Departamento de Justiça dos EUA considera padrões de reembolso mais justos para vítimas de fraude cripto

O Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) deseja revisar o processo de reembolso para investidores de ativos digitais que perdem dinheiro devido a fraudes e outras atividades criminosas. Um memorando de 7 de abril do DOJ reconheceu que esses investidores não estão recebendo o valor total de seus ativos digitais.

De acordo com o memorando do Procurador-Geral Adjunto (DAG), várias empresas de cripto entraram em falência em 2022, causando perdas aos investidores. O memorando observou que as perdas em alguns casos foram devido a fraude e roubo, e o DOJ recuperou os lucros dessa atividade criminosa, incluindo ativos digitais, por meio de confiscações.

No entanto, observou-se que o aumento no valor dos ativos digitais durante o período não foi refletido no reembolso às vítimas, porque os regulamentos que exigem a devolução de ativos confiscados às vítimas devem ser de seu valor justo no momento da fraude. Disse:

“No entanto, como resultado dos regulamentos, algumas vítimas investidoras de ativos digitais só conseguiram recuperar o valor de seus ativos digitais no momento em que a fraude foi cometida.”

O memo observou que esta questão merece ser abordada porque não favorece os investidores que arcam com todos os riscos da perda. Esses investidores não se beneficiam do aumento no valor dos ativos digitais quando poderiam tê-los possuído se não fosse pela perda.

DOJ quer avaliar as regras de falência e propor mudanças

Para abordar isso, o DAG agora direcionou o Escritório de Política Jurídica e o Escritório de Assuntos Legislativos a avaliar a questão e propor mudanças regulatórias e legislativas que melhorarão os esforços de confisco de ativos no setor digital.

É incerto quais propostas o DOJ apresentará para resolver esta questão. Uma possível solução seria devolver os ativos em espécie, o que poderia ser arriscado, pois os ativos poderiam cair para zero. Implementar quaisquer mudanças propostas também pode ser complicado, pois o Código de Falências exige que o Congresso faça emendas. Ainda assim, o departamento pode emitir regulamentos ou regras.

Ironia, a regra à qual o DOJ fez referência em seu memorando na verdade existe para proteger os investidores contra perdas. Ela exige que as perdas devolvidas às vítimas sejam de valor justo de mercado na data da perda, e onde há várias vítimas, cada uma receberá uma parte dos ativos em base pro rata.

No entanto, a regra não favorece os investidores de cripto, pois o valor dos ativos cripto pode aumentar, e o reembolso pro-rata significa que aqueles que investiram em projetos valiosos como Bitcoin recebem o mesmo que aqueles que investem em memecoins.

Investidores de cripto recebem bem o desenvolvimento

Enquanto isso, muitos na comunidade cripto consideram o memorando um bom movimento, mesmo que seja apenas uma orientação para a equipe do DOJ e não tenha força de lei. Investidores afetados pela falência de empresas de cripto como FTX, Voyager, Celsius, Genesis, Blockfi e Gemini acreditam que isso já era esperado há muito tempo.

O defensor dos credores da FTX, Sunil Kavuri, destacou o desenvolvimento em um post no X, e os comentários dos seguidores mostram que eles apoiam a medida, embora acreditem que possa ser tarde demais para salvar as vítimas das falências cripto anteriores.

Um usuário, Mr Purple no X, acrescentou que o Código de Falências precisa ser reformado para levar em conta a natureza única dos ativos digitais. Ele disse:

“Seriamente (e criticamente), isso também precisa incluir uma reforma do código de falências para levar em conta a natureza única dos ativos digitais que podem estar sujeitos ou inclusos em um processo de falência.”

Com a maioria vendo a ideia como uma medida de bom senso, todos os olhos estão voltados para o DOJ para ver como ele modificará as regras de confisco de ativos para acomodar o setor de cripto.