- I file FinCEN mostrano che alcune grandi banche non hanno fatto abbastanza per prevenire i crimini finanziari
- BuzzFeed News riferisce che la direzione di alcune banche era pienamente consapevole delle attività criminali e dei loro insabbiamenti
- Questo rapporto dipinge una realtà delle banche tradizionali molto peggiore della percezione pubblica degli scambi di criptovalute
Questa volta il gioco scorretto è arrivato dalle grandi banche, non dagli scambi di criptovalute. Il 20 settembre BuzzFeed News ha pubblicato un articolo in cui ha scoperto alcuni dettagli inaspettati.
Negli ultimi anni, nella maggior parte dei casi, i criminali hanno trasferito il loro denaro sporco utilizzando proprietari di piccole imprese corrotti. In altre parole, aiutavano i criminali a riciclare denaro, mentre la rete statunitense Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) non era in grado di fare molto al riguardo.
Lo sbocco ha sottolineato alcuni dei nomi coinvolti, come Robert Meltzer, Mark Gilula e Maureen Sullivan. Tutti sono stati collegati a questo scandalo finanziario, anche se hanno affermato di non esserne a conoscenza. Attraverso questo famigerato schema sono stati riciclati oltre 10 miliardi di dollari.
I documenti FinCEN mostrano che i dirigenti delle banche tedesche erano pienamente consapevoli dell’insabbiamento di queste operazioni oscure. La cosa interessante è che mentre scoppiava lo scandalo, la Deutsche Bank riteneva responsabili diversi funzionari di medio livello della filiale di Mosca della banca. La Deutsche Bank ha pagato le multe e ha continuato a fare affari come al solito.
La FinCEN statunitense è stata informata di operazioni sospette da parte della Bank of America. A causa degli evidenti problemi, la Bank of America ha presentato numerosi moduli di segnalazione di attività sospette (SAR) al FinCEN. Inoltre, i loro rappresentanti hanno visitato la filiale della Deutsche Bank a Londra per discutere la preoccupante questione. Si è verificata una svolta incredibile: il manager della Deutsche Bank ha chiesto ai rappresentanti della BoA di lasciare l'ufficio di Londra.
Secondo un documento della Commissione d'Azione, i problemi della Deutsche Bank hanno spinto la BoA a portare la questione fino a Paul M. Achleitner, all'epoca presidente della Deutsche Bank.
L'indagine FinCEN
Il rapporto di BuzzFeed si basa sulla fuga di file costituiti da documenti dent del Tesoro americano e di varie banche. Questo insieme di documenti, noto anche come file FinCEN, è stato condiviso con i membri del Consorzio Internazionale dei Giornalisti Investigativi.
La FinCEN punta sulle SAR come strumento importante per riconoscere e trac le transazioni illegali. C’è ora una crescente preoccupazione nei corridoi del Dipartimento del Tesoro che questa fuga di notizie priverà il FinCEN di questo importante strumento per prevenire il riciclaggio di denaro e altre forme di finanziamento di attività criminali.
Il pubblico vedeva le notizie sugli scambi di criptovalute accusati di flussi cash sconosciuti e nascosti. Questo caso dimostra che le grandi banche sono gli attori più importanti in questo campo.
La responsabilità del FinCEN
Recentemente sono emerse alcune polemiche sulla presunta colpevolezza del FinCEN. Secondo BuzzFeed News, la testata giornalistica ha ottenuto migliaia di documenti FinCEN presentati dalle banche dal 2000 al 2017, costituiti principalmente da SAR.
Una serie di documenti governativi riservati mostra che le banche occidentali effettuano transazioni per miliardi di dollari attraverso attività sospette. La domanda crescente è perché il governo degli Stati Uniti non è riuscito a porvi fine.
I file FinCEN presentano un aspetto terrificante di illeciti finanziari globali che le banche lo consentono e che le agenzie governative non sono riuscite a fermare.
Il riciclaggio di denaro è un’attività criminale. Il ruolo principale delle leggi è fermarlo. Il problema è che compilare un bando non basta. Si tratta semplicemente di una protezione generale per le banche dalla responsabilità effettiva di fermare le attività criminali ed evitare procedimenti giudiziari. Finché le banche presenteranno notifiche, potranno riscuotere commissioni senza fare nulla di utile per fermare il riciclaggio di denaro, e il numero di violazioni finanziarie aumenterà.
L'avviso di attività sospetta dà loro di fatto un pass gratuito per continuare a spostare il denaro e riscuotere le commissioni. Le persone in camicia bianca dovrebbero prestare maggiore attenzione e smettere di parlare sporco contro gli scambi di criptovalute. Altrimenti alimentano la povertà globale e lasciano che il denaro sporco entri nelle industrie legali o finanzi attività illegali.
