لا شك أن ضرائب العملات الرقمية لطالما كانت معقدة، ولا تزال من أكبر العقبات التي تحول دون انتشارها على نطاق واسع. فحساب مقدار الضرائب المستحقة قد يكون عملية معقدة ومرهقة للغاية، خاصة في دول مثل المملكة المتحدة، حيث يخضع متداولو ومستخدمو العملات الرقمية لضريبة أرباح رأس المال بالإضافة إلى ضريبة دخل العملات الرقمية.
هل تصدق أن بعض الناس لا يعلمون أن عليهم دفع ضريبة العملات المشفرة ، سواء ربحوا أو خسروا في تداولها؟
تقدم هيئة الإيرادات والجمارك البريطانية (HMRC) إرشادات واضحة defi المستخدمين على تقديم إقراراتهم الضريبية المتعلقة بالعملات المشفرة في المملكة المتحدة. وبشكل عام، يخضع الأفراد في المملكة المتحدة لنوعين من الضرائب على أصولهم المشفرة:
- ضريبة الدخل
- ضريبة أرباح رأس المال الفردية
تُفرض ضريبة الدخل على العملات الرقمية عند حصول المستخدم على عملات رقمية مجانية (إيربرود) أو دخل تعدين، أو أي أصول رقمية مقابل خدمات. مع ذلك، يُعتبر الدخل الذي يقل عن 12,570 جنيهًا إسترلينيًا معفيًا من الضريبة.
| شريحة الدخل الخاضع للضريبة | معدل ضريبة الدخل |
| يصل إلى 12,570 جنيهًا إسترلينيًا | 0% |
| بين 12,571 جنيهًا إسترلينيًا و 50,270 جنيهًا إسترلينيًا | 20% |
| ما بين 50,271 جنيهًا إسترلينيًا و150,000 جنيهًا إسترلينيًا | 40% |
| أكثر من 150 ألف جنيه إسترليني | 45% |
على النقيض من ذلك، تُفرض ضريبة أرباح رأس المال على الأفراد في كل مرة يتخلص فيها المستخدم من أصوله من العملات المشفرة في المملكة المتحدة. ولا توجد حدود إعفاء من ضريبة أرباح رأس المال لأن مصلحة الضرائب والجمارك البريطانية تعتبر العملات المشفرة أصولًا للاستثمارات الشخصية. وهذا يعني أن متداول العملات المشفرة سيدفع ضريبة على كل صفقة رابحة.
يشمل مصطلح "التصرف" في العملات الرقمية أي نشاط يتضمن بيعها مقابل العملات الورقية، أو استبدال عملة بأخرى، أو إرسالها كهدية. وبالطبع، تُؤخذ الالتزامات الضريبية في الحسبان. فعلى سبيل المثال، إذا باع المستخدمون أصولهم الرقمية بخسارة، يمكن خصم هذه الخسارة من الأرباح الرأسمالية.
| شريحة معدل الدخل | معدل ضريبة أرباح رأس المال |
| بين 12,571 جنيهًا إسترلينيًا و 50,270 جنيهًا إسترلينيًا | 10% |
| ما بين 50,271 جنيهًا إسترلينيًا و150,000 جنيهًا إسترلينيًا | 20% |
| أكثر من 150 ألف جنيه إسترليني | 20% |
تُعتبر هدايا العملات الرقمية ربحًا رأسماليًا للشخص المُتلقي، إلا إذا كانت هديةً لشريك حياة أو زوج. في المقابل، إذا تبرعت بالعملات الرقمية لمنظمات خيرية، فإن هذه التبرعات لا تخضع لضريبة الأرباح الرأسمالية. معلومات كثيرة يجب تذكرها، أليس كذلك؟
مشاكل في دفع ضرائب العملات المشفرة
يُعدّ حساب أساس التكلفة ، التحدي الأكبر في دفع ضرائب العملات الرقمية، إذ قد يكون ذلك مُرهقًا للغاية. ففي نهاية المطاف، يُجري المتداولون والمستثمرون المتفرغون مئات الصفقات، ولا يستطيعون الاحتفاظ بسجلٍّ لجميع معاملاتهم. وهذا ما يجعل تداول العملات الرقمية مُرهقًا للغاية.
علاوة على ذلك، غالبًا ما يتلقى مستخدمو العملات الرقمية بكثرة هذه العملات من مصادر متعددة. وبدون توخي الحذر اللازم، قد يؤدي ذلك إلى تقارير غير دقيقة، ما يُعرّض المستخدم للمساءلة القانونية ودفع غرامات باهظة. لذا، لا مفر من دفع الضرائب على العملات الرقمية. كما أن قلة المحاسبين المتخصصين في تقديم إقرارات ضرائب العملات الرقمية تُزيد من صعوبة العملية على المستخدمين الجدد.
