وكالة الخدمات المالية اليابانية توضيحاً بشأن معاملات العملات المشفرة من نظير إلى نظير (P2P) في أعقاب التوصيات الأخيرة للبنوك المحلية، مع التركيز على تعزيز تدابير حماية المستخدم.
توصيات هيئة الخدمات المالية بشأن معاملات العملات المشفرة من نظير إلى نظير
استجابةً للمخاوف بشأن الأنشطة الاحتيالية المحتملة في مجال العملات الرقمية، أصدرت هيئة الخدمات المالية اليابانية توصيات للبنوك المحلية لتعزيز حماية المستخدمين. وفي 14 فبراير، حثت الهيئة البنوك على تكثيف تدقيقها في المعاملات التي تشمل مزودي خدمات تبادل الأصول الرقمية، مع التركيز بشكل خاص على الحالات التي يختلف فيها اسم المرسل عن اسم الحساب.
في بيانٍ رداً على استفسارات موقع كوينتيليغراف، أوضحت هيئة الخدمات المالية أن توصياتها لا تشمل المعاملات الفردية. وأكدت الهيئة أن تركيزها ينصبّ على منع التحويلات المالية غير القانونية، لا سيما عندما يقوم فردٌ بإيداع cash من حسابه المصرفي في حسابٍ مرتبطٍ بمزود خدمة تبادل الأصول الرقمية.
التأثير على عمليات التحويل من نظير إلى نظير
قد يؤثر موقف هيئة الخدمات المالية، رغم سعيها للحد من الأنشطة غير المشروعة، بشكل غير مباشر على التحويلات المالية بين الأفراد في اليابان. عادةً ما تشمل هذه التحويلات مستخدمين مختلفين، سواءً في جهة الإرسال أو جهة الاستقبال. إلا أن التوصيات الجديدة تثير مخاوف، إذ قد تعيق المعاملات التي لا يتطابق فيها اسم المرسل مع اسم الحساب.
تهدف توجيهات هيئة الخدمات المالية إلى إحباط عمليات الاحتيال التي يدبرها مجرمون يسعون لاستغلال التناقضات في أسماء الحسابات لتسهيل التحويلات غير المشروعة. ومن الأمثلة على ذلك قيام محتال بإقناع ضحيته بتغيير اسمه إلى اسمdentللتحايل على قيود المنصة المتعلقة بقبول الودائع من أطراف ثالثة.
قامت العديد من المؤسسات المالية بتطبيق إجراءات تتماشى مع توصيات هيئة الخدمات المالية لتعزيز دفاعاتها ضد التحويلات المالية غير المشروعة. وبينما تُقرّ الهيئة بهذه الخطوات الاستباقية، إلا أنها لم تتلقَّ أي تقارير عن حالات ملموسة تُثير مخاوف بشأن أسواق الأصول المشفرة.
المرونة في التنفيذ
من المهم الإشارة إلى أن توصيات هيئة الخدمات المالية ليست ملزمة لجميع المؤسسات المالية. يُتوقع من البنوك تقييم أوضاعها واتخاذ التدابير المناسبة لمعالجة نقاط الضعف المحتملة في أنظمتها.
تُكثّف كوريا الجنوبية، جارة اليابان، جهودها لمكافحة العملات الرقمية . وتعتزم وحدة الاستخبارات المالية في البلاد تطبيق نظام تعليق استباقي للتداولات المشبوهة على المنصات العاملة ضمن نطاق اختصاصها. وتهدف هذه المبادرة إلى تجميد المعاملات خلال مرحلة ما قبل التحقيق، ما يُعزز الرقابة التنظيمية في مجال العملات الرقمية.
