Le régulateur suisse met en lumière la croissance des risques de blanchiment d'argent liés aux cryptomonnaies

Le régulateur financier suisse, l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA), a exprimé des préoccupations concernant les risques d'utilisation des cryptomonnaies pour le blanchiment d'argent. Le régulateur a mentionné cela dans son rapport de surveillance des risques 2024, notant l'adoption croissante des cryptomonnaies, en particulier des stablecoins, pour des activités illégales.

Selon le régulateur, le statut de la Suisse en tant que grand centre de gestion de patrimoine pour les clients privés la rend vulnérable aux risques de blanchiment d'argent, particulièrement élevés au cours de l'année sous revue. Bien qu'elle ait identifié certains risques, tels que la non-conformité aux obligations de diligence raisonnable et de déclaration, en particulier pour la gestion de patrimoine transfrontalière, FINMA a identifié les cryptomonnaies comme des facteurs de risque majeurs.

Il a déclaré :

« Les risques dans l'espace des cryptomonnaies deviennent de plus en plus apparents. Les cryptomonnaies sont souvent utilisées dans des cyberattaques ou comme moyen de paiement pour le commerce illégal sur le dark web. »

Le régulateur a également noté que les stablecoins ont été prévalemment utilisés pour contourner les sanctions, ajoutant que les intermédiaires financiers offrant des services liés aux cryptomonnaies sont les plus à risque. Ainsi, il a appelé ces institutions financières à gérer adéquatement les risques de blanchiment d'argent, qui peuvent nuire à la réputation du pays.

Les actifs cryptographiques font l'objet d'un examen réglementaire croissant

Bien que le rapport se concentre largement sur divers risques de blanchiment d'argent, mentionner les cryptomonnaies et les stablecoins n'est pas accidentel. Le régulateur avait publié de nouvelles lignes directrices sur les risques liés aux stablecoins plus tôt dans l'année, exigeant que les émetteurs confirment les identités des détenteurs de jetons et des bénéficiaires effectifs.

La concentration sur les entreprises de cryptomonnaies n'est pas spécifique à la Suisse. Les régulateurs d'autres pays ont également signalé que les cryptomonnaies et les stablecoins sont vulnérables au blanchiment d'argent. Au Nigeria, les autorités ont allégué que les échanges de cryptomonnaies, en particulier Binance, permettent le blanchiment d'argent. L'Autorité de conduite financière du Royaume-Uni (FCA) a également identifié les entreprises d'actifs virtuels comme vulnérables aux violations de blanchiment d'argent.

Il y a également des rapports selon lesquels l'émetteur de stablecoins Tether fait l'objet d'une enquête par le Département de la Justice des États-Unis (DOJ) pour violation des réglementations de lutte contre le blanchiment d'argent via les stablecoins USDT. Cependant, l'entreprise a nié cela avec le PDG Paolo Ardoino, notant qu'elle est un collaborateur actif avec les forces de l'ordre à l'échelle mondiale et serait au courant si elle faisait l'objet d'une enquête par le DOJ américain.

Jusqu'à présent, les autorités mondiales semblent faire des efforts concertés pour réglementer l'utilisation des stablecoins. En Europe, la loi sur les marchés d'actifs cryptographiques (MiCA) fournit des réglementations spécifiques pour les stablecoins, que de nombreuses bourses essaient désormais de respecter car les règles entreront en vigueur à la fin de l'année.