- 欧盟将于2025年实施其新的立法反洗钱一揽子计划。
- 该框架包括设立一个新的监管机构——反洗钱管理局（AMLA）。
- 欧盟还希望制定一套统一的规则，以规范该地区的加密货币交易和融资活动。
欧盟将在明年实施新的反洗钱法规，以加强对加密货币领域洗钱和恐怖主义融资的监管。
新的反洗钱框架包括启动另一个监管机构——反洗钱管理局(AMLA)，该机构旨在促进关键当局之间的合作，并降低欧盟金融系统的风险。
欧盟自 2018 以来一直在制定反洗钱/反恐融资(CFT)法规
2018年，欧盟引入了一些反洗钱/反恐融资指南。然而，当时，这些规定仅适用于托管钱包提供商和加密货币到法币服务提供商。它们还局限于反洗钱和恐怖主义融资政策，并忽视了市场准入控制或消费者保护要求的检查。
2021年，欧盟在一系列高调加密货币犯罪事件后被迫重新审视其反洗钱/反恐融资框架。当时，该地区GDP的1%也与可疑金融活动有关，所有洗钱案件都涉及跨境元素。
因此，在2023年，当局提出了一本单一规则书，以监管和监督更广泛的加密资产发行、交易和服务，并将法规扩展到其他加密资产服务提供商(CASPs)。
该框架将纳入新的洗钱指令
到 2025 年底，欧盟 预期 将实施全面的立法 反洗钱/反恐融资 政策包，包括该地区的单一规则书。新规则书将扩大受监管企业的范围，包括抵押贷款和消费信贷中介、基金经理、众筹平台和投资移民运营商。
该包还将包括建立一个新监管机构——反洗钱管理局。AMLA将监督所有具有跨境实体的加密企业，预计这将降低欧盟内的金融风险。
The 新框架 也 包括 “新的”第六反洗钱指令(New 6AMLD)。该指令将要求欧盟成员国每四年进行一次国家风险评估(NRA)，并建立监管机构来监督其各自的自律机构。成员国还将被要求拥有自己的金融情报单位(FIU)联合分析框架。
此外，新的反洗钱/反恐融资框架将整合对资金和资产转移的监管。该规定要求电汇和加密资产转移包括特定细节，如法律实体标识符(LEI)。加密资产服务提供商(CASPs)还必须收集、维护和在执法部门要求时与执法部门共享发起人和受益人信息。对于非加密货币汇款人和CASPs，LEI必须在可用时包含在内。
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Nellius Irene
Nellius 是一位商业管理与信息技术专业毕业生，拥有五年加密货币行业经验，同时也是 Bitcoin Dada 的毕业生。她曾为多家领先的媒体出版物撰稿，包括 BanklessTimes、Cryptobasic 和 Riseup Media。
