Haralambos Ioannou, de 49 anos, residente em Cow Lane, Edlesborough, Buckinghamshire, recebeu uma sentença suspensa de 22 meses por gastar um empréstimo obtido durante a pandemia de Covid-19 em criptomoedas e jogos de azar. Ioannou também gastou outras £50.000 de fundos de um empréstimo obtido ilegalmente durante a pandemia em pagamentos à sua ex-esposa e em saques cash .
O Serviço de Insolvência confirmou em 9 de outubro que o diretor da empresa de vidraçaria havia solicitado fraudulentamente um segundo empréstimo do programa Bounce Back, elevando o valor total da dívida da Opti-Bond (GB) Ltd para £100 mil. Segundo a agência, Ioannou utilizou o primeiro empréstimo de £50 mil de forma adequada em sua empresa de instalação de vidros, mas desperdiçou grande parte do segundo empréstimo em despesas pessoais.
O Tribunal da Coroa de Southwark também ordenou que Ioannou, de 49 anos, anteriormente residente no sul de Londres, pagasse £40.000 (aproximadamente US$ 53.200) em restituição e trabalhasse 150 horas sem remuneração. Ioannou também foi suspenso de seu cargo de diretor por um período de cinco anos. David Snasdell, investigador-chefe do Serviço de Insolvência, afirmou que o único diretor da Opti-Bond (GB) Ltd não tinha motivos para gastar com coisas que não tinham relação com sua empresa de vidraçaria.
Ioannou transfere quase 20 mil libras para sua conta pessoal
Ioannou recebeu £100.000 em oito dias, entre o final de junho e o início de julho de 2020, após fazer dois pedidos de empréstimo separados, cada um no valor de £50.000. Ele apresentou o primeiro pedido em maio de 2020, declarando um faturamento de £216.000 em 2019. Em seguida, apresentou um segundo pedido, declarando um faturamento de £236.000 em 2019.
Haralambos Ioannou realizou quase 38 transações, transferindo £20.000 para sua conta pessoal. Durante o mesmo período, Ioannou pagou aproximadamente £25.000 a sites de apostas a partir de sua conta pessoal e utilizou outras £8.000 para expandir seu portfólio de criptomoedas, além de outros investimentos. Ioannou também sacou quase £6.000 em caixas eletrônicos e transferiu mais £16.000 para a conta de sua ex-esposa.
Snasdell condenou Ioannou por solicitar fraudulentamente um segundo empréstimo do programa Bounce Back e por explorar um programa apoiado pelo governo que foi essencial para muitas empresas durante a pandemia. Cada empresa tinha direito a apenas um empréstimo desse tipo.
“Ele não só solicitou fraudulentamente um segundo empréstimo, como também o gastou em atividades que nada tinham a ver com as operações da sua empresa, como jogos de azar, investimentos em criptomoedas, saques cash e pagamentos à sua então sócia.”
–David Snasdell, Investigador Chefe do Serviço de Insolvência
Snasdell alertou que a agência está empenhada emtronaqueles que exploram programas governamentais para obter ganhos pessoais. Ele afirmou que a agência continuará a perseguir todos aqueles que abusaram deliberadamente do apoio financeiro relacionado à Covid-19 às custas dos britânicos .
O Serviço de Insolvência insiste que os empréstimos do programa Bounce Back devem ser reembolsados
O Serviço de Insolvência enfatizou que todo o dinheiro emprestado a empresas durante a pandemia de COVID-19 deve ser reembolsado dentro de seis a dez anos. Os reembolsos deveriam ter começado 12 meses após as empresas receberem os empréstimos.
A agência também alerta que as empresas que não conseguirem pagar os empréstimos do programa Bounce Back serão investigadas, mesmo após sua dissolução. Caso seja constatada qualquer irregularidade, medidas poderão ser tomadas contra a empresa ou seus representantes. Os empréstimos foram concedidos sob a condição de que não fossem utilizados para fins pessoais.
A agência revelou que investigará condutas impróprias, incluindo falsificação de empréstimo e dissolução de empresas para evitar o pagamento de empréstimos. Também investigará se outros auxílios concedidos durante a pandemia de Covid-19, como os programas "Eat Out to Help Out" e "Job Retention", foram utilizados corretamente.
O Serviço de Insolvência esclareceu que as empresas que violarem quaisquer programas apoiados pelo governo serão liquidadas judicialmente ou obrigadas a indenizar seus credores. Os diretores das empresas também serão inabilitados por períodos variáveis, dependendo do caso específico.
A agência revelou que duas empresas distintas que apresentaram documentos falsificados ao programa de empréstimos Bounce Back do governo foram liquidadas judicialmente. Ambas as empresas obtiveram cerca de £230.000 em financiamento, incluindo empréstimos Bounce Back de £100.000. A investigação mostrou que os documentos falsos também foram apresentados a outras 41 autoridades locais.
