Канадская FINTRAC предупреждает о роли криптовалют в отмывании денег от наркотрафика

Финансовый центр по анализу и отчетности о финансовых операциях Канады (FINTRAC) раскрыл, что криптовалюты используются для отмывания денег от синтетического фентанила и опиоидного трафика.

Согласно агентство, крипто теперь является принятой формой оплаты между производителями и брокерами, занимающимися наркоторговлей. Кроме того, адреса виртуальной валюты обычно размещаются на централизованной криптобирже.

FINTRAC считает, что цифровые активы используются в денежных переводах за химикаты и другие услуги

FINTRAC выпустила обновленные факторы риска клиентов и индикаторы, связанные с трафиком и производством синтетических опиоидов.

Компания по финансовой аналитике обнаружила, что виртуальные валюты используются для отмывания незаконных доходов. Ее отчет от 23 января показал, что производители химикатов отправляют платежи брокерам через банковский перевод, и иногда крипто является предпочтительным способом оплаты. Не говоря уже о том, что большинство крипто-адресов размещены на централизованных биржах. 

Кроме того, для химических грузов склады, зоны сторонней логистики и ячейки хранения обычно сдаются в аренду с оплатой по кредитной карте, через криптовалюту или банковские переводы наличными, либо с помощью электронных денежных переводов по электронной почте до их транспортировки в лаборатории по производству опиоидов.

FINTRAC предоставил ряд индикаторов виртуальной валюты для отмывания денег, связанных с опиоидами

В отчете агентства также перечислены несколько индикаторов, связанных с криптовалютой, помогающих субъектам отчетности анализировать и оценивать подозрительные финансовые транзакции. Некоторые из индикаторов, на которые агентство рекомендует обращать внимание, включают случаи, когда клиенты отправляют или получают адреса виртуальной валюты, связанные с маркетплейсами даркнета, такими как Blackprut, ASAP и Mega Darknet, или когда клиент открывает счет виртуальной валюты и совершает транзакции с лицами, связанными с организованной преступностью или торговлей наркотиками. 

FINTRAC Также считается целесообразным изучить случаи отправки или получения криптовалюты через услуги микширования или «перемешивания» (tumbling), которые необычны для профиля клиента, или случаи, когда клиент покупает виртуальную валюту за наличные и немедленно переводит средства на частный кошелек или адрес депозита на бирже. 

Кроме того, в качестве факторов риска упоминалось постоянное присутствие клиентов в онлайн-форумах, таких как Reddit или Bitcoin Talk, или совершение транзакций с анонимными почтовыми службами, такими как cryptostamps и btcpostage.

Органы правоохранительных органов также были попросены проверять клиентов, взаимодействующих с адресами в блокчейне, которые известны как связанные с незаконными или подозрительными услугами.

Агентство также рекомендовало этим субъектам отчетности включить эти факторы риска в свои стратегии противодействия отмыванию денег и поощряло сотрудничество в рамках криптоэкосистемы для борьбы с отмыванием денег, полученных от наркотиков.