Il semble que, afin d'annuler les activités cryptographiques illégales, le Groupe d'action financière (GAFI) va se concentrer sur le profilage des utilisateurs de crypto-monnaie dans les jours à venir.
Dans un rapport publié aujourd'hui, 14 septembre, le GAFI informe les régulateurs que le profilage des utilisateurs de crypto-monnaie améliorera l' identification de l'activité crypto illégale dent publication du GAFI aide les régulateurs à mettre en évidence les caractéristiques et les comportements des utilisateurs de signal d'alerte.
Indicateurs d'alerte du GAFI
La publication du GAFI indique que les drapeaux rouges indiquent à la fois des «activités suspectes d'AV» et toute «tentative potentielle d'échapper à la détection des forces de l'ordre». Dans le monde post-COVID-19, bon nombre des plus grandes entreprises passent désormais à l'assistance virtuelle à distance, marquant la croissance des actifs virtuels (AV).
Ces indicateurs sont signalés lorsque les montants des transactions ou des dépôts ne correspondent pas à la situation financière actuelle ou à l'historique des activités d'un utilisateur. Lorsqu'il y a une inadéquation entre ces deux facteurs, ce drapeau rouge transactionnel peut potentiellement indiquer une éventuelle escroquerie, blanchiment d'argent ou activité de mule.
Les implications du profilage des utilisateurs de crypto-monnaie
Principalement, le profilage des utilisateurs de crypto-monnaie aiderait les régulateurs à identifier le suivi et trac trac dent . D'un autre côté, le profilage va toujours de pair avec des connotations négatives. Les indicateurs d'alerte du GAFI surveillent des aspects tels que les transactions multiples de grande valeur, l'acceptation de fonds suspectés d'être frauduleux/volés et la fréquence des transferts.
Comme indiqué en avril de cette année, la crypto-communauté générale américaine est largement conforme aux directives établies par le GAFI. D'autre part, certains autres pays comme le Canada auraient été plus résistants aux lignes directrices réglementaires du GAFI. Au lieu de cette comparaison, il est clair que les orientations du GAFI ne seront pas si facilement accueillies par l'ensemble.
Préoccupations de la plate-forme Privacy Coin
Le profilage des utilisateurs de crypto-monnaie peut s'accompagner d'une certaine controverse, mais en termes d'efficacité, il peut être en mesure de remédier aux principaux problèmes liés à la plate-forme de pièces de confidentialité telles que Monero et Zcash .
L' anonymat fourni et le mélange de données transactionnelles trouvées sur ces plateformes peuvent créer des habitats prospères pour les activités crypto-criminelles. En fin de compte, le profilage des utilisateurs de crypto-monnaie du GAFI transférerait la part du pouvoir aux régulateurs et empêcherait de nouvelles activités criminelles.
