Прибыль HSBC за третий квартал снизилась на 14% до 7,3 млрд долларов на фоне списания 1,1 млрд долларов, связанных с делом Мадоффа

Банк HSBC сообщил о снижении прибыли в третьем квартале на 14%, доведя ее до налогообложения до 7,3 миллиарда долларов за три месяца, закончившихся в сентябре.

Основной удар пришелся на резерв в размере 1,1 миллиарда долларов, связанный с делом о мошенничестве Бернарда Мэдоффа, что негативно сказалось на и без того стабильном квартале с точки зрения процентных доходов и доходов от капитала.

Несмотря на снижение прибыли, банк все же превзошел ожидания аналитиков: согласно консенсус-прогнозу HSBC, прогнозы прибыли составили 5,98 млрд долларов, а выручки — 17,05 млрд долларов. В итоге он оказался выше обоих показателей.

Операционные расходы выросли на 24% по сравнению с предыдущим годом, главным образом из-за резервов в размере 1,4 миллиарда долларов, включая выплаты, связанные с делом Мэдоффа.

HSBC также подтвердил , что списание 1,1 миллиарда долларов снизит коэффициент достаточности основного капитала первого уровня (CET1) на 15 базисных пунктов. Этот коэффициент измеряет финансовую устойчивость, и любое снижение имеет значение.

Иск был подан компанией Herald Fund SPC еще в 2009 году, в нем люксембургское отделение HSBC обвинялось в неспособности защитить активы, утраченные в результате аферы Мэдоффа.

Недавнее решение суда отклонило апелляцию HSBC по части требований, касающейся ценных бумаг, но разрешило банку оспорить требования, касающиеся cash . Теперь HSBC планирует снова подать апелляцию в Люксембурге, и в случае проигрыша будет оспаривать окончательную сумму в последующем судебном разбирательстве.

HSBC увеличивает чистый процентный доход и доход от капитала, несмотря на юридические препятствия

Несмотря на судебный скандал, чистый процентный доход (ЧП) HSBC за третий квартал вырос на 15% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и достиг 8,8 млрд долларов. Доходы подразделения по управлению активами банка также выросли на 30% в годовом исчислении, составив 2,68 млрд долларов за квартал.

tronрезультаты по управлению активами стали следствием того, что HSBC еще больше укрепил свою стратегию, основанную на комиссионных сборах. Теперь банк ожидает двузначного ежегодного роста комиссионных и других доходов от сегмента управления активами в среднесрочной перспективе.

По прогнозам HSBC , к 2025 году чистый процентный доход банковского сектора составит 43 миллиарда долларов или более, поскольку банк видит положительный импульс от повышения процентных ставок на ключевых рынках, таких как Великобритания и Гонконг.

«Цель, с которой мы реализуем нашу стратегию, отражается в наших результатах в этом квартале, несмотря на создание резервов под залог активов, связанных с прошлыми обстоятельствами», — заявил Жорж Эльхедери, генеральный директор группы банков.

И это еще не все. В этом месяце HSBC также объявил о планах выкупить Hang Seng Bank и сделать его частной компанией, в результате чего стоимость дочерней компании превысит 290 миллиардов гонконгских долларов (37 миллиардов долларов США).

В первом полугодии 2025 года доля неработающих кредитов в Hang Seng достигла 6,69%, что обусловлено продолжающимися проблемами в секторе недвижимости. Эльхедери охарактеризовал приватизацию как часть долгосрочной стратегии банка в отношении Гонконга.

Тем временем акции HSBC в Гонконге выросли на 1,3%, не обратив внимания на резервы, созданные в связи с делом Мэдоффа. Но последствия этой 15-летней саги о мошенничестве еще не закончились. Судебные издержки растут. Судебные тяжбы не прекращаются. А основной капитал HSBC немного уменьшился.

Все это происходит в то время, когда основные показатели банка фактически остаются на высоком уровне. Выручка за третий квартал составила 17,8 млрд долларов, что превысило прогноз в 17,05 млрд долларов.

Но поскольку судебные издержки растут как никогда, инвесторы будут внимательно следить за следующим кварталом, чтобы понять, является ли этот счет за юридические услуги разовым случаем… или началом чего-то более длительного.