البنوك تزيد من الاستثمار في التكنولوجيا لمكافحة الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي

تزيد المؤسسات المالية من استثماراتها في التكنولوجيا لمواجهة الارتفاع في الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي، وفقاً لاستطلاع حديث أجراه شركة regtech Complyadvantage. تكشف الدراسة أن 86% من رؤساء الامتثال المالي يستكشفون بنشاط تقنيات جديدة، بما في ذلك الذكاء الاصطناعي، لمكافحة الاحتيال، مع تحديد 66% للعمليات الاحتيالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي كتهديد ناشئ.

زيادة الاستثمار في التكنولوجيا لمكافحة الاحتيال

تتخذ المؤسسات المالية إجراءات استباقية لمعالجة الخطر المتزايد للاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي، حيث يخصص 86% من قادة الامتثال المالي الموارد للاستثمار في حلول تكنولوجية جديدة، وفقاً لاستطلاع أجرته Complyadvantage. تسابق البنوك وشركات الخدمات المالية للبقاء في المقدمة في هذا المشهد المتطور باستمرار، حيث يستغل المجرمون الذكاء الاصطناعي لابتكار عمليات احتيال معقدة.

العمليات الاحتيالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي في تزايد

يبرز الاستطلاع القلق المتصاعد بشأن العمليات الاحتيالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي، حيث أشار ثلثا (66%) من رؤساء الامتثال إليها كتهديد كبير ومتزايد. يلجأ المجرمون بشكل متزايد إلى تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي لابتكار طرق جديدة للاحتيال على العملاء، مما يدفع المؤسسات المالية لاستكشاف طرق مبتكرة لمواجهة هذه التهديدات.

مستويات راحة المستهلكين تتخلف عن الركب

بينما تتبنى المؤسسات المالية بحماس الحلول المدعومة بالذكاء الاصطناعي لمكافحة الجريمة المالية، يبدو أن هناك فجوة بين جهودها ومشاعر المستهلكين. كشف الاستطلاع أن 40% فقط من عملاء البنوك أعربوا عن راحتهم مع استخدام البنوك للذكاء الاصطناعي لمعالجة الجريمة المالية. وهذا يشير إلى أنه على الرغم من دفع الصناعة للتكنولوجيا المتقدمة لحماية المعاملات المالية، فقد يحتاج المستهلكون إلى مزيد من التعليم والطمأنينة بشأن دور الذكاء الاصطناعي في حماية أصولهم.

الذكاء الاصطناعي: سيف ذو حدين في مكافحة الاحتيال

أقر فاتسا ناراسيمها، الرئيس التنفيذي لشركة Complyadvantage، بالطبيعة المزدوجة للذكاء الاصطناعي في المعركة المستمرة ضد الاحتيال. وقال: "اليوم، يتم استخدام الذكاء الاصطناعي من قبل المجرمين أيضاً - الذين يستخدمونه كطرق جديدة للاحتيال على العملاء - والمؤسسات، التي تستخدمه للبقاء في طليعة المحتالين والدفاع عن عملائهم." وهذا يؤكد أهمية الاستفادة الأخلاقية والفعالة من الذكاء الاصطناعي لحماية المستهلكين والصناعة المالية.

كشف الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي منتشر عبر الصناعة

تتوافق نتائج استطلاع Complyadvantage مع دراسة سابقة أجرتها UK Finance، وهي هيئة تجارية للبنوك. في نوفمبر، أفادت UK Finance بأن 91% من شركات الخدمات المالية تستخدم بالفعل الذكاء الاصطناعي التنبؤي لكشف الاحتيال وتحليل المخاطر. ويؤكد هذا التبني الواسع مدى إلحاح الصناعة في تبني الذكاء الاصطناعي لحماية المعاملات المالية.

تفشي الاحتيال المتزايد في إنجلترا وويلز

وصل انتشار الاحتيال في إنجلترا وويلز إلى أرقام مقلقة، حيث يمثل حوالي 40% من جميع الجرائم المبلغ عنها. تكافح المؤسسات المالية مع العواقب الوخيمة لهذا الارتفاع في الاحتيال، حيث خسر المواطنون البريطانيون مبلغاً فادحاً قدره 580 مليون جنيه إسترليني في النصف الأول من عام 2023 وحده. لا يمكن إنكار الثمن المالي على الأفراد والصناعة، مما يستلزم اتخاذ إجراءات سريعة وفعالة لمكافحة هذا التهديد المتنامي.

العمليات الاحتيالية القائمة على الذكاء الاصطناعي تشكل مخاطر غير مسبوقة

حذر نيكيل راثي، الرئيس التنفيذي لهيئة السلوك المالي (FCA)، في يوليو من الاضطراب المحتمل الذي تسببه العمليات الاحتيالية القائمة على الذكاء الاصطناعي، بما في ذلك تقنية العمق الزائف (deepfake) للتظاهر بشخصيات معروفة تدعم مخططات استثمار احتيالية. وأكد أن هذه العمليات الاحتيالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي يمكن أن تعطل الخدمات المالية على نطاق غير مسبوق، داعياً الصناعة إلى البقاء يقظة واستباقية في مواجهة هذا التهديد الناشئ.

إطار تنظيمي جديد لمعالجة الاحتيال

رداً على تحدي الاحتيال المتصاعد، من المقرر أن يقدم المنظم المدفوعات قواعد جديدة في 7 أكتوبر. ستجعل هذه القواعد الشركات المرسلة والمستقبلة مسؤولة بالتساوي عن تعويض الضحايا في معظم حالات الاحتيال تقريباً، مما يمثل تحولاً كبيراً في المساءلة داخل الصناعة. يجب على المؤسسات المالية التعاون عن كثب لضمان حماية العملاء بشكل كافٍ من الأنشطة الاحتيالية.

مع ارتفاع الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي، تلتزم البنوك وشركات الخدمات المالية بتخصيص موارد كبيرة لتطوير ونشر تقنيات متقدمة لمواجهة هذه التهديدات. ومع ذلك، لا تزال مستويات راحة المستهلكين مع الحلول المدعومة بالذكاء الاصطناعي متخلفة، مما يسلط الضوء على الحاجة إلى اتصال وتعليم فعالين لسد هذه الفجوة. ومع الأطر التنظيمية الجديدة، تتخذ الصناعة خطوات استباقية لجعل الشركات مسؤولة وحماية المستهلكين بشكل أفضل من الخطر المتزايد للاحتيال. معركة مكافحة الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي مستمرة، وتظل القطاع المالي ملتزماً بتطوير استراتيجياته وتقنياته للبقاء خطوة واحدة أمام المجرمين.