Coinbase refuse de rembourser une victime de piratage informatique en raison de préoccupations liées à la lutte contre le blanchiment d'argent et au contrôle d'identité (AML/KYC) au sein de la base

D'après un article de Bloomberg du 7 mars, Coinbase a refusé d'assumer la responsabilité d'une victime de piratage ou de procéder à un remboursement. L'entreprise a répondu dans un document déposé auprès du tribunal le 6 mars, en réponse à la plainte d'un titulaire de compte ayant perdu 96$l'année précédente.

L'entreprise a envoyé un courriel à la victime, Jared Ferguson, de New York, et a affirmé que c'était sa faute et non la leur :

« Veuillez noter que vous êtes seul responsable de la sécurité de votre messagerie électronique, de vos mots de passe, de vos codes d'authentification à deux facteurs et de vos appareils. »

En mai 2022, Ferguson a intenté un procès contre Coinbase, invoquant des pertes dues à une faille de sécurité. Il a déclaré que Coinbase avait explicitement nié toute responsabilité dans le piratage des comptes de ses utilisateurs.

La victime affirme n'avoir jamais demandé de changement de carte SIM, mais a néanmoins reçu un SMS de son opérateur mobile à ce sujet. Le lendemain, une fois son téléphone rétabli, il a constaté que son Coinbase était vide. De plus, ce compte contenait la quasi-totalité de ses économies.

Ferguson affirme que Coinbase est responsable des retraits illégaux en vertu des lois fédérales et étatiques. Cependant, la plateforme d'échange de cryptomonnaies américaine, dont la valeur se chiffre en milliards de dollars, conteste cette affirmation.

La plainte allègue que le système de sécurité de Coinbase n'a pas réussi àdentet à bloquer les « transactions manifestement frauduleuses et illégales », ce qui constitue l'argument principal de l'affaire.

En moins de huit heures, affirme-t-il, un nouvel appareil a vidé son compte. De plus, cela s'est produit immédiatement après que son mot de passe a été modifié à partir d'une adresse IP qui n'avait jamais été associée à son compte auparavant.

En 2021, une autre victime d'une escroquerie par échange de carte SIM a perdu 7$ sur son compte Coinbase. Une fois de plus, l'entreprise a refusé de prendre en charge les pertes. Bien que leader du marché aux États-Unis, elle est fréquemment critiquée pour la piètre qualité de son service client.

Le PDG de Coinbase révèle que le nouveau réseau de couche 2 pourrait comporter des contrôles anti-blanchiment d'argent

Dans un autre registre, le PDG de Coinbase, Briantron, a suggéré que le futur réseau blockchain de couche 2 de la société, Base, pourrait être lancé avec un système de surveillance des transactions et des contrôles anti-blanchiment d'argent.

Armstron​​g a déclaré dans une interview avec Joe Weisenthal sur Bloomberg Radio le 6 mars que Base comportait actuellement certains composants centralisés, mais il a également déclaré que « cela sera de plus en plus décentralisé au fil du temps ».

Il a toutefois ajouté que les utilisateurs du nouveau réseau de couche 2 seront soumis à une surveillance des transactions et aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent.

Il a ensuite précisé que Coinbase serait responsable du suivi des transactions. Et d'ajouter :

« Je pense que ce sont les acteurs centralisés qui auront probablement la plus grande responsabilité pour éviter les problèmes de blanchiment d'argent et mettre en place des programmes de surveillance des transactions, entre autres. »

Chris Blec, partisan de la décentralisation, a attiré l’attention sur les remarques d’Armstron​​g dans un tweet.

Selon Coinbase, Base est un réseau Ethereum de couche 2 qui offre aux clients un moyen sûr, abordable et convivial pour les développeurs de créer des applications décentralisées.

Elle est développée à l'aide de la plateforme « OP Stack » d'Optimism, ce qui permettra des transactions rapides sur Ethereum. Base est entrée en phase de testnet le 23 février après son lancement. Bien que Coinbase n'ait pas encore annoncé de date de lancement pour le réseau principal, celui-ci est prévu pour le deuxième trimestre 2023.

Dans un article de blog publié fin février, cinq jours après la révélation de Base par l'entreprise, Blec a émis un avertissement concernant la toute dernière offre de couche 2 de Coinbase.

Du fait de l'utilisation de « séquenceurs », qui sont des « nœuds qui génèrent et exécutent des blocs L2 tout en relayant les activités des utilisateurs de L2 vers L1 », a-t-il déclaré, l'infrastructure de couche 2 est extrêmement centralisée.

Le séquenceur unique de Base sera géré par Coinbase, un établissement de transfert de fonds agréé. Cela a soulevé la question de savoir si Base deviendra le premier opérateur de niveau 2 à imposer formellement les règles de connaissance du client (KYC).

Coinbase n'a ni confirmé ni infirmé si Base mettrait en œuvre des mesures KYC et AML