EU의 암호화폐 사업자를 위한 새로운 자금세탁방지(AML) 체계가 2025년부터 시행됩니다

유럽연합(EU)은 내년부터 암호화폐 분야의 자금세탁 및 테러자금 조달에 대한 감독을 강화하기 위한 새로운 자금세탁방지(AML) 규정을 시행할 예정입니다.

새로운 자금세탁방지(AML) 체계에는 또 다른 규제 기관인 자금세탁방지청(AMLA)의 설립이 포함되어 있으며, 이는 주요 당국 간의 협력을 강화하고 EU 금융 시스템의 위험을 줄이는 것을 목표로 합니다.

EU는 2018년부터 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 규정을 마련해 왔습니다

2018년 유럽연합은 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 가이드라인을 도입했습니다. 그러나 당시 규정은 수탁 지갑 제공업체와 암호화폐-법정화폐 환전 서비스 제공업체에만 적용되었으며, 자금세탁 및 테러자금조달 방지 정책에만 국한되어 시장 진입 통제나 소비자 보호 요건에 대한 점검은 포함하지 않았습니다. 

2021년, EU는 일련의 주목할 만한 암호화폐 관련 범죄 사건 이후 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 체계를 재검토해야 했습니다. 당시 역내 GDP의 1%가 의심스러운 금융 활동과 연관되어 있었고, 모든 자금세탁 사건에는 국경을 넘나드는 요소가 포함되어 있었습니다.

따라서 2023년에 당국은 암호화 자산 발행, 거래 및 서비스의 더 광범위한 영역을 규제하고 감독하기 위한 단일 규칙집을 제안했으며, 규제 범위를 다른 암호화 자산 서비스 제공업체(CASP)까지 확대했습니다.

이 프레임워크에는 새로운 자금세탁 방지 지침이 포함될 것입니다

EU는 2025년 말까지 역내 단일 규정집을 포함한 자금세탁방지/테러자금조달방지 전면 시행할 것으로 (AML/CFT) . 새로운 규정집은 규제 대상 기업 범위를 확대하여 주택담보대출 및 소비자 신용 중개업체, 펀드 운용사, 크라우드펀딩 플랫폼, 투자 이민 사업자 등을 포함할 것입니다. 정책 패키지를 예상 됩니다

이번 조치에는 새로운 규제 기관인 자금세탁방지청(AMLA) 설립도 포함됩니다. AMLA는 국경을 넘나드는 사업체를 가진 모든 암호화폐 관련 기업을 감독하여 EU 내 금융 위험을 낮추는 데 기여할 것으로 예상됩니다.

새로운 프레임워크 도 포함됩니다 . 이 지침에 따라 EU 회원국은 4년마다 국가 위험 평가(NRA)를 실시하고 자체 자율규제기관을 감독하는 규제기관을 설립해야 합니다. 또한 회원국은 자체 금융정보분석원(FIU) 공동 분석 체계를 갖춰야 합니다.

또한, 새로운 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 체계는 자금 및 자산 이체에 대한 규제를 통합할 것입니다. 이 규정은 송금 및 암호화폐 이체 시 법인dent(LEI)와 같은 특정 세부 정보를 포함하도록 요구합니다. 암호화폐 서비스 제공업체(CASP)는 송금인 및 수취인 정보를 수집, 보관하고 요청 시 사법 당국과 공유해야 합니다. 암호화폐를 사용하지 않는 송금인과 CASP의 경우, LEI를 사용할 수 있는 경우 반드시 포함해야 합니다.