- Il direttore di FinCEN afferma che le banche dovrebbero considerare anche le esposizioni al rischio cripto.
- Le banche e gli scambi di criptovaluta devono adottare politiche antiriciclaggio efficaci.
- FinCEN esaminerà l'efficacia del programma AML delle banche nel valutarli
Il riciclaggio di denaro viene perpetrato con le valute digitali ed è diventato una delle principali preoccupazioni per molti regolatori e autorità in tutto il mondo. Pur sottolineando la necessità di reprimere il riciclaggio di denaro tramite criptovalute, uno dei funzionari della FinCEN statunitense ha esortato le banche a considerare seriamente l'esposizione al rischio associato alle valute digitali.
FinCEN avverte le banche dei rischi legati alle criptovalute
Il direttore dell'agenzia, Kenneth Blanco, ha ricordato agli istituti finanziari che è anche loro obbligo vigilare sull'incasso illegale cash fondi, adottando adeguate misure antiriciclaggio . Blanco lo ha reso noto durante la recente conferenza virtuale tenutasi a Las Vegas, incentrata sulla lotta al riciclaggio di denaro.
La dichiarazione del direttore della FinCEN era conforme alla regola dell'agenzia (FIN-2019-A003). La legge informa che è obbligo di ogni banca e istituto finanziario monitorare e segnalare transazioni dubbie relative al riciclaggio di denaro e ad altre attività illegali, comprese le transazioni che eludono le sanzioni.
La necessità di politiche antiriciclaggio efficaci nelle banche e negli scambi di criptovalute
Soprattutto per la criptovaluta, il direttore della FinCEN ha esortato gli istituti finanziari a rivedere le loro politiche e misure antiriciclaggio. Tuttavia, sembra che molti istituti bancari non sappiano ancora in che modo le valute digitali li influenzino e, come tali, potrebbero cedere nell’adottare strategie AML efficaci. Blanco ha affermato che si può facilmente constatare che gli istituti bancari trascurano questi rischi ogni volta che vengono esaminati.
Blanco è del parere che gli scambi di criptovaluta non siano le uniche entità che dovrebbero preoccuparsi delle esposizioni al rischio legate alle valute digitali . Anche gli istituti bancari devono considerare l’esposizione alle criptovalute. FinCEN e altri esaminatori valuteranno criticamente il modo in cui le banche gestiscono efficacemente i rischi attraverso le politiche antiriciclaggio, ha affermato Blanco
Sono stati segnalati casi in cui le banche al dettaglio hanno scambiato criptovalute con cash con società di servizi monetari illegali (MSB). È interessante notare che le autorità statunitensi non stanno rallentando nel controllare attivamente tali accordi. Cryptopolitan ha segnalato diversi casi in cui il Dipartimento di Giustizia attività di riciclaggio di denaro legate alle criptovalute . Più di recente, un cittadino bulgaro è stato accusato di aver presumibilmente facilitato il riciclaggio di denaro attraverso il suo scambio di criptovaluta denominato RG Coin crypto exchange .
