أكد مسؤولون تنفيذيون في مجال التمويل DeFi ) خلال قمة World of Web3 (WOW) في هونغ كونغ أن تطبيق إجراءات "اعرف عميلك" (KYC) من شأنه أن يساعد في معالجة "أكبر مشكلة" في التمويل اللامركزي (DeFi): وهي قيام المتسللين بغسل ملايين الأموال المسروقة وتحويلها إلى "أموال نظيفة". وخلال جلسة نقاشية عُقدت في 29 مارس/آذار بعنوان "أمن البلوك تشين من أجل الامتثال الذكي: حلول مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل في DeFi"، سلط قادة الصناعة الضوء على فعالية "اعرف عميلك" في DeFi كحل لمعالجة قضايا مكافحة غسل الأموال.
حذّر ديما بودورين، الرئيس التنفيذي لشركة هاكن المتخصصة فيtracالعقود الذكية، من أن المتسللين الإلكترونيين يمتلكون أدوات متنوعة تُمكّنهم من غسل الأموال المسروقة من منصات DeFi بسهولة. ووصف هذه المشكلة بأنها "أكبر مشكلة" في هذا القطاع، مشيرًا إلى أنها تُصعّب tracمصدر الأموال.
ومع ذلك، أعرب عن تفاؤله بشأن إجراءات اعرف عميلك، قائلاً: "تتعلق إجراءات اعرف عميلك بالشفافية والمساءلة. لا أعتقد أنها تمثل مشكلة بالنسبة لغالبية الناس. أنا متأكد من أن 99% من الناس ليس لديهم ما يخفونه. يسعدني أن أراها جزءًا من عالمنا."
أكد فيكتور ييم، رئيس قسم التكنولوجيا المالية في حاضنة ريادة الأعمال "سايبربورت" في هونغ كونغ، أن تطبيق إجراءات "اعرف عميلك" (KYC) وحده لن يكون كافياً لمعالجة مشكلات غسل الأموال في التمويل اللامركزي DeFi. وعلى الرغم من وجود إجراءات "اعرف عميلك" في القطاع المالي التقليدي، أقر ييم بأن غسل الأموال لا يزال يحدث بشكل يومي.
أعرب ييم عن اعتقاده بأن هذه الإجراءات ستؤدي إلى "غدٍ أفضل" DeFi، وأن الجهود المتواصلة من جانب الجهات التنظيمية وصناع السياسات والهيئات وغيرها من الجهات المعنية ضرورية لضمان نجاحها. كما اقترح حلاً يتمثل في " tracالمجهول" - حيث يبقى الأفراد مجهولين حتى تطلب جهات إنفاذ القانونdentعن هويتهم - كوسيلة لحماية الأشخاص الشرفاء مع إمكانية القبض على المجرمين.
أكد ألكسندر شير، مؤسس zkMe، على أهمية استخدام آليات مختلفة لحلول متنوعة؛ فعلى سبيل المثال، ينبغي التعامل مع مُخالِطات العملات الرقمية بشكل مختلف عن واجهات DeFi وبوابات الدخول والخروج. كما حثّ قطاع DeFi على استباق اللوائح التنظيمية قبل فرضها من قِبل الجهات التنظيمية.
