스위스 규제 당국, 암호화폐 자금 세탁 위험 증가 강조

스위스의 금융 규제 당국인 금융시장감독청(FINMA)은 암호화폐를 자금 세탁에 사용하는 위험에 대해 우려를 표명했다. 규제 당국은 2024년 리스크 모니터 보고서에서 불법 활동, 특히 스테이블코인의 채택이 증가하고 있음을 지적하며 이를 언급했다.

규제 당국에 따르면, 스위스는 사적 고객을 위한 주요 자산 관리 허브로서의 지위로 인해 자금 세탁 위험에 취약하며, 특히 검토 연도에 그 위험이 높았다. 규제 당국은 특히 국경 간 자산 관리에 대한 실사 및 보고 의무 불이행과 같은 일부 위험을 식별했지만, FINMA는 암호화폐를 주요 위험 요인으로 식별했다.

거래소는 다음과 같이 밝혔습니다.

“암호화폐 공간의 위험이 점점 더 명확해지고 있다. 암호화폐는 종종 사이버 공격이나 다크 웹에서의 불법 거래 수단으로 사용된다.”

규제 당국은 또한 스테이블코인이 제재 회피에 광범위하게 사용되어 왔다고 추가로 언급하며, 암호화폐 관련 서비스를 제공하는 금융 중개자가 가장 큰 위험에 처해 있다고 덧붙였다. 따라서 이러한 금융 기관들이 국가의 명성을 훼손할 수 있는 자금 세탁 위험을 적절히 관리할 것을 촉구했다.

암호화폐 자산이 점점 더 많은 규제 감시를 받고 있다

보고서는 광범위하게 다양한 자금 세탁 위험에 초점을 맞추고 있지만, 암호화폐와 스테이블코인을 언급한 것은 우연이 아니다. 규제 당국은 올해 초 스테이블코인 위험에 대한 새로운 가이드라인을 발표했으며, 발행자에게 토큰 보유자 및 실익 소유자의 신원 확인을 요구했다.

암호화폐 기업에 대한 초점은 스위스만의 특징이 아니다. 다른 국가들의 규제 당국들도 암호화폐와 스테이블코인이 자금 세탁에 취약하다고 지적했다. 나이지리아에서는 당국이 암호화폐 거래소, 특히 바이낸스가 자금 세탁을 가능하게 한다고 주장했다. 영국 금융행위감독청(FCA)도 가상 자산 기업을 자금 세탁 위반에 취약하다고 식별했다.

스테이블코인 발행체인 테더가 미국 법무부(DOJ)로부터 USDT 스테이블코인을 통해 자금 세탁 규정을 위반했다는 이유로 조사를 받고 있다는 보고서도 있다. 그러나 회사 측은 이를 부인했으며, CEO 파올로 아르도이노는 회사가 전 세계적으로 법 집행 기관과 적극적으로 협력하고 있으며, 미국 법무부의 조사를 받고 있다면 이를 알 것이라고 지적했다.

지금까지 전 세계 당국들은 스테이블코인 사용 규제에 concerted한 노력을 기울이고 있는 것으로 보입니다. 유럽에서는 암호화폐 자산 시장(MiCA) 법이 스테이블코인에 대한 구체적인 규정을 제공하며, 여러 거래소들이 올해 말 규칙이 발효됨에 따라 이를 준수하기 위해 노력하고 있습니다.