- Le directeur du FinCEN a déclaré que les banques devraient également tenir compte des expositions aux risques cryptographiques.
- Les banques et les échanges de crypto-monnaie doivent adopter des politiques AML efficaces.
- FinCEN examinera l'efficacité du programme AML des banques lors de leur évaluation
Le blanchiment d'argent est perpétré avec des monnaies numériques et il est devenu une préoccupation majeure pour de nombreux régulateurs et autorités du monde entier. Tout en soulignant la nécessité de lutter contre le blanchiment d'argent avec les crypto-monnaies, l'un des responsables du FinCEN américain a exhorté les banques à envisager sérieusement l'exposition au risque associée aux monnaies numériques.
Le FinCEN met en garde les banques contre les risques cryptographiques
Le directeur de l'agence, Kenneth Blanco, a rappelé aux institutions financières qu'elles ont également l'obligation de cash de fonds, en adoptant des mesures anti-blanchiment adéquates . Blanco l'a fait savoir lors de la récente conférence virtuelle tenue à Las Vegas, qui était centrée sur la résolution des problèmes de blanchiment d'argent.
La déclaration du directeur du FinCEN était conforme à la règle de l'agence (FIN-2019-A003). La loi a informé qu'il incombe à chaque banque et institution financière de surveiller et de signaler les transactions douteuses liées au blanchiment d'argent et à d'autres activités illégales, y compris les transactions se soustrayant aux sanctions.
La nécessité de politiques AML efficaces dans les banques et les échanges cryptographiques
Surtout pour la crypto-monnaie, le directeur du FinCEN a exhorté les institutions financières à revoir leurs politiques et mesures AML. Cependant, il semble que de nombreuses institutions bancaires ne savent toujours pas comment les monnaies numériques les affectent et, à ce titre, pourraient hésiter à adopter des stratégies AML efficaces. Blanco a déclaré qu'ils peuvent facilement dire que les institutions bancaires négligent ces risques chaque fois qu'ils sont examinés.
Blanco a estimé que les échanges de crypto-monnaie ne sont pas les seules entités qui devraient être préoccupées par les expositions aux risques liés aux monnaies numériques . Les institutions bancaires doivent également tenir compte de l'exposition à la cryptographie. Le FinCEN et d'autres examinateurs évalueront de manière critique la manière dont les banques gèrent efficacement les risques via les politiques AML, a déclaré le Blanco
Il y a eu des cas signalés où des banques de détail ont échangé des crypto-monnaies contre de cash avec des entreprises de services monétaires illégales (ESM). Il convient de noter que les autorités américaines ne se relâchent pas pour surveiller activement de telles transactions. Cryptopolitan a signalé plusieurs cas où le ministère de la Justice a accusé plusieurs entreprises de blanchiment d'argent . Plus récemment, un ressortissant bulgare a été inculpé pour avoir prétendument facilité le blanchiment d'argent par le biais de son échange de crypto-monnaie appelé échange de crypto RG Coin .