لمعرفة ما إذا كنت ملزمًا بدفع ضرائب، تحتاج إلى معرفة أساس التكلفة (بناءً على القيمة السوقية للأصول التي استلمها المستخدم في الأصل). بعد ذلك، عليك التحقق من خسارة رأس المال. بالنسبة لمعاملة واحدة، قد يكون حساب ذلك سهلًا. ولكن عند تراكم معاملات متعددة على مدى فترة زمنية، قد يصبح حساب الضرائب عملية معقدة. كما يصعب العثور على هذه المعلومات في منصات التداول بسبب عدم وجود آلية إبلاغ رسمية .
شركة Cryptiony ، المزود البولندي المرموق لبرامج أتمتة ضرائب الأصول الرقمية، أداةً لا غنى عنها في تبسيط حساب ضرائب الأصول الرقمية، وتتيح مراقبة الالتزامات الضريبية لحظياً. وبذلك، يصبح حساب ضرائب العملات الرقمية في المملكة المتحدة في غاية السهولة من خلال تطبيقها الإلكتروني لأتمتة ضرائب العملات الرقمية.
كيفية استخدام التشفير
ألن يكون من المفيد جدًا لو تمكنت من استيراد معاملاتك بسهولة من حسابات متعددة إلى Cryptiony والحصول على صورة كاملة لجميع أنشطة تداول العملات الرقمية الخاصة بك؟ يمكنك فعل ذلك بالضبط.
- أنشئ حسابًا باستخدام عنوان بريدك الإلكتروني.
- يمكنك بسهولة إضافة حسابات التداول الخاصة بك عبر واجهة برمجة التطبيقات للقراءة فقط أو ملفات CSV وربط محافظ البلوك تشين باستخدام عناوين الاستلام العامة.
- أنشئ تقريرك الضريبي.
يُغنيك برنامج Cryptiony عن عناء التنقل بين مصادر متعددة. فبدلاً من ذلك، يمكنك استيراد بيانات جميع صفقاتك مباشرةً إلى Cryptiony، بالإضافة إلى الأسعار الأصلية للأصول ورسوم المعاملات على كل صفقة.
المزايا النسبية للتشفير
تتمثل الميزة التنافسية الأكبر لـ Cryptiony في تكاملها السلس مع مجموعة واسعة من منصات تداول العملات الرقمية عبر واجهات برمجة التطبيقات (APIs) أو عن طريق استيراد الملفات. ويشمل ذلك منصات Binance وKuCoin وCrypto.com وZonda وKraken وKanga Exchange وRevolut وLocal Bitcoin وBitstamp وCoinbase وCoinbase Pro وBitFinex.
يمكنك الاطلاع على جميع التزاماتك الضريبية على لوحة تحكم Cryptiony في الوقت الفعلي أثناء مزامنة البيانات (تختلف مدة المزامنة حسب الخطة التي تختارها). هذا لا يساعدك فقط في حساب الضرائب، بل يتيح لك أيضًا tracضرائبك لتحسينها.
تتميز أسعار منصة Cryptiony في المملكة المتحدة بتنافسيتها العالية . فهي تقدم باقة مجانية تتيح لك الإبلاغ عن 500 حدث ضريبي كحد أقصى، مع مزامنة البيانات كل 24 ساعة. ومع ذلك، فإن Hodler الأفضل قيمة ، لا تزال في متناول الجميع بسعر 89 جنيهًا إسترلينيًا فقط سنويًا، وتناسب جميع المستثمرين من صغار ومتوسطي الحجم. أما كبار المستثمرين، فقد يفضلون باقة Pro بسعر 169 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا للاستمتاع enj غير محدودة عن الأحداث الضريبية ومزامنة البيانات كل ثلاث ساعات.
تعرف على المزيد حول الميزات المبتكرة لتطبيق Cryptiony هنا .
هل أنت مستعد لتقنية Web3؟
يبلغ عدد مستخدمي العملات المشفرة في المملكة المتحدة حوالي 4.2 مليون مستخدم، بينما يصل عددهم عالميًا إلى 295 مليون مستخدم. هذه معلومات مذهلة لرواد الأعمال الراغبين في cash من ثورة العملات المشفرة. إليكم بعض النصائح القيّمة من Cryptiony:
يُعد برنامج الضرائب على العملات المشفرة ضروريًا للحفاظ على علاقات جيدة مع الجهات التنظيمية، وكلما أسرع الناس في معرفة ضرائب العملات المشفرة واستخدام برنامج Cryptiony الضريبي ، زادت ثقتهم dent تبني العملات المشفرة.
يُعدّ تسهيل حساب ضرائب العملات الرقمية خطوةً هامة نحو انتشارها على نطاق واسع، لا سيما في دول مثل المملكة المتحدة، حيث يخضع المستخدمون لضرائب أرباح رأس المال على المعاملات الفردية. وتقدم منصة Cryptiony حلاً لهذه المشكلة من خلال توفير تقارير ضريبية دقيقة وبيانات معاملات فورية.
ينبغي على العلامات التجارية وأصحاب المصلحة الترحيب بهذه الفرصة للتكامل مع خبير في برامج الضرائب على العملات المشفرة الموجهة للمستهلكين، وأن يكونوا في الجانب الرابح وهم يقبلون التحدي القادم: "سيغير Web3 صناعة الضرائب والمحاسبة - ونحن مستعدون لهذه الثورة!"
