أجرت المكتب المركزي للتحقيق في الهند (CBI) عملية مداهمة دقيقة على أكثر من 170 بنكاً في البلاد في محاولة لكسر احتكار الاحتيال والأنشطة غير القانونية الأخرى. الاحتيال شائع جداً في القطاع المصرفي وتسلط هذه القضية الضوء على الثغرات داخل الأنظمة المصرفية التقليدية. هذا أيضاً يشير إلى أنه يجب النظر في بدائل مثل البيتكوين.
بنوك تم مداهمتها في الهند للقضاء على نشاط الاحتيال
في الهند، تصل حالات الاحتيال الـ 42 المبلغ عنها إلى ما يقرب من مليار دولار أمريكي. أرسلت الوكالة أكثر من 1000 ضابط من المكتب المركزي للتحقيق للتحقيق في المتهمين وجمع الأدلة التي تشير إلى ذنبهم. كان هؤلاء الضباط مسؤولين أيضاً عن استجواب المتهمين عبر 16 ولاية و15 بنكاً وطنياً. أثمرت البنوك التي تم مداهمتها في الهند حيث ظهرت "وثائق إدانة".
لوقف الاحتيال المصرفي أو على الأقل تقليل تأثيره، يجب على البلاد النظر في تنفيذ حلول قائمة على البلوكتشين مثل البيتكوين والأصول الافتراضية الأخرى. ومع ذلك، اتخذت الهند نهجاً صارماً تجاه الأصول، معلنة أنها معادية للعملات المشفرة من خلال فرض قوانين صارمة تسببت في تبخر القطاع.
البنوك التي تم مداهمتها في الهند من قبل المكتب المركزي للتحقيق هي واحدة من أكبر عمليات البحث المنسقة في العالم. حجم هذه الحالات هائل كما أبلغ به الوكالة. من بين هذه الحالات الأربعين، أربع حالات تزيد عن 1000 كرورو روبية هندية (140 مليون دولار) بينما تتراوح إحدى عشرة حالة من 100 إلى 1000 كرورو روبية هندية (14 مليون دولار - 140 مليون دولار).
عامل آخر يجب ملاحظته هو أن أغلبية حالات احتيال القروض تمت عبر خمسة عشر بنكاً بما في ذلك أكبر مقرض مملوك للحكومة في الهند.
بنوك تم مداهمتها في الهند: يجب النظر في الأصول اللامركزية
العوامل الجيوسياسية لها تأثير كبير على التمويل التقليدي كما شوهد في لبنان، هونغ كونغ والآن في الهند. هذا يجعل الناس يفكرون في أشياء أخرى لتحوط أموالهم مثل الذهب، والأسهم في النفط، والبيتكوين.
يظهر البيتكوين ارتباطاً ضئيلاً أو معدوماً بأي عامل جيوسياسي آخر ويبقى غير متأثر بالصناعات الأخرى. الشبكات الفريدة لا تتحكم فيها سلطة مركزية وبالتالي فإن مخاطر الاحتيال شبه معدومة.
المشكلة الوحيدة هي أن الهند، بعد الصين، لديها واحدة من أقل الولايات مرونة فيما يتعلق بالأصول الافتراضية. انتشرت الشائعات مراراً وتكراراً بأن الهند ستفرض حظراً شاملاً على البيتكوين. تجعل هذه العوامل البلاد أقل جاذبية للشركات الأجنبية وتقلل من ثقة الناس في القطاع مما يتسبب في تبخر القطاع.
لا تكتفِ بقراءة أخبار العملات الرقمية فحسب، بل افهمها. اشترك في نشرتنا الإخبارية. مجانية.
أحمد أسغر
لاعب ألعاب من الجيل الأول بطبعه، وشغوف بالتكنولوجيا بفطرته، شارك في قطاع التكنولوجيا لأكثر من عقد من الزمان. وبفضل هذه الرؤية والمعرفة، يغطي الآن مواضيع البلوكشين والعملات المشفرة وكل ما يتعلق بالتكنولوجيا المالية لتمكين الآخرين من فهم الصناعة.
