ترامب 17نفّذ مكتب التحقيقات المركزي الهندي (CBI) مداهمات دقيقة شملت أكثر من 170 بنكًا في البلاد، في محاولة للقضاء على الاحتيال وغيره من الأنشطة غير القانونية. ضرورة النظر في بدائل مثل Bitcoin
مداهمات للبنوك في الهند للقضاء على أنشطة الاحتيال
في الهند، بلغت قيمة قضايا الاحتيال الـ 42 المُبلغ عنها قرابة مليار دولار أمريكي. وقد أوفدت الوكالة أكثر من ألف ضابط من مكتب التحقيقات المركزي للتحقيق مع المتهمين وجمع الأدلة التي تُثبت تورطهم. كما تولّى هؤلاء الضباط استجواب المتهمين في 16 ولاية و15 بنكًا مؤمّمًا. وقد أثمرت عمليات المداهمة في البنوك الهندية عن اكتشاف "وثائق تُدينهم".
لوقف الاحتيال المصرفي، أو على الأقل الحد من آثاره، ينبغي على الدولة النظر في تطبيق حلول قائمة على تقنية بلوكتشين، مثل Bitcoin وغيرها من الأصول الافتراضية. مع ذلك، اتخذت الهند نهجًا صارمًا تجاه هذه الأصول، مُعلنةً أنها مُناهضة للعملات الرقمية، بفرض قوانين صارمة أدت إلى اختفاء هذا القطاع.
تُعدّ البنوك التي داهمها مكتب التحقيقات المركزي في الهند واحدة من أكبر عمليات التفتيش المُنسّقة في العالم. وقد أفادت الوكالة بأنّ نطاق هذه الحالات هائل. من بين هذه الحالات الـ 42، تجاوزت أربع حالات مبلغ 1000 كرور روبية هندية (140 مليون دولار)، بينما تراوحت قيمة إحدى عشرة حالة بين 100 و1000 كرور روبية هندية (14 مليون دولار - 140 مليون دولار).
وهناك عامل آخر يجب ملاحظته وهو أن غالبية حالات الاحتيال في القروض أجريت عبر خمسة عشر بنكًا بما في ذلك أكبر بنك مملوك للحكومة في الهند.
البنوك التي تعرضت للهجوم في الهند: يجب النظر في الأصول اللامركزية
للعوامل الجيوسياسية تأثيرٌ كبيرٌ على التمويل التقليدي، كما هو الحال في لبنان وهونغ كونغ، والآن في الهند. هذا يدفع الناس إلى التفكير في استثمارات أخرى للتحوط بأموالهم، مثل الذهب وأسهم النفط Bitcoin .
لا يُظهر Bitcoin أي ارتباط يُذكر بأي عامل جيوسياسي آخر، ويظل بمنأى عن الصناعات الأخرى. شبكات بيرليس لا تخضع لسيطرة سلطة مركزية، وبالتالي فإن مخاطر الاحتيال شبه معدومة.
المشكلة الوحيدة هي أن الهند، التي تتبع الصين، لديها واحدة من أقل الولايات القضائية مرونةً فيما يتعلق بالأصول الافتراضية. وقد انتشرت شائعاتٌ مرارًا وتكرارًا بأن الهند ستفرض حظرًا شاملًا على Bitcoin. هذه العوامل تجعل البلاد أقل جاذبيةً للشركات الأجنبية، وتُضعف ثقة الناس في هذا القطاع، مما يؤدي إلى تبخره.
