أطلق بنك نيجارا ماليزيا (BNM)، البنك المركزي للبلاد، بيئة تجريبية تنظيمية موسعة للأصول الرقمية في إطار مركز ابتكار الأصول الرقمية (DAIH) لتجربة العملات المستقرة والمنتجات المالية الرمزية.
سيمكن البرنامج البنك من استكشاف كيفية عمل النسخة الرقمية من الرينغيت الماليزي وغيرها من المنتجات المالية الرمزية في العالم الحقيقي.
قال بنك نيجارا ماليزيا إن البيئة التجريبية ستركز على العملات المستقرة المدعومة بالرينجيت، والرموز الرقمية التي تحافظ على قيمة ثابتة مرتبطة بالعملة الماليزية، بالإضافة إلى الودائع المصرفية الرمزية.
ستوفر هذه التجارب معلومات للبنك حول كيفية تمكين هذه الأنواع من الأصول الرقمية من إجراء مدفوعات أسرع عبر الحدود، وربما تفيد في إنشاء عملة رقمية للبنك المركزي (CBDC).
وجاء في جزء من البيان: "ستُمكّن هذه الاختبارات بنك نيجارا ماليزيا من تقييم الآثار المترتبة على الاستقرار النقدي والمالي، وتوجيه سياستنا في هذه المجالات المحددة. ومن الجدير بالذكر أن بنك نيجارا ماليزيا يعتزم توفير مزيد من الوضوح بشأن استخدام العملات المستقرة للرينجيت والودائع المُرمّزة بحلول نهاية عام 2026".
العملة الرقمية للبنك المركزي هي شكل من أشكال النقود التي يُنشئها البنك المركزي ويحتفظ بها متداولةً عبر الوسائل الرقمية. وقد انضمت عدة بنوك عالمية كبرى إلى التجارب. كما يعتزم بنك ستاندرد تشارترد، ومجموعة سيمب القابضة، وبنك مايبانك، وشركة الاستثمار كابيتال إيه، تقييم الاعتبارات المتعلقة بالشريعة الإسلامية، وهي قواعد من القانون الإسلامي تُوجّه الممارسات المالية ويجب الالتزام بها بما يتوافق مع منتجات التمويل الإسلامي.
بحسب بنك نيجارا ماليزيا، ستساهم الدروس المستفادة من برامج البيئة التجريبية في صياغة سياسة البلاد المتعلقة بالأصول الرقمية والترميز. وعلى الصعيد العالمي، تتسابق الحكومات لاستكشاف العملات الرقمية والأصول المُرمّزة لمواكبة النمو المتسارع للاقتصاد الرقمي.
تختبر ماليزيا تقنية التوكنة المتوافقة مع الشريعة الإسلامية مع توسع نطاق مشاريع العملات المستقرة التجريبية
في نوفمبر 2025، نشر بنك نيجارا ماليزيا خارطة طريق مدتها ثلاث سنوات لاختبار تقنية التوكنة في قطاعات متعددة. وكما ذكر موقع Cryptopolitan ، يعمل البنك على إنشاء مركز ابتكار للأصول الرقمية وفريق عمل متخصص في هذا المجال لجمع آراء المستخدمين حول حالات الاستخدام، بما في ذلك تمويل سلاسل التوريد وحلول التمويل الإسلامي.
أعلن البنك المركزي في تقريره أنه يعتزم إجراء وإثبات جدوى المفاهيم في عام 2026 ، ثم توسيع نطاقها في العام التالي. وتُبرز خارطة الطريق استخدامات محتملة في إدارة سلاسل التوريد، والتمويل المتوافق مع الشريعة الإسلامية، والحصول على الائتمان، والتمويل القابل للبرمجة، والتسويات العابرة للحدود على مدار الساعة.
سيُقيّم البنك المركزي الماليزي أيضًا "الاعتبارات المتعلقة بالشريعة الإسلامية"، والتي تشير إلى النظام القانوني الإسلامي الذي يُنظّم العادات الاجتماعية والمالية والسياسية. وتتيح تقنية التوكنة تمثيل الأصول الواقعية، مثل العقارات والسندات والسلع، رقميًا على سلسلة الكتل (البلوكشين).
شهد شهر ديسمبر حدثاً هاماً، حيث أطلق إسماعيل إبراهيم، الابن الأكبر لملك ماليزيا الحالي، عملة رقمية مستقرة مرتبطة بالرينغيت الماليزي تُدعى RMJDT . وتخضع هذه العملة، التي أصدرتها شركة الاتصالات التابعة لإسماعيل، Bullish Aim، للاختبار في بيئة تجريبية ولم تُستخدم بعد في التداولات العامة.
في الشهر نفسه، كشف بنك ستاندرد تشارترد وكابيتال إيه عن خطط خاصة بهما لدراسة العملات المستقرة المدعومة بالرينغيت لأغراض التسوية بالجملة. صُممت هذه العملات المستقرة للمعاملات واسعة النطاق بين المؤسسات المالية والبنوك المركزية والحكومات، وليس للاستخدام اليومي للأفراد.
يختبر بنك نيجارا ماليزيا التمويل المُرمّز في بيئة تجريبية خاضعة للرقابة
توفر بيئة الاختبار التابعة لبنك نيجارا ماليزيا (BNM) بيئة آمنة لاختبار المنتجات المالية الرقمية الجديدة، ولا تُعرّض عامة الناس لمخاطر جديدة. وتهدف هذه البيئة، بالتعاون مع البنوك والشركات الخاصة، إلى توعية الجهات التنظيمية بالجوانب التقنية والتشغيلية والقانونية للأصول المُرمّزة.
كما يسلط هذا النهج الضوء على كيفية عمل الودائع المصرفية الرمزية، مثل التسويات الآلية عبر الحدود والتفاعل معtracالمالية القابلة للبرمجة.
مع استمرار نمو أهمية الأصول الرمزية والعملات الرقمية، فإن بيئة الاختبار الخاصة ببنك نيجارا ماليزيا تُمكّن ماليزيا من استكشاف الفوائد المحتملة لهذه التقنيات وتكييف لوائحها مع المشهد المالي سريع التغير.
