Le bénéfice de BNY bondit de 21 % au T3 alors que le marché boursier optimiste pousse les actifs clients à 57,8 billions de dollars

BNY a signalé une augmentation de 21 % de son bénéfice pour le troisième trimestre de 2025, portée par un marché boursier en hausse et une activité client accrue qui ont poussé les actifs totaux sous garde et administration à 57,8 billions de dollars.

Selon le rapport de résultats du T3 de BNY, le bénéfice net s'est élevé à 1,34 milliard de dollars, tandis que le bénéfice par action a atteint 1,88 dollar, en hausse de 25 % par rapport à l'année dernière.

La banque a indiqué que le chiffre d'affaires total a atteint un record de 5,1 milliards de dollars, soit une augmentation de 9 % par rapport à l'année précédente, avec la contribution des services de titres et des services de marché et de patrimoine à cette croissance, tandis que la marge avant impôts s'est établie à 36 %, et le rendement sur les fonds propres tangibles communs (ROTCE) a bondi à 25,6 %.

Le directeur général, Robin Vince, a déclaré que la stratégie de l'entreprise apporte des progrès mesurables. « BNY a livré un autre trimestre de résultats solides », a-t-il ajouté, précisant que le chiffre d'affaires record provenait d'« une croissance généralisée sur nos plateformes » et que ses deux programmes de transformation principaux « donnent des résultats ».

Robin a souligné un nouveau modèle commercial qui aide la firme à renforcer l'élan des ventes et à élargir les solutions clients. Il a également déclaré que l'entreprise intègre l'intelligence artificielle dans l'ensemble de ses opérations, décrivant la dernière version de la plateforme IA de BNY, Eliza, comme étant « plus intelligente, plus rapide et plus facile à utiliser ».

BNY augmente ses revenus et investit dans l'efficacité

Les frais totaux revenus ont atteint 3,64 milliards de dollars, en hausse de 7 %, grâce à des flux clients plus dynamiques, des valeurs de marché plus élevées et un dollar américain plus faible qui a bénéficié aux opérations internationales. Les revenus d'investissement et autres se sont élevés à 208 millions de dollars, soutenus par des gains de cession et d'autres profits d'investissement.

Le revenu d'intérêt net a bondi de 18 % à 1,24 milliard de dollars, soutenu par la réinvestissement des titres arrivant à échéance dans des actifs à rendement plus élevé et la croissance du bilan, bien que les changements dans le mix de dépôts aient compensé une partie de ce gain.

La banque a signalé un avantage de 7 millions de dollars lié aux pertes de crédit, tiré par un contexte macroéconomique plus favorable qui a dépassé les réserves plus élevées liées à l'exposition immobilière commerciale. Les frais non liés aux intérêts ont augmenté de 4 % à 3,24 milliards de dollars, principalement dus aux augmentations de salaire du personnel, aux dépenses d'investissement et à un dollar plus faible. Ces dépenses ont été partiellement compensées par des économies d'efficacité, et le taux d'imposition effectif pour le trimestre était de 21,3 %, a indiqué BNY.

Les dépôts moyens de BNY ont atteint 299 milliards de dollars, en hausse de 5 % en glissement annuel, tandis que les niveaux de capitaux sont restés solides. Le ratio de levier Tier 1 s'est maintenu à 6,1 %, et le ratio Common Equity Tier 1 (CET1) s'établissait à 11,7 %, contre 11,9 % il y a un an. La banque a redistribué 1,2 milliard de dollars aux actionnaires au cours du trimestre, dont 381 millions de dollars de dividendes et 849 millions de dollars de rachats d'actions, avec un ratio de distribution de 92 % depuis le début de l'année.

BNY fait face à un procès pour des liens avec Epstein

Les actifs de BNY sous garde et administration ont bondi de 11 %, tandis que les actifs sous gestion s'élevaient à 2,1 billions de dollars, stables par rapport à l'année dernière car les entrées ont été compensées par des sorties.

Le rapport de résultats affirme que la liquidité de BNY reste stable, avec un ratio de couverture de liquidité moyen de 112 % et un ratio de financement stable net de 130 %, tous deux dépassant les minima réglementaires.

Mais parallèlement à ce trimestre solide, BNY a reconnu qu'elle faisait désormais face à une nouvelle pression juridique. Une femme identifiée comme Jane Doe a intenté un procès contre BNY et Bank of America, les accusant d'avoir sciemment fourni des services financiers qui ont permis l'exploitation sexuelle de Jeffrey Epstein.

S'exprimant sur Squawk on the Street de CNBC, Robin a déclaré : « Nous ne pensons pas que le procès ait le moindre fondement, et nous allons le contester vigoureusement. » Jane Doe est représentée par Boies Schiller et Edwards Henderson, les mêmes cabinets qui ont précédemment obtenu des règlements de 75 millions de dollars et 290 millions de dollars respectivement de Deutsche Bank et JPMorgan, dans le cadre de réclamations similaires.