En économie et en finance, l'ATtracd'un actif est déterminé par plusieurs facteurs, notamment la liquidité, le risque de perte et le taux de rendement prévu sur l'investissement (valeur accrue). Par conséquent, de nombreux investisseurs diversifient leurs investissements parce que l'économie est cyclique, et certains investissements réussissent bien pendant les récessions ou les périodes d'instabilité économique. Les investissements qui se portent bien pendant les ralentissements ou les périodes d'instabilité sont appelés haies, et ils ont tendance à augmenter la valeur lorsque les investissements typiques diminuent de valeur.
Historiquement, les métaux précieux, en particulier l'or, ont été un investissement populaire de couverture. L'or est traditionnellement une couverture contre l'inflation ou la baisse du pouvoir d'achat de l'argent. De nombreux pays occidentaux, dont les États-Unis, ont utilisé une étalon-or entre les années 1800 et le début des années 1900 pour maintenir la valeur de la monnaie papier. Cela maintenait la confiance du public dans le papier-monnaie, qui avait remplacé la monnaie précieuse en métal (or et argent).
Les investissements modernes de couverture tels que la crypto-monnaie - qui a été inventé en 2009 avec l'émergence de Bitcoin- est populaire auprès des investisseurs en raison de sa limite de création Mathematic(Tokenomics). Seule une quantité fixe de Bitcoin (ou d'autres actifs cryptographiques) peut être «exploité» numériquement à l'aide de la technologie Blockchain. Au fil du temps, il devient de plus en plus difficile de «miner» un Bitcoin, ralentissant le taux d'expansion et en faisant une couverture populaire contre l'inflation. Le milliardaire Ricardo Salinas - l'une des cinq personnes les plus riches du Mexique en ce moment - reflète Bitcoin en tant que «atout le plus dur du monde» - même plus dur que l'or.
"Bitcoin n'est pas différent de ce que l'or représentait au cours des milliers d'années. C'est une classe d'actifs qui vous protège."
- Larry Fink , co-fondateur, président et chef de la direction de BlackRock
Cependant, une étude de 2022 a révélé que Bitcoin était limité comme tron G car il est considéré comme un actif à risque qui se négocie davantage sur un marché 24/7 qui est ouvert tandis que d'autres marchés restent fermés. Dans le cas d'une récession, la volatilité à court terme associée au Bitcoin signifie probablement la pression des prix à la baisse.
D'autres études ont révélé que Bitcoin ne pouvait pas se couvrir contre l'inflation ou ne pouvait se couvrir contre l'inflation qu'à court terme, en particulier après certains chocs économiques dans certains pays spécifiques. D'un autre côté, l'or peut gagner de la valeur en raison d'une combinaison de gouvernements qui l'utilisent pour se cacher de la domination du dollar américain et de l'effet des tarifs.
Utiliser de l'or et de l'argent comme actifs de couverture
L'investissement direct dans des métaux physiques comme l'or et l'argent est l'un des moyens les plus connus de les introduire dans un portefeuille. Ces métaux détiennent traditionnellement leur valeur au fil du temps, fournissant efficacement un contrepoids pendant les périodes de dévaluation de la monnaie et d'incertitude économique.
L'or est le choix préféré pour de nombreux investisseurs qui cherchent à se couvrir contre les risques d'inflation, et les investissements physiques sont généralement disponibles sous forme de pièces de monnaie ou de barres. Cependant, l'argent est principalement industriel, et il est fortement pondéré par les gouvernements, les fabricants et les marchés boursiers qui souhaitent maintenir sa valeur basse.
Le double rôle de l'or en tant que protection contre la couverture et la déflation de l'inflation le rend unique. L'or a démontré une surperformance cohérente pendant les troubles économiques, avec des éruptions importantes sur les côtés des récessions dans les années 1990, 2000 et 2020.
Le métal jaune précieux a bondi de 25% au cours de la crise financière de 2008, tandis que le S&P 500 a chuté de 38%, mettant en évidence l'attrait contrecyclique de Gold. De même, les prix de l'or ont augmenté de 24% alors que les actions étaient confrontées à une volatilité extrême au cours de la récession Covid-19 de 2020. Auparavant, l'or était retourné 35% par an au cours de la stagflation des années 1970, éclipsant les actions et les obligations. Ces modèles mettent l'accent sur le rôle de l'or en tant qu'actif fiable et sûr pendant le stress systémique.
Les flux de capitaux dans les FNB à dos d'or ont atteint 12 milliards de dollars au premier trimestre 2025, le plus élevé depuis 2020, alors que les investisseurs cherchaient refuge à la volatilité des actions. Les allocations GOLD ETF s'élèvent actuellement à 2,3% des actifs du FNB mondial, en dessous du pic Covid-19 de 3,8% et loin sous les 5,2% observés au cours du marché haussier de 2011. L'écart implique un potentiel de hausse significatif, par lequel une réversion aux niveaux de 2011 nécessiterait environ 230 milliards de dollars d'entrées supplémentaires.
