스위스 규제 당국은 암호화폐를 통한 자금 세탁 위험 증가를 강조했습니다

스위스 금융감독청(FINMA)은 암호화폐를 이용한 자금세탁 위험성에 대해 우려를 표명했습니다. FINMA는 2024년 리스크 모니터 보고서에서 불법 활동에 암호화폐, 특히 스테이블코인이 점점 더 많이 사용되고 있다고 지적했습니다.

금융감독청(FINMA)에 따르면, 스위스는 개인 고객을 위한 주요 자산 관리 중심지로서 자금 세탁 위험에 취약하며, 특히 검토 대상 연도에 그 위험이 매우 높았습니다.dent실사 및 보고 의무 미준수, 특히 국경 간 자산 관리와 관련된 미준수와 같은 일부 위험 요소를 지적하는 FINMA는 했습니다dent암호화폐를 주요 위험 요소로 규정

거기에는 이렇게 적혀 있었습니다:

"암호화폐 분야의 위험성이 점점 더 분명해지고 있습니다. 암호화폐는 사이버 공격에 사용되거나 다크 웹에서 불법 거래의 결제 수단으로 사용되는 경우가 많습니다."

규제 당국은 스테이블코인이 제재 회피에 널리 사용되고 있다고 지적하며, 암호화폐 관련 서비스를 제공하는 금융 중개기관이 가장 큰 위험에 처해 있다고 덧붙였습니다. 따라서 해당 금융기관들이 자금세탁 위험을 적절히 관리하여 국가 평판을 보호해야 한다고 촉구했습니다.

암호화폐 자산에 대한 규제 당국의 감시가 점차 강화되고 있습니다

이 보고서는 다양한 자금 세탁 위험을 광범위하게 다루고 있지만, 암호화폐와 스테이블코인을 언급하는 것은dent아닙니다. 규제 당국은 올해 초 스테이블코인 위험에 대한 새로운 가이드라인을 발표하여 발행자가 토큰 보유자와 실소유자의dent을 확인하도록 요구했습니다.

암호화폐 기업에 대한 관심은 스위스에만 국한된 것이 아닙니다. 다른 국가의 규제 당국도 암호화폐와 스테이블코인을 자금 세탁에 취약한 자산으로 지목해 왔습니다. 나이지리아 당국은 암호화폐 거래소, 특히 Binance자금 세탁을 조장한다고 주장했습니다. 영국 금융감독청(FCA) 또한 가상화폐 기업들이 자금 세탁 위반에 취약하다고dent.

일각에서는 스테이블코인 발행사인 테더(Tether)가 USDT 스테이블코인을 통해 자금세탁 방지 규정을 위반한 혐의로 미국 법무부(DOJ)의 조사를 받고 있다는 보도가 나왔습니다. 그러나 테더 측은 이를 부인하며, 파올로 아르도이노 CEO는 테더가 전 세계 사법 당국과 적극적으로 협력하고 있으며 미국 법무부의 조사가 진행 중이라면 이를 인지하고 있을 것이라고 밝혔습니다.

현재까지 전 세계 당국은 스테이블코인 사용을 규제하기 위해 공동의 노력을 기울이고 있는 것으로 보입니다. 유럽에서는 암호화폐 시장법(MiCA)이 스테이블코인에 대한 구체적인 규정을 제공하고 있으며, 여러 거래소들이 연말 발효 예정인 이 규정을 준수하기 위해 노력하고 있습니다.