Parece que, para reprimir a atividade ilegal de criptomoedas, a Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) se concentrará no perfil dos usuários de criptomoedas nos próximos dias.
Num relatório divulgado hoje, 14 de setembro, o GAFI informa aos reguladores que o perfil do usuário de criptomoedas melhorará a dent de atividades ilegais de criptografia. Como fornecedor de orientações para mais de 200 países, a publicação apoia os reguladores a destacar que são sinais de alerta .
Indicadores de bandeira vermelha do GAFI
A publicação do GAFI afirma que os sinais de alerta indicam tanto “atividades suspeitas de VA” como quaisquer potenciais “tentativas de evitar a detecção pelas autoridades”. No mundo pós-COVID-19, muitas das principais empresas estão agora a mudar para assistência virtual remota, marcando o crescimento dos Ativos Virtuais (VAs).
Esses indicadores sinalizam quando os valores de transação ou depósito não são congruentes com o estado financeiro atual ou histórico de atividades de um usuário. Quando há uma incompatibilidade entre esses dois fatores, esse sinal de alerta transacional pode indicar uma possível fraude, lavagem de dinheiro ou atividade de mula de dinheiro.
As implicações do perfil de usuário de criptomoeda
Principalmente, o perfil do usuário de criptomoeda ajudaria os reguladores a dent trac e trac de criptografia. Por outro lado, a definição de perfis historicamente sempre anda de mãos dadas com conotações negativas. Os indicadores de alerta do GAFI monitorizam aspectos como múltiplas transações de elevado valor, a aceitação de fundos suspeitos de serem fraudulentos/roubados e a frequência de transferência.
Conforme relatado em abril deste ano, a comunidade criptográfica geral dos EUA está em grande parte em conformidade com as diretrizes estabelecidas pelo GAFI. Por outro lado, alguns outros países, como o Canadá, teriam sido mais resistentes às directrizes regulamentares do GAFI. Em vez desta comparação, é evidente que as orientações do GAFI não serão tão facilmente acolhidas pelo conjunto.
Preocupações com a plataforma Privacy Coin
O perfil do usuário de criptomoeda pode ser acompanhado de alguma controvérsia, mas em termos de eficiência, pode ser capaz de remediar as principais preocupações relacionadas à plataforma de moedas de privacidade, como Monero e Zcash .
O anonimato fornecido e a mistura de dados transacionais encontrados nessas plataformas podem criar habitats prósperos para atividades criptocriminosas. Em última análise, o perfil dos utilizadores de criptomoedas do GAFI transferiria a parte do poder de volta aos reguladores e evitaria mais criminalidade.
