Европейский союз недавно достиг важной вехи, завершив разработку всеобъемлющей нормативно-правовой базы по борьбе с отмыванием денег, что вызвало обеспокоенность в криптоиндустрии. Новые правила, которые некоторые считают более строгими, чем те, что применяются к традиционным финансовым учреждениям, включают в себя жесткие требования к проверке клиентов и меры по снижению рисков в транзакциях с использованием собственных кошельков и трансграничных переводах.
В криптоиндустрии обсуждается новое правило ЕС
Несмотря на намерения политиков создать равные условия конкуренции между компаниями и финансовыми институтами, в отрасли существует скептицизм. Некоторые утверждают, что пороговые значения для поставщиков услуг по управлению активами и традиционных финансовых организаций не равны. Роберт Копич, генеральный секретарь отраслевой группы Blockchain for Europe, выразил сомнения по поводу провозглашенного равенства, заявив, что истинных равных условий конкуренции достигнуто не было. Активные лоббистские усилия отрасли в ЕС были направлены на исключение невзаимозаменяемых токенов (NFT) и децентрализованных финансов (DeFi) из нормативно-правовой базы.
Хотя есть основания полагать, что эти усилия, возможно, временно предотвратили введение ограничений на инструменты повышения конфиденциальности, общий эффект остается неопределенным. В прошлом году Европейский союз вошел в историю, завершив разработку первой всеобъемлющей нормативной базы для активов в крупной юрисдикции. Регламент «Рынки криптоактивов» (MiCA), наряду с правилами сбора информации о криптопереводах (TFR) в рамках более широкого Регламента по борьбе с отмыванием денег (AMLR), отражает приверженность блока борьбе с незаконными потоками средств и уклонением от санкций.
Закон о борьбе с отмыванием денег (AMLR) охватывает широкий спектр мер, предпринимаемых в 27 европейских государствах для противодействия рискам отмывания денег, связанным с различными активами, включая ювелирные изделия, автомобили класса люкс и даже крупные футбольные клубы. Он устанавливает лимит в 10 000 евро (10 888 долларов США) на крупные cash платежи внутри ЕС и учреждает надзорный орган, осуществляющий контроль за криптовалютным сектором. Хотя пакет мер AMLR еще не окончательно утвержден, ключевые политические принципы уже согласованы, как заявил Ээро Хейналуома, финский член Европейского парламента, возглавляющий переговоры.
Лоббистские усилия и исключения
Начнутся технические дискуссии по деталям, связанным с криптовалютами, с целью обеспечения технической корректности текста. Опасения отрасли вызваны предполагаемым неравенством в отношении к криптокомпаниям и традиционным финансовым учреждениям. Согласованные положения требуют от поставщиков криптоуслуг соблюдения строгих процедур проверки клиентов и принятия мер предосторожности при транзакциях с использованием собственных кошельков и трансграничных переводах. Несмотря на заявления политиков о равном обращении, сохраняются опасения по поводу расхождения в пороговых значениях для различных типов финансовых организаций.
Успешное лоббирование криптоиндустрией исключения NFT и DeFi из сферы регулирования отражает продолжающиеся усилия по созданию специфических ниш в быстро меняющемся ландшафте. По мере развития технических дискуссий по деталям, связанным с криптовалютами, заинтересованные стороны будут внимательно следить за тем, будут ли внесены какие-либо корректировки для решения проблем отрасли и обеспечения справедливой нормативно-правовой базы. Новаторская нормативно-правовая база ЕС для криптовалют, включая правила MiCA и TFR, подчеркивает приверженность блока созданию всеобъемлющей системы надзора за цифровыми активами.
В рамках этих более масштабных усилий AMLR направлена на пресечение отмывания денег в различных секторах, демонстрируя целостный подход ЕС к финансовому регулированию. Недавнее соглашение о нормативно-правовой базе по борьбе с отмыванием денег в ЕС вызвало обеспокоенность в криптоиндустрии по поводу предполагаемой строгости и потенциальных различий в подходах. По мере дальнейшего развития нормативно-правовой базы заинтересованные стороны будут внимательно следить за техническими дискуссиями и последующими событиями, чтобы оценить влияние на криптосектор в Европейском союзе.
