- يتوقع باري ستيرنليخت أن يفشل بنك أمريكي واحد كل أسبوع بسبب ارتفاع أسعار الفائدة والتضخم. ويركز على نقاط الضعف في البنوك المحلية والإقليمية.
- تواجه الاقتصاد الأمريكي صعوبات تحت وطأة فترة ممتدة من ارتفاع أسعار الفائدة التي بدأتها الاحتياطي الفيدرالي.
- يُبرز انهيار بنك فيرست ريبابليك في عام 2023 تأثير الضغوط المالية على البنوك ذات الحيازات العقارية الكبيرة.
- تظهر تحليلات السيناريو المناخي التي أجراها الاحتياطي الفيدرالي أن البنوك الأمريكية غير مستعدة للمخاطر المالية الناجمة عن تغير المناخ.
باري ستيرنليخت، رئيس Starwood Capital الملياردير، يقرع ناقوس الخطر. يتوقع أن ينهار بنك أمريكي كل أسبوع. لماذا؟ إنه المزيج القاتل من ارتفاع أسعار الفائدة والتضخم العنيد الذي يعض أكثر من 4000 بنك أمريكي. تحذيرات أسبوعية للبنوك الإقليمية
سقوط الدومينو الأول
في حديث صريح مع سي إن بي سي، ركز ستيرنليخت على البنوك المجتمعية والإقليمية الأصغر. ويقول إن هؤلاء الرجال يسيرون على جليد رقيق، ويواجهون ما يصفه بـ "وقت محفوف بالمخاطر". وتوقعه القاتم؟ "كل أسبوع، ربما اثنتان في الأسبوع"، قد تنهار بنكاً فقط. يرى مشاكل تتراكم ويتوقع أن تظهر الشقوق، مع تحول حالات الانهيار إلى مشهد منتظم.
هذا ليس مجرد كلام. تكافح الولايات المتحدة طوال العام مع اقتصاد غير مستقر. كانت الاحتياطي الفيدرالي يرفع أسعار الفائدة لمدة عامين لمحاربة التضخم لكنه لم يرخّص بعد. يعتقد الكثيرون أن سياسة المعدلات المرتفعة العنيدة تمهد الطريق للخطر للاقتصاد، وستيرنليخت واحد منهم.
خذ انهيار بنك First Republic في عام 2023. كان هذا المقرض الإقليمي في شمال شرق الولايات المتحدة يمتلك حوالي 6 مليارات دولار من الأصول و4 مليارات دولار من الودائع. لم يكن مجرد أي بنك - كان الأول الذي سقط تحت وطأة هذه المعدلات المرتفعة، خاصة مع امتلاكه لحيازات عقارية كبيرة. كان ستيرنليخت قد حذر من ذلك، قائلاً منذ عام 2022 أن الركود قادم لأن الولايات المتحدة بدأت تشدد الصنابير النقدية.
شاركت بنوك مثل Bank of America وCitigroup وGoldman Sachs في هذا التمرين. خلاصة رأي الاحتياطي الفيدرالي؟ يمكن أن تكلف مخاطر المناخ قطاع البنوك تريليونات الدولارات من الأصول وتهدد استقرارها. ومع ذلك، هم لا يفرضون أي مطالب فورية على رأس مال البنوك بسبب هذه النتائج.
ولكن هناك أكثر من مجرد أسعار الفائدة تهز البنوك. يضيف تقرير الاحتياطي الفيدرالي الأخير تغير المناخ إلى المزيج. أجروا سيناريو العام الماضي لمعرفة كيفية تعامل البنوك مع المخاطر المالية الناجمة عن الكوارث الطبيعية أو التغييرات السياسية بسبب تغير المناخ. اتضح أن العديد من البنوك ليست مستعدة تماماً. قد يحتاجون إلى مساعدة من أطراف ثالثة لسد فجوات البيانات الخاصة بهم.
التغييرات في سياسة البنوك في الولايات المتحدة والعالم
أوضح جيروم باول، رئيس الاحتياطي الفيدرالي، بوضوح. لن تستخدم الولايات المتحدة سياسة البنوك لتحقيق أهداف المناخ. كل تركيزهم على إدارة المخاطر، وليس دفع الأهداف البيئية. هذا تناقض حاد مع ما يحدث في أوروبا. تدفع البنك المركزي الأوروبي وبنك إنجلترا البنوك للاستعداد للانتقال إلى الطاقة، ودفعها لإدارة مخاطر المناخ بشكل استباقي أكثر.
كان التمرين استكشافياً بطبيعته ولا يترتب عليه عواقب رأسمالية. مستفيدين من الدروس المستفادة من التمرين، سيواصل المجلس الانخراط مع البنوك المشاركة بشأن قدرتها على قياس وإدارة المخاطر المالية المتعلقة بالمناخ.
“وبينما لا يقدم الاحتياطي الفيدرالي أرقاماً محددة حول الخسائر المحتملة، يظهر وثيقة مسربة من Citigroup ضربة طفيفة محتملة من هذه السيناريوهات المناخية. لذا، بينما التهديد كبير، قد لا يكون التأثير الفوري شديداً.“
الاحتياطي الفيدرالي
باري ستيرنليخت، رئيس Starwood Capital الملياردير، يقرع ناقوس الخطر. يتوقع أن ينهار بنك أمريكي كل أسبوع. لماذا؟ إنه المزيج القاتل من ارتفاع أسعار الفائدة والتضخم العنيد الذي يعض أكثر من 4000 بنك أمريكي. تحذيرات أسبوعية للبنوك الإقليمية في حديث صريح مع سي إن بي سي، ركز ستيرنليخت على…
إذا كنت تقرأ هذا، فأنت متقدّم بالفعل. ابق هناك مع نشرتنا الإخبارية.
إخلاء مسؤولية: المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. لا تتحمل Cryptopolitan.com أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات المتاحة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو استشارة مختص مؤهل قبل اتخاذ أي قرار استثماري.
جاي حميد
جاي حميد تغطي منذ 6 سنوات عملات الكريبتو، والأسواق المالية، والتكنولوجيا، والاقتصاد العالمي، والأحداث الجيوسياسية التي تؤثر في الأسواق. عملت مع منشورات تركز على البلوكشين بما فيها AMB Crypto وCoin Edition وCryptoTale في تحليلات السوق والشركات الكبرى والتنظيم والاتجاهات الكلية الاقتصادية. درست في مدرسة لندن للصحافة، وقدمت رؤى حول أسواق الكريبتو ثلاث مرات على أحد أفضل شبكات التلفزيون في أفريقيا.
