Regulações de AML/KYC dos EUA direcionam a liquidez do mercado para jurisdições mais amigáveis às criptomoedas

O governo federal dos EUA está intensificando seus esforços regulatórios no espaço das criptomoedas, implementando regulamentações mais rigorosas de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e Conheça Seu Cliente (KYC). Embora projetadas para prevenir atividades ilícitas, a maioria dessas regulamentações aumentou a liquidez do mercado e a inovação em direção a jurisdições mais amigáveis às criptomoedas.

Os Estados Unidos assumiram um papel de liderança no avanço da tecnologia e na adoção de criptomoedas; cidades como Califórnia, São Francisco, Nova York e Miami emergiram como centros de atividades de criptomoedas, onde encontros e convenções reúnem especialistas, investidores e mentes criativas de vários cantos do mundo. 

No entanto, navegar pelo ambiente regulatório no Estados Unidos pode ser bastante complexo devido às regras estabelecidas por cada estado. Empresas que se aventuram na indústria de criptomoedas frequentemente encontram esse obstáculo. 

O ônus regulatório pode fazer com que a liquidez se desvie dos locais dos EUA

As exigências regulatórias estão aumentando para as exchanges de criptomoedas, pois Governo dos EUA agências o Regulamento dos Mercados Digitais. Os funcionários da UE vão examinar se o Google está a cumprir as regulamentações que exigem que a gigante tecnológica faça o Android funcionar com programas de IA concorrentes e forneça informações de pesquisa aos concorrentes em condições razoáveis. as regras de AML e KYC, resultando em maiores despesas de conformidade para empresas baseadas na nação e incentivando algumas a buscar ambientes regulatórios mais amigáveis em outros lugares. 

Embora a maioria acredite que as novas regulamentações impactaram as exchanges offshore, é claro que as exchanges onshore enfrentam a maior pressão regulatória. Consequentemente, as exchanges offshore viram um aumento na demanda, com muitas acolhendo o acesso offshore.

No último trimestre, o volume de negociação em plataformas nativas offshore foi maior do que o volume combinado de negociações das exchanges onshore reguladas, desenvolvidas e novas. 

, o mercado de derivativos da SEC da Tailândia está adicionando ativos digitais e créditos de carbono à lista de ativos subjacentes disponíveis para derivativos sob a Lei de Derivativos B.E. 2546 (2003). Acuiti, a demanda por exchanges offshore subiu para 49%, enquanto a demanda por exchanges onshore ficou ligeiramente atrás em 41%. A demanda por DeFi foi de 8%, enquanto as novas exchanges onshore tiveram uma parcela de demanda de apenas 3%. 

Jurisdições amigáveis às criptomoedas estão ganhando destaque

Nações como Suíça, Malta e El Salvador tornaram-se conhecidas como centros de avanço das criptomoedas. Elas oferecem regulamentações mais flexíveis que apoiam o crescimento da tecnologia blockchain e das finanças digitais, em comparação com regulamentações rigorosas como as dos EUA. 

Esses países estão atraindo liquidez com benefícios fiscais e procedimentos de licenciamento mais suaves, além de projetos de blockchain apoiados pelo governo. 

Por exemplo, Singapura ganhou sua reputação como um centro financeiro global, e sua abordagem em relação às criptomoedas é amigável. A Autoridade Monetária de Singapura (MAS) criou um quadro regulatório claro que permite que investidores institucionais e varejistas negociem criptomoedas com segurança. Isso fez de Singapura um local privilegiado para startups de criptomoedas e pesquisa em blockchain.