O Departamento de Justiça dos EUA considera padrões de reembolso mais justos para vítimas de fraudes com criptomoedas

O Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) quer rever o processo de reembolso para investidores em ativos digitais que perdem dinheiro devido a fraudes e outras atividades criminosas. Um memorando do DOJ, datado de 7 de abril, reconheceu que esses investidores não estão recebendo o valor total de seus ativos digitais.

Segundo o memorando do Procurador-Geral Adjunto (DAG), diversas empresas de criptomoedas entraram em falência em 2022, causando prejuízos aos investidores. O memorando observou que, em alguns casos, as perdas foram decorrentes de fraude e roubo, e o Departamento de Justiça recuperou os lucros dessa atividade criminosa, incluindo ativos digitais, por meio de confiscos.

No entanto, observou que o aumento no valor dos ativos digitais durante o período não se refletiu no reembolso às vítimas, pois as normas que exigem a devolução dos bens confiscados às vítimas devem ser baseadas no seu valor justo no momento da fraude. Afirmou:

“No entanto, em virtude das regulamentações, algumas vítimas de golpes em ativos digitais só conseguiram recuperar o valor de seus ativos digitais no momento em que a fraude foi cometida.”

O memorando observou que essa questão merece ser abordada porque não favorece os investidores que arcam com todos os riscos de perda. Esses investidores não se beneficiam do aumento do valor dos ativos digitais, embora pudessem tê-los possuído se não fosse pela perda.

O Departamento de Justiça quer avaliar as regras de falência e propor alterações.

Para solucionar esse problema, o DAG orientou o Gabinete de Política Jurídica e o Gabinete de Assuntos Legislativos a avaliarem a questão e a proporem alterações regulatórias e legislativas que aprimorem os esforços de confisco de ativos no setor digital.

Não se sabe ao certo quais propostas o Departamento de Justiça apresentará para resolver essa questão. Uma possível solução seria a restituição de bens em espécie, o que poderia ser arriscado, já que o valor dos ativos poderia cair a zero. Implementar quaisquer mudanças propostas também pode ser complicado, pois o Código de Falências exige emendas do Congresso. Ainda assim, o departamento pode emitir regulamentos ou normas.

Ironicamente, a regra mencionada pelo Departamento de Justiça em seu memorando existe justamente para proteger os investidores contra perdas. Ela exige que as perdas devolvidas às vítimas sejam pelo valor justo de mercado na data da perda e, quando houver várias vítimas, cada uma receberá uma parte dos ativos proporcionalmente.

No entanto, a regra não favorece os investidores em criptomoedas, já que o valor dos criptoativos pode aumentar, e o reembolso proporcional significa que aqueles que investiram em projetos valiosos, como Bitcoin recebem o mesmo que aqueles que investem em memecoins.

Investidores em criptomoedas recebem bem a novidade.

Entretanto, muitos na comunidade cripto consideram o memorando uma boa iniciativa, mesmo que seja apenas uma orientação para a equipe do Departamento de Justiça e não tenha força de lei. Investidores afetados pela falência de empresas de criptomoedas como FTX, Voyager, Celsius, Genesis, BlockFi e Gemini acreditam que isso já deveria ter acontecido há muito tempo.

defensor dos credores da FTX, Sunil Kavuri, destacou o desenvolvimento em uma postagem no X, e os comentários de seus seguidores mostram que eles o apoiam, mesmo acreditando que possa ser tarde demais para salvar as vítimas de falências anteriores no setor de criptomoedas.

Um usuário, Sr. Purple on X, acrescentou que o Código de Falências precisa ser reformado para levar em conta a natureza singular dos ativos digitais. Ele disse:

“É fundamental (e crucial) que isso inclua também uma reforma do código de falências para levar em conta a natureza singular dos ativos digitais, que podem estar sujeitos a um processo de falência ou serem abrangidos por ele.”

Com a maioria considerando a ideia uma medida de bom senso, todas as atenções estão voltadas para o Departamento de Justiça dos EUA para ver como ele modificará as regras de confisco de bens para acomodar o setor de criptomoedas.