Nova lei irlandesa de AML permite acesso condicional da polícia a contas pessoais

Medidas de combate à lavagem de dinheiro estão sendo aplicadas em todo o mundo, com listas de países-alvo sendo atualizadas junto com regulamentações em vários países. A Irlanda é a próxima agente de mudança, seguindo a diretiva da União Europeia (UE) para combater a lavagem de dinheiro.

A União Europeia permitiu que a Irlanda alterasse as leis e regulamentações atuais para tomar as medidas necessárias contra a lavagem de dinheiro, como um dos membros da União Europeia entre vinte e oito (28).

Um governo irlandês rigoroso aderiu para cumprir as diretrizes da UE e está no processo de atualizar a lei de combate à lavagem de dinheiro. Isso permitiria à polícia irlandesa acessar registros bancários, embora com verificações de causa provável e autoridade, juntamente com uma restrição em todo o país sobre o uso de criptomoedas, apelidadas de "moedas virtuais" nas emendas propostas.

Embora o Ministro da Justiça Charlie Flanagan tenha evitado quaisquer objeções diretas às criptomoedas, ele acredita que a lavagem de dinheiro não deve ser levada a leve, apesar das alegações de pesquisa sobre financiamento em dinheiro vivo.

A lei proposta como a medida que parece mais política do que legislativa, se aprovada, teria um impacto direto no comércio de criptomoedas no país e aplicaria protocolos de conheça-se-o-cliente (KYC). A lei proposta, no entanto, é mais leve do que as restrições estonianas foram após a mesma diretiva da UE.

A diretiva permitiu que todos os membros da UE mantivessem um controle mais rigoroso sobre seus mercados de criptomoedas e o direito de garantir protocolos KYC mais rigorosos. Os protocolos KYC exigem que os clientes de instituições que lidam com criptomoedas revelem sua identidade, o que até agora tem sido o anonimato associado às criptomoedas.