ضوابط محاسبية وتشغيلية "كافية" في تعاملها مع أموال العملاء.

في تقرير مؤقت صدر في 19 نوفمبر، قدم المدقق المعين من قبل المحكمة، شوبا بيلاي، عدداً من الملاحظات اللاذعة حول أعمال الإقراض بالعملات المشفرة المعسرة.

كشف التحقيق الذي أجرته شوبا أن الأخطاء التي ارتكبها فريق Celsius أدت إلى خلط أرصدة محافظ المستخدمين. أظهر البحث أن خلط محافظ المستخدمين يجعل من غير المؤكد من ينتمي المال لكل مستخدم.

كان أحد أهم الإفصاحات في بحث بيلاي هو أن خدمة الحجز (Custody) الخاصة بـ Celsius تم تقديمها دون ضوابط محاسبية وتشغيلية مناسبة أو بنية تحتية تقنية. سمح ذلك لاحقاً بدفع النقص في محافظ الحجز من أصول الشركة الأخرى. أتاح إطلاق برنامج الحجز في 15 أبريل للمستخدمين نقل العملات وتبديلها واستخدامها كضمان للقروض. 

ألقى التحقيق المؤقت أيضاً الضوء على الأسباب التي دفعت منصة الإقراض في النهاية إلى تقييد عمليات السحب في 12 يونيو. ذكرت بيلاي أن نقطة التحول حدثت في 11 يونيو، عندما أصبحت محافظ حجز العملاء غير ممولة بشكل كافٍ. وبحلول 24 يونيو، انخفض العجز إلى 50.5 مليون دولار، بانخفاض بنسبة 24%.

قالت بيلاي إن برامج الحجز والسحب الخاصة بـ Celsius تم تطويرها بسرعة استجابة لضغط تنظيمي شديد من مكتب الأوراق المالية في نيوجيرسي. بعد ذلك، بدأت هذه البرامج تحقيقاً في منتصف عام 2021 حول ما إذا كانت حسابات "Earn" الخاصة بـ Celsius تشكل أوراقاً مالية بموجب قوانين الأوراق المالية الأمريكية.

تشمل الأخطاء المحاسبية الأخرى التي سلط التقرير الضوء عليها حقيقة أن منصة الإقراض، التي أنشأها أليكس ماشينسكي ودانيال ليون في عام 2017، لم تبدأ في تتبع ميزانيتها العمومية إلا بعد تفاعلها مع السلطات في مايو 2021. في هذه المرحلة، بدأت باستخدام جداول بيانات Google.

في مايو 2022، كان انهيار النظام البيئي Terra أحد الأسباب الرئيسية للمشاكل المالية لـ Celsius. أعلنت Celsius أيضاً في 20 نوفمبر أن جلستها القضائية التالية مخططة ليوم 5 ديسمبر، حيث تنوي مواصلة المناقشات حول، من بين أمور أخرى، حسابات الحجز والاحتفاظ بالأصول.

تحدد Celsius تاريخ الاستحقاق 

لدى العملاء حتى 3 يناير 2023 لتقديم مطالبة في إجراءات إفلاس الشركة. حددت محكمة الإفلاس تاريخ الاستحقاق كآخر يوم يمكن للدائنين تقديم إثباتات المطالبة ضد مقرض العملات المشفرة المنهار.

بعد هذا التاريخ، قد لا يكون الدائنون الذين لم يقدموا مطالبة مؤهلين بعد للحصول على دفعات نقدية. كانت Celsius تدير أكثر من 10 مليارات دولار من الأصول في ذروتها وزعمت أنها تمتلك أكثر من 1.7 مليون مشترك.

يجب على العملاء توقع تلقي إشعار بشأن تاريخ الحسم والخطوات التالية في عملية إثبات المطالبات من وكيل المطالبات لدينا، ستريتو، عبر البريد الإلكتروني، والبريد المادي للعملاء الذين لديهم عنوان مسجل، ومن خلال إشعار في تطبيق Celsius.

Celsius

بالإضافة إلى ذلك، من المقرر أن تعقد الجلسة التالية في 5 ديسمبر، حيث سيتم النظر في حجج الحسابات الإضافية للحجز والاحتفاظ بالأصول. في بيئة السوق الحالية، يعد وعد شبكة Celsius مطابقاً لأي منصة عملات مشفرة أخرى: "أن أمان البيانات والأصول يظل من الأولويات القصوى للجميع."

Celsius منخرطة في مأساة Alameda-FTX

في يوم الثلاثاء، أبلغت شبكة القروض المشفرة المحكمة بأنها مدينة بمبلغ 12 مليون دولار لشركة Alameda Research، الذراع التجاري لشركة Sam Bankman-Fried. يُفترض أن هذا المال، الذي يمثل جزءاً منه رموز SRM مقفلة كمضامن، مشارك حالياً في إجراءات إفلاس Alameda.

هذا يعمق الأمور أكثر بالنسبة لدائني Celsius. كشف سحب بنكي عن ثقب بمليارات الدولارات في احتياطيات FTX، مما دفعها وحوالي 130 شركة أخرى تابعة لـ Bankman-Fried لتقديم طلبات حماية من الإفلاس بموجب الفصل 11 الأسبوع الماضي.

قال Chris Ferraro، الرئيس التنفيذي الجديد لـ Celsius، في المحكمة إن القروض المعلقة للشركة كانت مصدراً للإيرادات بعد الإفلاس. ومع ذلك، أقر بأن الإيرادات الحالية للمقرض المشرف المفلس هي "بالطبع بمعدل أقل بكثير مما كانت عليه قبل التقديم، وقبل الإيقاف".