- O diretor do FinCEN diz que os bancos também devem considerar a exposição ao risco de criptografia.
- Os bancos e as bolsas de criptomoedas devem adotar políticas antilavagem de dinheiro eficazes.
- FinCEN examinará a eficácia do programa AML dos bancos ao avaliá-los
A lavagem de dinheiro está sendo perpetrada com moedas digitais e tornou-se uma grande preocupação para muitos reguladores e autoridades em todo o mundo. Embora enfatizando a necessidade de reprimir a lavagem de dinheiro com criptomoedas, um dos funcionários do FinCEN dos EUA instou os bancos a considerarem seriamente a exposição ao risco associada às moedas digitais.
FinCEN alerta bancos sobre riscos criptográficos
O diretor da agência, Kenneth Blanco, lembrou às instituições financeiras que também é sua obrigação garantir cash de fundos, adotando medidas adequadas de combate à lavagem de dinheiro . Blanco deu a conhecer isto durante a recente conferência virtual realizada em Las Vegas, que se concentrou na abordagem dos desafios do branqueamento de capitais.
A declaração do diretor do FinCEN estava de acordo com a norma da agência (FIN-2019-A003). A lei informou que é obrigação de todos os bancos e instituições financeiras monitorizar e reportar transacções duvidosas relacionadas com o branqueamento de capitais e outras actividades ilegais, incluindo transacções que evitam sanções.
A necessidade de políticas AML eficazes em bancos e exchanges de criptomoedas
Especialmente para a criptomoeda, o diretor do FinCEN instou as instituições financeiras a reverem as suas políticas e medidas AML. No entanto, parece que muitas instituições bancárias ainda não sabem como as moedas digitais as afectam e, como tal, podem ceder na adopção de estratégias eficazes de combate ao branqueamento de capitais. Blanco disse que é fácil perceber que as instituições bancárias estão negligenciando esses riscos sempre que são examinados.
Blanco opinou que as bolsas de criptomoedas não são as únicas entidades que deveriam se preocupar com as exposições ao risco relacionadas às moedas digitais . As instituições bancárias também precisam considerar a exposição às criptomoedas. O FinCEN e outros examinadores avaliarão criticamente como os bancos estão gerenciando efetivamente os riscos por meio de políticas AML, disse o Blanco
Houve casos relatados em que bancos de varejo trocaram criptomoedas por cash com empresas ilegais de serviços monetários (MSBs). É digno de nota que as autoridades dos EUA não hesitam em policiar activamente tais negócios. A Cryptopolitan relatou vários casos em que o Departamento de Justiça empresas de lavagem de dinheiro relacionadas à criptografia . Mais recentemente, um cidadão búlgaro foi acusado de supostamente facilitar a lavagem de dinheiro por meio de sua bolsa de criptomoedas chamada RG Coin crypto exchange .
