Lucro da BNY salta 21% no 3º trimestre, com o otimismo do mercado de ações elevando os ativos dos clientes para US$ 57,8 trilhões

A BNY relatou um aumento de 21% no lucro no terceiro trimestre de 2025, impulsionado por um mercado de ações em alta e maior atividade dos clientes, que elevou o total de ativos sob custódia e administração para US$ 57,8 trilhões.

De acordo com o relatório de lucros do 3º trimestre da BNY, o lucro líquido subiu para US$ 1,34 bilhão, enquanto o lucro por ação atingiu US$ 1,88, um aumento de 25% em relação ao ano anterior.

O banco disse que a receita total atingiu um recorde de US$ 5,1 bilhões, um aumento de 9% em relação ao ano anterior, com os Serviços de Títulos e os Serviços de Mercado e Riqueza contribuindo para o crescimento, enquanto a margem antes dos impostos ficou em 36%, e o retorno sobre o capital comum tangível (ROTCE) saltou para 25,6%.

O diretor executivo Robin Vince disse que a estratégia da empresa está entregando progresso mensurável. “A BNY entregou outro trimestre de resultados fortes”, disse ele, acrescentando que a receita recorde veio de “crescimento generalizado em nossas plataformas” e que seus dois programas centrais de transformação estão “mostrando resultados.”

Robin apontou para um novo modelo comercial que está ajudando a empresa a impulsionar o momentum das vendas e expandir as soluções para clientes. Ele também disse que a empresa está integrando inteligência artificial em suas operações, descrevendo a versão mais recente da plataforma de IA da BNY, Eliza, como “mais inteligente, mais rápida e mais fácil de usar.”

BNY aumenta a receita e investe em eficiência

A taxa total receita atingiu US$ 3,64 bilhões, um aumento de 7%, impulsionado por fluxos de clientes mais fortes, maiores valores de mercado e um dólar americano mais fraco, o que beneficiou as operações internacionais. A receita de investimento e outras veio em US$ 208 milhões, ajudada por ganhos com desinvestimentos e outros lucros de investimento.

A receita de juros líquidos saltou 18% para US$ 1,24 bilhão, apoiada pela reinvestimento de títulos vencidos em ativos de maior rendimento e pelo crescimento do balanço, embora as mudanças na mistura de depósitos tenham compensado parte do ganho.

O banco relatou um benefício de US$ 7 milhões com perdas de crédito, impulsionado por uma perspectiva macroeconômica mais favorável que superou as maiores reservas vinculadas à exposição ao mercado imobiliário comercial. As despesas não relacionadas a juros aumentaram 4% para US$ 3,24 bilhões, principalmente devido a aumentos salariais por mérito dos funcionários, gastos em investimentos e um dólar mais fraco. Essas despesas foram parcialmente compensadas por economias de eficiência, e a taxa efetiva de imposto para o trimestre foi de 21,3%, disse a BNY.

Os depósitos médios da BNY atingiram US$ 299 bilhões, um aumento de 5% em relação ao ano anterior, enquanto os níveis de capital permaneceram fortes. A alavancagem do Tier 1 manteve-se em 6,1%, e a razão de Capital Próprio Comum Tier 1 (CET1) ficou em 11,7%, comparada a 11,9% um ano atrás. O banco devolveu US$ 1,2 bilhão aos acionistas durante o trimestre, incluindo US$ 381 milhões em dividendos e US$ 849 milhões em recompra de ações, com uma taxa de pagamento de 92% no ano até a data.

BNY enfrenta processo por alegações ligadas a Epstein

Os ativos da BNY sob custódia e administração aumentaram 11%, enquanto os ativos sob gestão totalizaram US$ 2,1 trilhões, estáveis em relação ao ano anterior, pois as entradas foram compensadas pelas saídas.

O relatório de lucros afirma que a liquidez da BNY permanece estável, com uma razão média de cobertura de liquidez de 112% e uma razão de financiamento estável líquida de 130%, ambas excedendo os mínimos regulatórios.

Mas, junto com o trimestre forte, a BNY reconheceu que agora enfrenta nova pressão legal. Uma mulher identificada como Jane Doe entrou com uma ação contra a BNY e o Bank of America, alegando que eles forneceram conscientemente serviços financeiros que permitiram a operação de tráfico sexual de Jeffrey Epstein.

Falando na Squawk on the Street da CNBC, Robin disse: “Não achamos que o processo tenha qualquer mérito, e vamos contestá-lo vigorosamente.” Jane Doe é representada pela Boies Schiller e Edwards Henderson, as mesmas firmas que anteriormente garantiram acordos de US$ 75 milhões e US$ 290 milhões do Deutsche Bank e do JPMorgan, respectivamente, por alegações semelhantes.