- FinCEN-direktören säger att banker också bör överväga kryptoriskexponeringar.
- Banker och kryptovalutabörser måste anta effektiva AML-policyer.
- FinCEN kommer att undersöka effektiviteten av bankernas AML-program när de utvärderas
Penningtvätt begås med digitala valutor och det har blivit ett stort problem för många tillsynsmyndigheter och myndigheter runt om i världen. Samtidigt som han betonade behovet av att slå ner penningtvätt med kryptovalutor, uppmanade en av tjänstemännen från US FinCEN bankerna att seriöst överväga riskexponeringen förknippad med digitala valutor.
FinCEN varnar banker för kryptorisker
Direktören för byrån, Kenneth Blanco, påminde finansinstitutioner om att det också är deras skyldighet att se till att olaglig cash av medel kontrolleras genom att anta lämpliga åtgärder mot penningtvätt . Blanco gjorde detta känt under den senaste virtuella konferensen som hölls i Las Vegas som var centrerad på att ta itu med penningtvättsutmaningar.
Uttalandet från FinCEN-direktören var i enlighet med myndighetens regel (FIN-2019-A003). Lagen informerade om att det är varje banks och finansinstituts skyldighet att övervaka och rapportera tvivelaktiga transaktioner som hänför sig till penningtvätt och andra olagliga aktiviteter, inklusive transaktioner som undviker sanktioner.
Behovet av effektiva AML-policyer i banker och kryptobörser
Speciellt för kryptovaluta uppmanade FinCEN-direktören finansiella institutioner att se över sina AML-policyer och åtgärder. Det verkar dock som att många bankinstitut fortfarande inte vet hur digitala valutor påverkar dem , och som sådan kan de ge efter för att anta effektiva AML-strategier. Blanco sa att de lätt kan säga att bankinstituten försummar dessa risker närhelst de undersöks.
Blanco menade att kryptovalutabörser inte är de enda enheterna som borde oroa sig för riskexponeringar som hänför sig till digitala valutor . Bankinstitutioner måste också överväga kryptoexponeringen. FinCEN och andra granskare kommer att kritiskt bedöma hur banker effektivt hanterar riskerna via AML-policyer, sa Blanco
Det har rapporterats om fall där detaljhandelsbanker bytte kryptovalutor mot cash med illegala penningtjänstföretag (MSB). Anmärkningsvärt är att de amerikanska myndigheterna inte slarvar med att aktivt bevaka sådana affärer. har rapporterat flera fall där justitiedepartementet åtalat flera kryptorelaterade penningtvättsföretag . Senast åtalades en bulgarisk medborgare för att ha underlättat penningtvätt genom sin kryptovalutabörs kallad RG Coin kryptobörs .