Investir dans Bitcoin (ou crypto) comme actifs de couverture
Bitcoin est devenu l'actif cryptographique le plus populaire, et de nombreuses entreprises l'acceptent comme une forme de paiement. De plus, la perception que Bitcoin peut être utilisée comme réserve de valeur comme l'or a contribué à sa popularité actuelle. Cependant, bien que Bitcoin soit souvent considéré sous le même jour qu'une carte de débit, elle n'est pas légale et n'est pas acceptée comme paiement par la plupart des agences gouvernementales, y compris l'Internal Revenue Service (IRS). Il est donc important de comprendre les caractéristiques et les caractéristiques uniques du Bitcoin.
Essentiellement, l'offre totale à vie de Bitcoin est plafonnée à 21 millions de pièces, et près de 20 millions de pièces ont déjà été frappées. Théoriquement, cela signifie que Bitcoin a une rareté énorme car presque tout le Bitcoin qui existera jamais est déjà en circulation. Les investisseurs Bitcoin stockent leurs pièces dans des portefeuilles numériques, qui peuvent être en ligne (portefeuilles chauds) ou sur des disques durs portables (portefeuilles froids).
Bitcoin est complètement décentralisé, ce qui signifie qu'aucune banque centrale, gouvernement souverain ou banque d'investissement de Wall Street ne peut modifier son algorithme. Le jeton est également très résilient contre l'expropriation du gouvernement ou d'autres formes de saisie d'actifs en raison de la nature cryptographique de la technologie de la blockchain.
Une autre caractéristique unique de l'algorithme de Bitcoinest le mécanisme de moitié, où le taux de nouvelles alimentations Bitcoin est réduit de moitié tous les quatre ans, ce qui en fait un actif désinflationniste à long terme. Beaucoup de gens croient que c'est l'une des principales raisons pour lesquelles Bitcoin peut être une couverture puissante contre l'inflation.
Cependant, la couverture d'un portefeuille de crypto n'est pas aussi sans main que d'autres stratégies de trading de crypto comme la méthode HODL. Les commerçants doivent se sentir à l'aise de surveiller le marché de la cryptographie et d'ajuster fréquemment leurs positions. Pour couvrir efficacement, les détenteurs doivent comprendre les outils disponibles et les corrélations entre les actifs. Des échanges comme BTCC offrent aux traders un moyen simple de couvrir leurs positions avec des dérivés Bitcoin et Altcoin.
Outils BTCC pour la diversification du portefeuille de crypto et la couverture sûre
L' BTCC a commencé ses opérations en 2011 comme l'un des échanges les plus établis. BTCC est également enregistré et réglementé aux États-Unis par le Financial Crimes Enforcement Network ( FINCEN ), au Canada par le Centre d'analyse des transactions financières et des rapports du Canada ( FIN TRAC ) et en Europe par le registraire des entités juridiques de Lituanie.
BTCC propose une plate-forme accueillante soutenue par StronG Security, un support client rapide et des bonus réguliers pour les utilisateurs nouveaux et actifs - que la recherche de possibilités de trading quotidienne ou tout simplement en commençant par la crypto. Jusqu'à présent, la bourse compte plus de 6,8 millions d'utilisateurs enregistrés avec une moyenne de plus de 28 milliards de dollars en volume de négociation 24 heures sur 24, plus de 600 000 commerçants en copie totale, plus de 220 millions de transactions de copies réussies et ont généré plus de 420 millions de dollars en bénéfices.
En combinant une variété de produits de trading conçus pour répondre aux commerçants débutants et professionnels, BTCC offre une flexibilité et des opportunités de profit et une couverture sûre. La plate-forme comprend plus de 370 contrats à terme perpétuels, plus de 250 paires ponctuelles et 37 stocks et marchandises tokenisés (y compris l'or, l'argent, les actions américaines et les indices).
Bien qu'il ne soit pas un courtier typique, BTCC permet aux utilisateurs d'accéder à la crypto et aux marchés financiers traditionnels grâce à des actifs tokenisés. Les utilisateurs peuvent négocier des actions populaires telles que Intel, Microsoft, Apple et Amazon avec un effet de levier jusqu'à 20 fois, tandis que les produits comme l'or et l'argent peuvent être échangés avec un effet de levier jusqu'à 150x. BTCC propose également le trading de copies, permettant aux investisseurs moins expérimentés de refléter des stratégies de négociation réussies.
BTCC fournit des données de marché en temps réel et des outils d'analyse qui peuvent aider les utilisateurs à prendre des décisions éclairées. Les utilisateurs peuvent ajuster leurs stratégies de couverture au besoin en gardant un œil sur les mouvements du marché pour répondre aux conditions changeantes. Rester informé des tendances du marché est crucial pour une couverture efficace.
Une gestion efficace des risques est au cœur d'une couverture réussie, et BTCC propose une gamme d'outils et de fonctionnalités qui peuvent aider les utilisateurs à gérer efficacement leur risque. Cependant, la clé d'une couverture réussie n'est pas d'éliminer complètement les risques, mais de le gérer d'une manière qui s'aligne sur vos objectifs d'investissement et votre tolérance au risque.
La couverture avec des actifs cryptographiques peut être un processus complexe, mais avec les bons outils et stratégies BTCC, cela peut être un moyen précieux de protéger vos investissements.
