Les groupes criminels utilisent la crypto pour l'efficacité, pas pour l'obscurité

Selon un nouvel article de blog de Chainalysis, contrairement à l'opinion populaire, les groupes de criminalité organisée ont adopté la cryptomonnaie parce qu'ils pensent qu'elle est plus efficace, rapide et qu'elle leur offre une perception d'anonymat. Cependant, ils ont une intention ou une expertise limitées pour toute obscurcissement sophistiqué de leurs traces financières. 

L'une des plus grandes raisons pour lesquelles les groupes criminels ont eu recours à l'utilisation de la crypto est qu'elle permet des paiements rapides et transfrontaliers, permettant à leurs réseaux de déplacer des fonds à l'échelle mondiale sans les délais ou les risques liés aux systèmes bancaires traditionnels.

Pourquoi les groupes criminels utilisent vraiment la crypto

Les cartels mexicains sont l'un des groupes criminels qui tirent de plus en plus parti des avantages de la crypto. Ils ont été observés en train d'utiliser la crypto pour payer des fournisseurs chinois de précurseurs de fentanyl, tirant parti des frais de transaction faibles et des transferts instantanés.

Beaucoup de ces criminels opèrent sur la croyance commune que la crypto facilite l'anonymat financier non traçable. C'est en fait un malentendu, car chaque action, non délibérément obscurcie, qui se produit sur la blockchain est accessible à quiconque possède les connaissances nécessaires pour la voir.

Ironiquement, cette méprise a favorisé l’adoption, en particulier parmi des groupes comme les cartels et les trafiquants de faune, qui l’utiliseraient souvent sans outils de confidentialité avancés.

Le fait que tant de ces acteurs malveillants aient utilisé la cryptomonnaie ces derniers temps prouve qu’ils le font davantage parce qu’elle est sans frontières et simplifie les opérations financières pour les activités illicites, plutôt que parce qu’ils pensent qu’elle garantit l’anonymat.

Selon le rapport, c'est pourquoi la criminalité organisée qui tire parti de la crypto n'est souvent pas sophistiquée. Comparée aux cybercriminels soutenus par des États comme les hackers nord-coréens qui utilisent des méthodes d'obscurcissement avancées comme les mélangeurs ou les cryptomonnaies de confidentialité par exemple Monero, les groupes de criminalité organisée traditionnels mènent simplement leurs affaires sans couvrir leurs traces.

Ces criminels utilisaient souvent des plateformes d’échange régulées pour convertir leurs fonds en espèces, une pratique qui expose leurs avoirs aux plateformes conformes aux exigences KYC. De bons exemples incluent les blanchisseurs liés aux cartels qui transfèrent les produits du fentanyl via des comptes sur des plateformes centralisées (CEX), laissant des traces claires sur la chaîne de blocs.

Il a également été observé que la plupart des groupes se limitent aux cryptomonnaies largement disponibles comme le Bitcoin ou les stablecoins, évitant les cryptomonnaies axées sur la confidentialité en raison de leur complexité ou de leur liquidité limitée.

L’objectif principal reste toujours l’expansion des opérations plutôt que la dissimulation, car la nature sans frontières de la cryptomonnaie leur permet d’atteindre leurs bases de clients mondiales.

C’est en fait une bonne nouvelle pour les forces de l’ordre

L’usage audacieux de la cryptomonnaie par les groupes criminels organisés à des fins néfastes, parce qu’ils ne s’efforcent pas de se cacher, crée diverses opportunités pour les forces de l’ordre.

Comme indiqué précédemment, pratiquement chaque action sur la chaîne de blocs peut être tracée car elle agit comme un registre immuable. Cela signifie que les enquêteurs peuvent suivre les transactions en temps réel et cartographier les réseaux criminels à travers les frontières, ce qui aurait été presque impossible avec la banque traditionnelle.

Le fait que les criminels s'appuient également sur les CEX (exchanges centralisés), qui se conforment aux réglementations KYC/AML, peut également aider les autorités à identifier et geler les actifs ainsi qu'à recueillir des renseignements hors chaîne. Un bon exemple de cela est lorsque le co-fondateur de Ledger a été enlevé et que les enquêteurs ont pu retracer presque tous les fonds de rançon et les saisir.

Malheureusement, bien que la chaîne de blocs offre des moyens de suivre les transactions, les forces de l’ordre font face à des défis en raison de leur expertise limitée en la matière, la cryptomonnaie n’ayant pas encore atteint le grand public.

Bien que la formation puisse aider davantage d’agents à identifier les chevauchements de dossiers, une adoption plus large est nécessaire pour tirer pleinement parti de la transparence offerte par la cryptomonnaie.

Maîtriser l’analyse de la chaîne de blocs encouragera et facilitera également le suivi proactif, permettant aux forces de l’ordre de perturber les réseaux criminels avant que leurs crimes ne s’aggravent. Il est crucial que cela se produise rapidement, car les criminels pourraient commencer à employer des techniques plus sophistiquées avant que les efforts de répression ne soient suffisamment coordonnés.