كشف مجلس الاستقرار المالي (FSB) عن خطط عام 2024 لتنظيم العملات المشفرة وإضفاء الطابع الرقمي عليها

مجلس الاستقرار المالي (FSBكشفtronبشدة على مراقبة تنفيذ إطاره التنظيمي العالمي لأنشطة الأصول المشفرة مع معالجة الآثار المالية للابتكارات الرقمية مثل التوكنة والذكاء الاصطناعي (AI).

الإطار التنظيمي العالمي للعملات المشفرة

أحد الأهداف الرئيسية المحددة في برنامج عمل مجلس الاستقرار المالي لعام 2024 هو ضمان التنفيذ الفعال للإطار التنظيمي والإشرافي العالمي لأنشطة الأصول المشفرة والأسواق وترتيبات العملات المستقرة الدولية. 

وقد قدم هذا الإطار، الذي طوره مجلس الاستقرار المالي في يوليو 2023، مجموعة من المبادئ التوجيهية الموصى بها لمجموعة العشرين، التي تمثل الاقتصادات العشرين الرائدة في العالم.

يؤكد هذا الإطار على ضرورة فصل منصات العملات الرقمية لأصول عملائها الرقمية عن أموالهم، والحفاظ على فصل واضح بين الوظائف لمنع تضارب المصالح. كما يدعو إلى تعاون صارم عبر الحدود وإشراف دقيق من قبل السلطات التنظيمية.

التركيز على التجزئة

في حين أن برنامج العمل الأولي لمجلس الاستقرار المالي الذي صدر في يوليو 2023 تضمن استكشاف مشاريع ترميز الأصول وآثارها المحتملة على الاستقرار المالي، فإن المنظمة تستعد الآن لإكمال هذا العمل في عام 2024. 

يعتزم مجلس الاستقرار المالي إعداد تقرير مفصل لمجموعة العشرين حول آثار التوكنة على الاستقرار المالي.

حظيت عملية التوكنة، التي تتضمن تمثيل الأصول الحقيقية كرموز رقمية على سلسلة الكتل (البلوكشين)، باهتمام كبير في السنوات الأخيرة. ويُعدّ فهم تأثيرها على الاستقرار المالي أمراً بالغ الأهمية للهيئات التنظيمية وصانعي السياسات في ظلّ التطورات المتسارعة التي يشهدها قطاع التمويل الرقمي.

دور الذكاء الاصطناعي في الاستقرار المالي

من بين الشواغل الأخرى لمجلس الاستقرار المالي في عام 2024 دراسة الذكاء الاصطناعي وتأثيره المحتمل على الاستقرار المالي. ويعتزم المجلس إعداد تقرير حول آخر التطورات في مجال الذكاء الاصطناعي وتأثيرها المحتمل على النظام المالي العالمي.

حدد مجلس الاستقرار المالي موعداً لإصدار التقرير المتعلق بآثار الذكاء الاصطناعي على الاستقرار المالي في نوفمبر 2024. ومع استمرار تقدم الذكاء الاصطناعي ودوره البارز في الخدمات المالية، يصبح تقييم مخاطره وفوائده المحتملة في سياق الاستقرار المالي العام أمراً ضرورياً.

تعزيز المرونة السيبرانية

يعمل مجلس الاستقرار المالي بنشاط على تعزيز الأمن السيبراني في إطار جهوده المستمرة لدعم مرونة القطاع المالي. ويشمل ذلك تصميم نموذج لتبادل تقاريرdent (FIRE) لتعزيز التقارب في كيفية إبلاغ المؤسسات المالية عنdentللسلطات النقدية.

يهدف نموذج FIRE، الذي اقترحه مجلس الاستقرار المالي في أبريل 2023، إلى توحيد معايير الإبلاغ عنdent بين المؤسسات المالية. وتهدف هذه المبادرة إلى تسهيل تبادل المعلومات بين الهيئات التنظيمية من خلال تبسيط عملية الإبلاغ وضمان اتساقها. 

الأمن السيبراني تشكل مخاطر كبيرة على القطاع المالي، مما يجعل تحسين الإبلاغ عن الحوادثdent بالغ الأهمية.

رد الاتحاد الأوروبي

أشارت رابطة أسواق المال في أوروبا (AFME) مؤخراً إلى موقف مجلس الاستقرار المالي (FSB) بشأن تنظيم العملات المشفرة. وحثت الرابطة المشرعين في الاتحاد الأوروبي على دمج التمويل اللامركزي (DeFi) في أول إطار عمل أوروبي شامل للعملات المشفرة.

تعكس هذه الخطوة الاعتراف المتزايد بدور DeFi كقوة تحويلية في عالم العملات الرقمية. ويُعدّ دمج DeFi في الأطر التنظيمية مهمة معقدة تتطلب دراسة متأنية لخصائصه الفريدة ومخاطره المحتملة.