Le processeur de paiement basé à Londres Checkout.com a résilié son contrat trac Binance Binance l'un des plus grands échanges de crypto-monnaie au monde, pour des raisons de blanchiment d'argent et de conformité. Checkout.com, une importante société de traitement de cartes de crédit dont le siège est à Londres, a brusquement mis fin à sa relation commerciale avec Binance , le géant de la cryptographie. Cette décision a été révélée par une série de lettres entre les deux sociétés.
Une scission soudaine avec Binance
Les 9 et 11 août, le PDG de Checkout, Guillaume Pousaz, a communiqué l'intention de l'entreprise de rompre les liens avec Binance , autrefois son client le plus important. Les principales raisons invoquées étaient les «rapports sur les actions et les ordonnances des régulateurs dans les juridictions concernées» et les «enquêtes ultérieures des partenaires».
Une lettre de suivi envoyée deux jours seulement après la communication initiale a expliqué les préoccupations croissantes de Checkout concernant les protocoles de lutte contre le blanchiment d'argent, les sanctions et les contrôles de conformité globaux de Binance Cette résiliation devait prendre effet le 17 août. Lewis Jones, porte-parole de Checkout .
Binance n'a cependant pas pris cette décision à la légère. Le géant de la cryptographie n'était pas d'accord avec les raisons de Checkout pour la résiliation du trac et a fait allusion à une action en justice potentielle. Le porte-parole de Binance , Dewi Mustajab, a souligné l'engagement de l'entreprise à mettre en place un "programme de conformité à la pointe de l'industrie" et a exprimé l'espoir de favoriser la confiance avec les régulateurs et les partenaires. Mustajab a également assuré que la décision de Checkout n'affecterait pas les services de Binance .
L'ascension et la chute d'un partenariat lucratif
Le partenariat entre Checkout et Binance était autrefois une alliance mutuellement bénéfique. En 2020, Binance était en quête de légitimité dans l'espace crypto, dominé principalement par les grandes institutions financières. Dans le même temps, Checkout.com souhaitait s'éloigner de son image de traitement des paiements pour les sites de divertissement et de jeux pour adultes. Leur collaboration a transformé leurs trajectoires respectives. Binance a gagné un processeur de paiement fiable, tandis que Checkout a bénéficié d'une augmentation du volume des transactions.
Le pic de cette relation a vu Checkout traiter un montant stupéfiant de 2 milliards de dollars de transactions Binance en seulement un mois en 2021. Un tel volume a considérablement augmenté les revenus de Checkout, le propulsant vers un cycle de financement de 1 milliard de dollars cette année-là. Ce tour de table valorisait l'entreprise à 40 milliards de dollars, catapultant le PDG Guillaume Pousaz au rang des individus les plus riches d'Europe.
Cependant, le partenariat a eu ses défis. Lorsque Binance a intégré la plateforme de Checkout.com en 2020, il l'a fait sans activer 3D-Secure, une fonctionnalité de sécurité cruciale pour atténuer les risques de blanchiment d'argent. Cette décision était conforme à la stratégie de Binance visant à augmenter les volumes de trading et à simplifier les transferts de fonds pour ses utilisateurs. Mais cette décision s'est retournée contre elle lorsque Visa a signalé une série de transactions frauduleuses sur Binance , d'un montant d'environ 10 millions de dollars.
Des sources ont révélé que la décision de Binance de contourner les mesures 3D-Secure de Checkout a exposé la plateforme à la fraude par carte de crédit, qui a été exploitée par un syndicat du crime européen. Binance a finalement supporté le coût de ces fonds perdus et mis en place les mesures de sécurité nécessaires.
Réévaluer les engagements cryptographiques
Malgré les contretemps initiaux, Checkout.com a continué à approfondir ses liens avec Binance . L'échange crypto est rapidement devenu le client le plus important de la société de paiement, poussant ses volumes de transfert au-delà de 2 milliards de dollars par mois. Cependant, le paysage a commencé à changer. Avec la chute de FTX, un autre client crypto majeur, et la surveillance réglementaire croissante de Binance , Checkout.com a commencé à réévaluer sa forte dépendance à la crypto.
Des rapports récents suggèrent que Checkout.com a ajusté sa valorisation interne à deux reprises, d'abord à 11 milliards de dollars en décembre, puis à environ 9 milliards de dollars en juin. Lewis Jones a précisé que les clients d'actifs numériques ne représentent désormais qu'un "faible montant à un chiffre" des volumes de traitement totaux de l'entreprise.
Dans sa récente lettre à Binance , Pousaz a exprimé ses regrets pour la fin de leur partenariat, souhaitant Binance beaucoup de succès dans ses projets futurs. Cette évolution souligne la nature volatile de l'industrie de la cryptographie et les défis auxquels les entreprises sont confrontées pour naviguer dans les paysages réglementaires .
Conclusion
La fin du partenariat entre Checkout.com et Binance souligne les complexités et les défis inhérents à l'évolution rapide de l'industrie de la cryptographie. Alors que les entreprises s'efforcent d'équilibrer croissance et conformité réglementaire, de tels changements soulignent l'importance de mesures de sécurité robustes et le besoin omniprésent d'adaptabilité face à l'évolution des paysages industriels.
