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As stablecoins aumentaram seus volumes em 10 vezes em quatro anos, mas as stablecoins em euro ainda são raras
- O uso de stablecoins expandiu-se para transferências, negociações, liquidez e staking.
- Nos últimos quatro anos, as stablecoins acumularam mais de 10 vezes o seu valor.
- Os volumes cresceram mais de 17.000% desde a primeira introdução das stablecoins.
- As stablecoins baseadas no euro ainda estão em desvantagem, devido à baixa demanda de investidores fora da UE.
O volume total de stablecoins cresceu 10 vezes em apenas quatro anos, graças ao aumento da oferta. O aumento das transferências, da atividade de negociação e da presença em múltiplas redes está elevando a importância das stablecoins.
Tether (USDT) e USD Circle (USDC) continuam sendo as principais fontes de liquidez. Desde as mínimas e a capitulação do mercado em 2020, a atividade com stablecoins se recuperou e o mercado de alta de 2024 ocorreu com volumes 10 vezes maiores.
No último trimestre, o volume de transferências de USDT na blockchain TRON também expandiu para US$ 5 bilhões, após um aumento significativo na oferta. O USDT também aumentou sua presença para mais de 112 bilhões de tokens, com a maior parte da oferta dividida entre as redes Ethereum e TRON . A posição do USDT como um porto seguro é dada como certa no universo das criptomoedas.
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O que é ainda mais intrigante é a disseminação das stablecoins para novas redes e sua expansão com base em ambientes sem permissão ou mais regulamentados. A Base continua sendo um dos principais destinos para fluxos de stablecoins, optando pelo USDC como uma opção mais segura e com relatórios transparentes.
Além de pagamentos, a Base também visa oferecer opções como uma solução FinTech, introduzindo stablecoins para pagamentos. Ao mesmo tempo, a oferta de USDT no Telegram também cresce exponencialmente como ferramenta para negociação ou pagamentos diretos no chat.
As stablecoins competem para movimentar valor
Atualmente, movimentam-se cerca de US$ 1 trilhão em valor reportado, comparável às formas de pagamento tradicionais. Os dados podem não ser totalmente claros devido à dupla contagem de algumas transações e à atividade de bots. Mesmo assim, o tráfego de stablecoins tornou-se essencial, principalmente como meio de transferência entre Ethereum e blockchains de camada 2 importantes.
O USDC também passou por um período de expansão em maio, quando seus volumes de transferência ultrapassaram os do Tether diversas vezes. Em 19 de junho, os dois tokens estavam na mesma faixa, com o USDT registrando US$ 24,2 bilhões em volumes, enquanto o USDC estava em US$ 17,4 bilhões.
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No entanto, o USDC mudou o cenário do uso de stablecoins durante o mercado de 2024. O pico do mercado de alta de 2021 ocorreu com um aumento muito mais acentuado no uso de USDT, enquanto outras stablecoins praticamente não contribuíram para o efeito. O Tether adicionou mais 10% de USDT baseado em TRONno último mês.
O volume e a consistência das stablecoins desde o início de 2024 mostram maior maturidade, distribuindo liquidez tanto para protocolos centralizados quanto descentralizados.
De modo geral, as stablecoins mantiveram-se ativas mesmo durante o mercado de baixa. O crescimento desde o primeiro boom das criptomoedas já ultrapassa 17.000%. As stablecoins serviram para desvincular algumas outras criptomoedas, uma vez que a troca de Bitcoin (BTC) por stablecoins deixou de ser viável.
As stablecoins também se expandiram para muitos outros casos de uso, incluindo NFTs, além de DEXs, pools de liquidez, staking e empréstimos. Além do USDT e do USDC, lastreados em ativos, o último trimestre registrou atividade significativa do DAI, com o retorno dos volumes para a MakerDAO.
As stablecoins algorítmicas e lastreadas em ativos ainda têm menor influência, mas contribuíram para o crescimento geral em 2024. Ao final do primeiro semestre, mais de US$ 30 bilhões em liquidez adicional foram injetados no mercado por meio de diversas stablecoins.
As stablecoins baseadas em euros ainda são um ativo de nicho
O euro não é considerado uma moeda intuitiva para negociação de criptomoedas. Apesar da significativa adoção de criptoativos na Europa, o maior uso ainda se concentra em ativos atrelados ao dólar.
Existem apenas cerca de 31 milhões de tokens atrelados ao euro, sem crescimento significativo nos últimos anos. Paolo Ardoino, CEO da Tether, Inc., explicou que os tokens EURT não são usados fora das corretoras europeias e que não há muita demanda pelo ativo.
O token EURT sequer é usado para risco cambial entre startups, devido à dolarização mais intuitiva. Por ora, o USDT também está paralisado em suas outras tentativas de oferecer moedas tokenizadas.
As stablecoins também oferecem um dos exemplos mais viáveis de tokenização de ativos financeiros tradicionais. Ainda assim, a principal função das stablecoins continua sendo a de proteger ganhos e buscar retornos durante um mercado em alta.
Reportagem Cryptopolitan de Hristina Vasileva
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