Dall’emergere delle criptovalute, il riciclaggio di denaro e blockchain sono stati visti come complici.
Riciclaggio di denaro e blockchain
Pur notando le incredibili caratteristiche della blockchain, non si può ignorare che le criptovalute basate sulla tecnologia blockchain sono state viste come strumenti criminali che supportano la finanza del terrorismo, il riciclaggio di denaro e altre attività illegali.
D'altra parte, c'è del vero in questo, dato che Bitcoin è inizialmente emerso come metodo di pagamento sul mercato del dark web Silk Road, dove le persone potevano acquistare in modo anonimo oggetti illegali come droghe e armi. Tuttavia, con il passare del tempo la tecnologia blockchain è diventata più avanzata e le operazioni potevano essere trac tramite block explorer. Questo progresso ha portato all’arresto di numerose persone, compresi coloro che lavoravano nel mercato del dark web.
Sebbene la tecnologia blockchain supporti la privacy degli utenti, non è così difficile trac l’origine di un’operazione. La maggior parte delle blockchain pubbliche sono registri trasparenti che consentono a ogni utente di visualizzare ogni operazione condotta sulla rete. Ogni operazione viene registrata e può essere trac per conoscere l'attività finanziaria di un individuo o entità.
La blockchain registra anche i dati delle transazioni per monete e gettoni che possono essere utilizzati per sapere da dove provengono i gettoni. Allo stesso modo, se una persona hackera un exchange avrebbe accesso a una grossa somma di denaro, tuttavia, non sarebbe in grado di convertirla in fiat poiché rivelerebbe che è stato lui ad hackerare l’exchange.
Per utilizzare questi asset bisognerebbe 'pulire' i token mescolandoli con asset di altre persone per confonderne l'origine. Tuttavia, il metodo non è perfetto poiché i token possono ancora essere trac e dent . Un altro metodo consiste nell’utilizzare servizi off-chain. Poiché i servizi off-chain hanno eliminato la possibilità di pagamento in cash le monete rimarrebbero comunque trac .
