泰国公民醒来后发现银行账户被冻结，这是怎么回事？

在泰国，政府大力打击涉嫌诈骗账户，导致数百万泰国民众无法提取银行资金，普通民众和企业难以取回自己的钱财。.

周末期间，网络犯罪调查局（CCIB）和当地媒体报道称，全国范围内多达300万个账户被暂时冻结。此次账户冻结的背景是网络诈骗和犯罪团伙洗钱活动猖獗。.

据曼谷邮报报道，当局坚称此次行动的目标是诈骗分子使用的“骡子账户”，但也承认许多无辜的商贩、小企业和家庭也被卷入了账户被冻结的漩涡中。.

泰国于8月开始严厉打击账户冻结。

银行打击 诈骗分子的 行动始于 8 月，当时泰国各银行与反网络诈骗行动中心 (AOC) 和泰国银行 (BoT) 合作，对账户实施了更严格的转账控制和每日限额，据称是为了防止欺诈。

泰国银行负责消费者保护的助理行长达拉妮·赛朱证实，调查人员正在 trac资金流向，以追回诈骗案中被盗的资金。.

达拉尼周六解释说：“只有那些从洗钱账户接收资金的账户才被冻结。AOC和商业银行正在扩大调查范围，以便尽可能多地将资金返还给受害者。”

在周日的新闻发布会上，工商调查局表示，诈骗分子一直在使用新的洗钱手段，区分合法企业获得的资金和犯罪活动所得资金变得更加困难。.

警察总监特雷隆·菲潘中将告诉媒体，诈骗分子不仅使用洗钱账户，还会选择从合法卖家那里购买商品，然后再转售换取 cash，这不幸地让普通商贩也成了嫌疑人。.

“犯罪分子现在使用更加复杂的手法，导致无辜的人卷入洗钱案件，”特雷隆说道。他指出，一些卖家可能为了佣金而明知故犯，但大多数人是被骗参与其中的。

泰国警方 记录了 一起诈骗案，骗子将10万泰铢转入一名儿童的账户，然后诱骗儿童将钱转走。该账户被标记并冻结，但由于该家庭此前并无诈骗前科，因此未被起诉。

当局设立“作战室”接收投诉

面对公众的强烈抗议，数字经济与社会部（DES）已设立“作战室”来处理大量投诉。官员表示，该中心每天早上都会接到数百个电话，都是关于用户账户资金被冻结的投诉。.

“这并非严格意义上的法律意义上的账户冻结，”DES官员维西特·维西索拉-阿特表示，“其他余额和交易仍然可用。”

DES 指出 ，只有法院支持的警方命令才能永久冻结账户，而银行或反洗钱办公室 (AMLO) 的封锁只是暂时的。

账户冻结的审查依据多种标准，包括资金流动模式、交易路径以及账户活动是否符合持有人的惯常行为。维西特表示，一旦证据证明账户清白，冻结即可在“几分钟内”解除。

泰国银行的达拉尼表示，9月1日银行系统出现故障，导致当日余额无法更新。这使得账户显示的数据过时，给许多客户造成了困扰。.

以牺牲公众信任为代价来预防犯罪？

央行表示，正与AOC和商业银行合作修订相关程序。预计周日讨论后将出台新措施。.

达拉尼承认此举给合法公民造成了混乱，但表示打击行动对于恢复人们对银行体系的信心是必要的。. 

Hodder 律师事务所创始人 Sasha Hodder 抨击中央银行冻结账户，称公民最好使用 加密货币 无法被冻结 Bitcoin”。

与此同时，刑事调查局增派警员到各警局和呼叫中心，加快案件审查进程。受害者被告知联系当地警方或拨打热线电话。.