- 유럽연합은 2025년 새로운 입법 AML 패키지를 시행할 예정입니다.
- 이 프레임워크에는 새로운 감독 기관인 AMLA 설립이 포함됩니다.
- 유럽연합은 해당 지역의 암호화폐 거래 및 자금 조달을 규율하는 단일 규칙집도 원합니다.
유럽연합(EU)은 내년 발효될 새로운 AML 규정을 통해 암호화폐 공간에서의 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 대한 감독을 강화할 예정입니다.
새로운 AML 프레임워크에는 또 다른 규제 기관인 자금세탁방지청(AMLA)의 시작이 포함되어 있으며, 이는 주요 기관들 간의 협력을 촉진하고 EU의 금융 시스템 내 위험을 줄일 것으로 예상됩니다.
EU는 2018부터 AML/CFT 규정을 마련해 왔습니다.
2018년, 유럽연합은 일부 AML/CFT 가이드를 도입했습니다. 그러나 당시 규정은 custodia 지갑 제공자 및 암호화폐-파운드 환전 서비스 제공자에게만 적용되었습니다. 또한 그들은 자금 세탁 및 테러 자금 조달 정책으로 제한되었으며, 시장 진입 통제 또는 소비자 보호 요구 사항에 대한 검사는 간과되었습니다.
2021년, EU는 일련의 고조된 암호화폐 범죄 이후 AML/CFT 프레임워크를 재검토해야 했습니다. 당시 해당 지역의 GDP의 1%가 의심스러운 금융 활동과 연결되어 있었고, 모든 자금 세탁 사건은 국경을 초월한 요소를 포함했습니다.
따라서 2023년, 당국은 더 광범위한 암호화폐 자산 발행, 거래 및 서비스를 규제하고 감독하며, 규제를 기타 암호화폐 자산 서비스 제공자(CASPs)로 확장하기 위한 단일 규칙집을 제안했습니다.
프레임워크는 새로운 세탁 지침을 통합할 예정입니다
2025까지, EU는 expected 전체 입법 AML/CFT 정책 패키지를 구현할 예정이며, 여기에는 해당 지역의 단일 규칙집이 포함됩니다. 새로운 규칙집은 규제 대상 기업의 범위를 확대하여 모기지 및 소비자 신용 중개업자, 펀드 매니저, 크라우드펀딩 플랫폼 및 투자 이민 운영자를 포괄합니다.
이 패키지에는 또한 새로운 규제 기관인 자금세탁방지청(AMLA)의 설립도 포함됩니다. AMLA는 국경 간 엔티티를 보유한 모든 암호화폐 기업을 감독할 예정이며, 이는 EU 내 금융 위험을 낮출 것으로 예상됩니다.
The 프레임워크가 확립된 후 또한 포함합니다 새로운 제6차 자금세탁방지 지침(New 6AMLD). 이 지침은 EU 회원국에 4년마다 NRA(국가 위험 평가)를 실시하고 자체 자가 규제 기관을 감독할 규제 기관을 설립할 것을 요구합니다. 또한 회원국은 자체 FIU(금융정보분석기관) 공동 분석 프레임워크를 갖추어야 합니다.
더불어 새로운 AML/CFT(자금세탁방지/테러자금조달방지) 프레임워크는 자금 및 자산 이송에 대한 규제를 통합합니다. 이 규정은 전신 송금 및 가상자산 이송에 법적 실체 식별자(LEI)와 같은 특정 세부 사항을 포함할 것을 요구합니다. 가상자산 서비스 제공자(CASPs)는 요청 시 수사 기관과 원발신자 및 수취인 정보를 수집, 유지 및 공유해야 합니다. 비가상자산 송금업자 및 CASPs의 경우, LEI는 사용 가능한 경우 반드시 포함해야 합니다.
가장 똑똑한 암호화폐 전문가들이 이미 우리 뉴스레터를 구독하고 있습니다. 참여하고 싶으신가요? 함께하세요.
면책 조항. 제공된 정보는 투자 조언이 아닙니다. Cryptopolitan.com 본 페이지에 제공된 정보를 바탕으로 이루어진 투자에 대해 어떠한 책임도 지지 않습니다. 투자 결정을 내리기 전에 반드시 독립적인 조사나 자격을 갖춘 전문가의 상담을 강력히 권장합니다.
Nellius Irene
Nellius는 비즈니스 관리 및 IT 학사 학위를 소지하고 있으며, 암호화폐 산업에서 5 년간의 경력을 쌓았습니다. 또한 비트코인 다다 (Bitcoin Dada) 를 졸업했습니다. Nellius 는 BanklessTimes, Cryptobasic, Riseup Media 등 주요 미디어 매체에 기고한 바 있습니다.
