- TRM Labs发布了一份报告，详细阐述了中国地下银行（有组织犯罪集团的首选）的运作方式及打击策略。
- TRM声称，这些银行与犯罪集团在全球网络中存在着共生关系。
- 据报道，这些银行的 existence 还促进了一条非法的地下管道，协助了美国与中国之间的毒品走私等活动。
根据TRM Labs 2025年5月的一份报告，中国地下钱庄网络已成为全球有组织犯罪集团运营的关键。
这些网络也被称为“飞钱”，在阴影中运作，并在传统银行监管之外运作，因此促进了从毒品贩运到网络犯罪等一系列非法活动。
全球犯罪网络与中国地下钱庄之间的共生关系
根据TRM Labs的报告，中国地下钱庄与全球有组织犯罪集团之间存在共生关系，其运作超出监管监督范围。
已知这些网络使用非正式价值转移系统，如“镜像交易所”，以跨境转移资金，这有助于避免触发受监管银行系统中的反洗钱警报。
该网络允许美国的经纪人收集毒贩集团的现金，并提供等值于中国的价值——通常以加密货币或通过基于贸易的洗钱（TBML）——无需任何跨境电汇。
通过这种方式，贩毒集团能够汇回非法收益，同时帮助有兴趣进行资本外逃的中国富裕客户规避中国严格的资本管制，形成互利伙伴关系。
TRM Labs表示，这些网络的触角现已延伸至全球，使其能够服务于从墨西哥贩毒集团到朝鲜黑客的多样化犯罪客户群。
据报道，贩毒集团依赖中国地下钱庄来洗钱毒资，例如一个位于洛杉矶的团伙通过加密货币和基于贸易的计划洗钱了超过5000万美元的毒品收入。
同样，朝鲜黑客依赖中国的场外交易（OTC）经纪人将被盗的数字资产转换为法币或商品，以规避全球制裁。
这种共生生态系统依赖于地下钱庄作为连接现金密集的犯罪世界和正规经济的桥梁的能力。它依赖于微信和Telegram等加密通信平台，并利用监管薄弱司法管辖区的监管漏洞，以确保非法资金保持隐蔽。
毒品贩运的金融管道
关于中国地下钱庄网络的一个特别令人担忧的事情是，它们的能力使它们演变成一条神秘的金融管道，促进了非法活动，特别是美国和中國之间利润丰厚的毒品贩运。
TRM的报告声称，这个在受监管渠道之外运作的系统，允许锡纳罗亚等贩毒集团每年洗钱数亿美元，而中国经纪人从1-2%的小额佣金中获利。
加密货币的广泛采用彻底改变了这一管道，因为它使这些团体能够进行更快、更大规模且更匿名的交易。例如，TRM Labs报告称，有案例显示与锡纳罗亚贩毒集团有关的洗钱者在美国的加密货币ATM或交易所存入毒资，将其转换为比特币以转移到由中国控制的钱包。
这些资金随后用于购买芬太尼生产的前体化学品或其他商品，并重新投资于毒品贸易。该管道不仅鼓励阿片类药物危机，还支持更广泛的非法经济，包括朝鲜规避制裁和俄罗斯军事供应链。
破坏该管道需要先进的区块链分析、国际合作和主动措施，例如针对关键节点如OTC经纪人。
已有成功案例，例如2022年币安冻结了与朝鲜洗钱者有关的账户。然而，网络不断的创新意味着执法部门必须保持警惕，并进一步提高工作能力。
如果您正在阅读这篇文章，说明您已经领先一步。请继续通过我们的通讯保持关注。
免责声明。 本文提供的信息不构成交易建议。 Cryptopolitan.com 对于基于本页信息进行的任何投资，我们不承担任何责任。我们强烈建议在进行任何投资决策之前，进行独立研究或咨询合格的专业人士。
Hannah Collymore
汉娜是一位作家兼编辑，在加密货币领域拥有近十年的博客写作和活动报道经验。在Cryptopolitan，汉娜负责新闻板块，报道和分析DeFi、RWA、加密货币监管、AI和前沿科技行业的最新发展。她毕业于阿卡迪亚大学，获得工商管理学位。
