- FinCENの長官は、銀行は暗号通貨のリスクエクスポージャーも考慮すべきだと述べている。.
- 銀行と暗号通貨取引所は効果的なAMLポリシーを採用する必要があります。.
- FinCENは銀行のAMLプログラムの有効性を評価の際に調査する。
デジタル通貨を用いたマネーロンダリングが横行しており、世界中の多くの規制当局や当局にとって大きな懸念事項となっています。米国金融犯罪対策センター（FinCEN）の職員の一人は、暗号通貨を用いたマネーロンダリングの取り締まりの必要性を強調するとともに、銀行に対し、デジタル通貨に関連するリスクへの対応を真剣に検討するよう促しました。
FinCENが銀行に仮想通貨リスクを警告
同局のケネス・ブランコ局長は、適切なマネーロンダリング対策を講じることで、資金のcash確実に抑制することも金融機関の義務であると強調した。ブランコ局長は、マネーロンダリング対策に焦点を当てたラスベガスで最近開催されたオンライン会議で、この点を強調した。
FinCEN長官の発言は、同機関の規則（FIN-2019-A003）に準拠したものでした。同法は、マネーロンダリングや制裁回避取引を含むその他の違法行為に関連する疑わしい取引を監視し、報告する
銀行と暗号資産取引所における効果的なAMLポリシーの必要性
特に仮想通貨に関しては、FinCENの長官は金融機関に対し、AMLポリシーと対策の見直しを強く求めた。しかし、多くの銀行機関は依然としてデジタル通貨が自らにどのような影響を与える、そのため効果的なAML戦略の導入を躊躇する可能性がある。ブランコ氏は、銀行機関がこれらのリスクを軽視していることは、調査のたびに容易に見抜けると述べた。
がデジタル通貨関連のリスクエクスポージャーを懸念すべき主体ではないと指摘した。銀行機関も仮想通貨エクスポージャーを考慮する必要がある。ブランコ氏は、FinCENなどの検査官は、AMLポリシーを通じて銀行がリスクを効果的に管理しているかどうかを厳しく評価すると述べた。
違法なマネーサービス事業者（MSB）とcashに交換した事例が報告されていますCryptopolitan、司法省が複数の仮想通貨関連のマネーロンダリング事業者 RG Coinという仮想通貨取引所を通じてマネーロンダリングを助長したとして、ブルガリア国籍の男性が起訴されました。
