中国地下钱庄是全球有组织犯罪集团的金融生命线：TRM Labs

根据 TRM Labs 2025 年 5 月发布的一份报告，中国地下银行网络已成为全球有组织犯罪集团运作的关键。. 

这些网络，也被称为“飞钱”，在暗中运作，不受传统银行监管，因此助长了从毒品贩运到网络犯罪等一系列非法活动。.

全球犯罪网络与中国地下银行之间的共生关系

根据 TRM Labs 的 报告，中国地下银行与全球有组织犯罪集团之间存在共生关系，并且这种关系不受监管。

众所周知，这些网络会利用“镜像交易所”等非正式价值转移系统进行跨境资金转移，这有助于它们避免触发受监管银行系统的反洗钱警报。.

该网络允许美国的经纪人收取毒品卡特尔的 cash ，并在中国提供等值金额——通常是以加密货币或通过基于贸易的洗钱（TBML）的方式——而无需任何跨境电汇。.

通过这种方式，卡特尔得以将非法所得汇回国内，同时帮助有意逃逸的中国富裕客户规避中国严格的资本管制，从而建立互惠互利的伙伴关系。.

TRM Labs 表示，这些网络的覆盖范围现已扩展到全球，使它们能够为从墨西哥贩毒集团到朝鲜黑客等各种犯罪组织提供服务。.

例如，据报道，贩毒集团依靠中国地下银行家来洗钱，洛杉矶的一个犯罪团伙就通过加密货币和贸易洗钱的方式，洗白了超过 5000 万美元的毒品收入。.

同样，朝鲜黑客依靠中国场外交易 (OTC) 经纪人将窃取的数字资产兑换成法定货币或商品，从而规避全球制裁。.

这种共生生态系统之所以能够蓬勃发展，是因为地下银行能够充当 cash交易频繁的犯罪地下世界与正规经济之间的桥梁。它依赖于微信和Telegram等加密通信平台，并利用监管薄弱地区的监管漏洞，确保非法资金的隐蔽性。.

毒品贩运的资金来源

中国地下银行网络的一个特别令人担忧的方面是，它们的能力使它们能够发展成为一条隐秘的金融管道，助长了非法活动，特别是中美之间利润丰厚的毒品走私。.

TRM 的报告称，该系统在监管渠道之外运作，使得像锡那罗亚这样的卡特尔每年能够洗钱数亿美元，而中国经纪人则从中赚取少量佣金，通常为 1-2%。.

加密货币的日益普及彻底改变了这一交易渠道，因为它使这些团伙能够进行更快、更大额、更匿名的交易。例如， TRM Labs 报告称，与锡那罗亚贩毒集团有关联的美国洗钱者将毒 cash 加密货币 ATM 机或交易所，将其兑换成 Bitcoin 然后转移到中国控制的钱包中。

这些资金随后被用于购买芬太尼生产所需的原料化学品或其他商品，这些商品又被重新投入毒品交易。这条资金流不仅助长了阿片类药物危机，还支持了更广泛的非法经济活动，包括规避朝鲜制裁和俄罗斯军事供应链。.

扰乱这一流程需要先进的区块链分析、国际合作以及积极主动的措施，例如针对场外交易经纪商等关键节点。.

虽然也有一些成功的案例，例如 Binance 有关的账户， 朝鲜 但这些网络不断创新，这意味着执法部门必须保持警惕，并不断提高工作效率。